Название базовой системы (платформы): | Diasoft Digital Q.Risk&Compliance |
Разработчики: | Диасофт (Diasoft) |
Дата премьеры системы: | 2022/05/12 |
Технологии: | ИБ - Система обнаружения мошенничества (фрод) |
Основная статья: Fraud Detection System (фрод, система обнаружения мошенничества)
2022: Представление решения для комплексной проверки клиентов
12 мая 2022 года компания «Диасофт» сообщила, что в партнерстве с «Контуром», экосистемой продуктов для бизнеса, разработала решение, которое позволяет осуществлять проверку клиентов по международным санкционным спискам и контроль рисков по 115-ФЗ для проведения банковских операций.
Помимо обязательной проверки клиентов в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», банки должны осуществлять проверку клиентов по санкционным спискам. В это требование входит и проверка по «правилу 50%»: организация, которая на 50 и более процентов принадлежит компаниям или физическим лицам, находящимся под санкциями, тоже подпадает под эти санкции. Дополнительная сложность заключается в том, что такие компании не указаны в санкционных списках, и для их проверки приходится искать дополнительные сведения.
Получая данные из «Контур.Призмы», программный продукт «Проверка по перечням подозрительных стран, лиц и организаций», разработанный специалистами компании «Диасофт», проводит комплексную оценку клиентских операций в IT-системе банка. Продукт «Проверка по перечням подозрительных стран, лиц и организаций» входит в состав платформы развития Digital Q.Risk&Compliance.Дмитрий Бородачев, DатаРу Облако: Наше преимущество — мультивендорная модель предоставления облачных услуг
Совместное решение «Диасофт» и «Контура» обеспечивает комплексную оценку клиентов и контроль операций по антиотмывочному закону, проверку юридических и физических лиц по санкционным спискам 30 стран и международных организаций, а также массовый мониторинг «черных» списков, который позволяет выявить риски при открытии счетов и контролировать изменения в течение всего периода обслуживания клиентов. Гибко настраиваемая модель проверки позволяет комплексно оценить уровень риска клиента. Можно настроить более 70 критериев для проверки в зависимости от внутренних правил организации.
Решение поможет проверить клиентов не только по известным санкционным спискам, но и по «правилу 50%»: количество компаний, подпадающих под это правило, значительно больше, чем организаций в первичных списках.
«Совместное решение с «Контуром» создано в микросервисной архитектуре на актуальном технологическом стеке, что позволяет легко интегрировать его в любой IT-ландшафт. Комплексная проверка клиентов в соответствии с законодательством о ПОД/ФТ и по международным санкционным спискам позволят мгновенно, в режиме 24/7, получать полные и достоверные сведения, необходимые для оперативного принятия решений», - говорит Андрей Симаков, руководитель продукта «Риски и комплаенс» компании «Диасофт». |
Решение избавит финансовые организации от затрат на разработку собственных решений и получение труднодоступных данных. Автоматизация процессов проверки клиентов непосредственно в IT-системе позволит сократить объемы ручного труда и количество ошибок, возникающих в результате человеческого фактора, ускорит время обработки больших массивов данных и анализ комплаенс-рисков.
«Использование разнородных источников затрудняет поиск данных о клиентах и оценку риска их обслуживания. Приходится тратить время на перепроверку информации и заведение данных вручную. Решить проблему комплексно позволяет разработка «Диасофта» и «Контура». Решение помогает быстро обрабатывать большие потоки данных, тем самым высвобождая время специалистов для решения других задач. Автоматизация позволяет не только повысить качество работы, но и снизить финансовые и репутационные риски для бизнеса из-за ошибок и неактуальных данных», - говорит Светлана Кирланова, руководитель «Контур.Призмы». |
Подрядчики-лидеры по количеству проектов
Солар (ранее Ростелеком-Солар) (18)
Национальное бюро кредитных историй (НБКИ) (16)
SearchInform (СёрчИнформ) (16)
Инфосистемы Джет (9)
Experian (8)
Другие (158)
Центр Финансовых Технологий (ЦФТ) (2)
F.A.C.C.T. (ранее Group-IB в России) (1)
GlowByte, ГлоуБайт (ранее Glowbyte Consulting, ГлоуБайт Консалтинг) (1)
SAS Россия (САС Институт) (1)
SearchInform (СёрчИнформ) (1)
Другие (6)
Солар (ранее Ростелеком-Солар) (3)
SearchInform (СёрчИнформ) (2)
VisionLabs (ВижнЛабс) (1)
Диасофт (Diasoft) (1)
Динамика (Dynamika) Новосибирск (1)
Другие (0)
Распределение вендоров по количеству проектов внедрений (систем, проектов) с учётом партнёров
Visa International (4, 27)
Инфосистемы Джет (5, 25)
Солар (ранее Ростелеком-Солар) (2, 20)
FICO (4, 18)
SearchInform (СёрчИнформ) (2, 17)
Другие (185, 141)
Центр Финансовых Технологий (ЦФТ) (2, 2)
SAS Institute Inc (1, 1)
Диасофт (Diasoft) (1, 1)
Корп Софт (CorpSoft24) (1, 1)
Сбербанк (1, 1)
Другие (5, 5)
Солар (ранее Ростелеком-Солар) (1, 3)
SearchInform (СёрчИнформ) (1, 2)
VisionLabs (ВижнЛабс) (1, 1)
Динамика (Dynamika) Новосибирск (1, 1)
Диасофт (Diasoft) (1, 1)
Другие (0, 0)
SearchInform (СёрчИнформ) (1, 3)
R-Vision (Р-Вижн) (1, 1)
Группа компаний ЦРТ (Центр речевых технологий) (1, 1)
Солар (ранее Ростелеком-Солар) (1, 1)
Positive Technologies (Позитив Текнолоджиз) (1, 1)
Другие (1, 1)
SearchInform (СёрчИнформ) (1, 9)
Positive Technologies (Позитив Текнолоджиз) (1, 3)
БПС Инновационные программные решения (ранее БПЦ Банковские технологии) (1, 2)
Лаборатория Касперского (Kaspersky) (1, 1)
Другие (0, 0)
Распределение систем по количеству проектов, не включая партнерские решения
3-D Secure (3D-Secure) - 23
Solar JSOC - 19
СёрчИнформ SIEM - 17
НБКИ-AFS (Anti-Fraud Service) - 12
FICO Capstone Decision Accelerator (CDA) - 9
Другие 136
CorpSoft24: Хостинг ИСПДн - 1
ЦФТ FRAMOS - 1
Сбер: Антифрод-система - 1
SAS Anti-Money Laundering (SAS AML) - 1
Group-IB Fraud Hunting Platform (ранее Secure Bank - Secure Portal) - 1
Другие 6
Solar JSOC - 3
СёрчИнформ SIEM - 2
Diasoft Digital Q.Risk&Compliance - 1
VisionLabs Luna Pass - 1
Dynamika-Финансовый мониторинг - 1
Другие 0