Бифит.Fraud Мониторинг

Fraud Мониторинг - решение для обнаружения, анализа, расследования и предотвращения попыток мошенничества в ДБО.

14 мая 2015 года компания Bifit анонсировала выход обновления системы Fraud Мониторинг в июле 2015 года.

Система анализирует транзакции и прикладные запросы для выявления подозрительных операций и аномальной активности. Результатом проверки транзакции является оценка риска платежа и рекомендуемое действие: «разрешить» или «проверить».

Кроме обычной методики оценки платежа по транзакционным данным, решение использует два механизма:

• Детектор угроз. Выявляет признаки деятельности вредоносного кода и попытки вмешательства в работу клиентского приложения.
• Анализатор активности. Анализирует поступающие от клиентского приложения цепочки прикладных запросов. Выявляет аномалии, невозможные без вмешательства вредоносных программ, а также операции, нехарактерные для нормальной работы пользователя.

В процессе анализа банковских транзакций Fraud мониторинг проверяет более 60 критериев и формирует информацию о степени риска каждого отдельного платежа. Помимо полей документа анализу подвергаются внешние факторы:

• характеристики рабочего места,
• суточные обороты
• другие поведенческие факторы каждого клиента.

Посредством функции адаптивной аутентификации система запрашивает дополнительное подтверждение подлинности только в случае реальной угрозы - при обнаружении признаков подозрительной транзакции, а банк самостоятельно определяет критерии для применения того или иного механизма дополнительного подтверждения.Чекап для искусственного интеллекта: зачем и как тестировать ИИ-решения?

Преимущества использования адаптивной аутентификации:

• Отсутствие необходимости подтверждать каждый платеж
  • Система автоматически определяет, какие платежи являются доверенными и как следует подтверждать подозрительные транзакции. Таким образом, использование адаптивной аутентификации в системе Fraud мониторинга защищает клиента от действий мошенников, и при этом не создает дополнительных временных затрат.

• Повышение внимания к процедуре подтверждения платежа
  • Функция адаптивной аутентификации позволяет снизить долю платежей, требующих дополнительное подтверждение, менее чем до 1%, таким образом, концентрируя внимание клиента на каждом подозрительном платеже.

• Выбор механизмов дополнительного подтверждения платежей в зависимости от степени риска транзакции
  • Банк может самостоятельно определить необходимость применения средств дополнительного подтверждения в зависимости от степени риска каждого платежа.