ЦентроКредит

Основан в 1989 г. Генеральная лицензия Банка России №121. Функционирует и активно развивается как универсальный клиентский банк с инвестиционной направленностью, поэтому большое внимание уделяется развитию высокотехнологичных сервисов, расширению спектра предоставляемых услуг, созданию современной инфраструктуры, необходимой для успешного ведения бизнеса. Осуществляет эмиссию и эквайринг банковских карт платежных систем MasterCard Worldwide и Visa International с использованием технологий дистанционного обслуживания.

История

2024: Попадание под санкции США

В ноябре 2024 г «Центрокредит» был включён в санкционный список Минфина США.

2023: Получение лицензии иностранного портфельного инвестора в Индии

В конце декабря 2023 года «Центрокредит» и Тинькофф-банк получили лицензии иностранного портфельного инвестора в Индии (Foreign Portfolio Investor, FPI), в результате чего в реестре стало десять лицензий восьми российских структур и граждан.

О том, что российские кредитные организации начали осваивать индийский рынок, 9 января 2024 года сообщила газета «Коммерсантъ». Она отмечает, что осенью 2023 года первым из банков лицензию первой категории получил Сбербанк. Лицензии имеют управляющие компании «Альфа-Капитал», «Первая» и «Доходъ».TAdviser Security 100: Крупнейшие ИБ-компании в России 59.6 т

По сообщению издания, всего в Индии есть три категории лицензий FPI. Первая дает возможность использовать «мягкие правила раскрытия бенефициарной собственности, получать налоговые льготы и подписываться на иностранные производные инструменты на основе индийских акций», приводит газета слова замдиректора по рейтинговой деятельности «Эксперт РА» Александра Сараева.

Руководитель банковской практики Amond & Smith Ltd Иван Тихоненок отметил, что вторая категория рассчитана на управляющие компании, инвестиционных менеджеров, банки, пенсионные фонды, а третья введена для хедж-фондов и фондов прямых инвестиций.

В октябре 2023 года стало известно, что ВТБ обратился в Совет по ценным бумагам и биржам Индии (SEBI) за получением лицензии FPI. Как объяснял первый зампред правления банка Дмитрий Пьянов, российским банкам нужно «утилизировать рупии» из-за торгового дисбаланса — России экспортирует в Индию больше товаров, чем импортирует. По его словам, «вопрос временного инвестирования рупий является актуальным для любого агента, обслуживающего эту внешнюю торговлю».

Опрошенные газетой эксперты уверены, что число российских организаций и граждан, получающих лицензии FPI, продолжит расти.^[1]

2020: S&P понижает прогноз по рейтингу банка до негативного

В конце марта 2020 г Центрокредита получил двойной удар - S&P понизил прогноз по рейтингу банка Центрокредит (Москва) со стабильного до негативного(рейтинг В/В) и банк пытается отбиться в судах от исков Таможенной службы по банковским гарантиям алкогольных компаний на миллиард рублей.

Рейтинговое агентство S&P снижает прогноз из-за обвала на рынке ценных бумаг. Регуляторный коэффициент достаточности капитала банка снизился с начала года с 28% до 18%. Агентство предупреждает об ухудшении положения банка в случае длительной волатильности на российском рынке, так как в активах банка около 50% приходится на суверенные облигации, которые почти полностью заложены в операциях РЕПО с ЦБ.

2019: Выплата таможне более 0,5 млрд рублей по банковской гарантии, выданной на акцизные марки на водку

В мае 2020 г стало известно, что Арбитражный суд города Москвы вынес решение в пользу Центральной акцизной таможни по делу № А40-306308/2019. В рамках этого дела истец требовал с банка «ЦентроКредит» свыше 26 млн руб. неустойки.

Банк подал встречный иск, по которому пытался взыскать с Центральной акцизной таможни 571 млн руб. убытков.

Третьими лицами, не заявляющими самостоятельных требований, в деле выступили Федеральная таможенная служба, Федеральная служба по регулированию алкогольного рынка и ООО «Флиан».

В 2018 году компания «Флиан» обратилось в Центральную акцизную таможню за акцизными марками для маркировки водки. В соответствии с законом, предприятие при этом подписало обязательство нанести марки на продукцию и ввезти её в страну. Неиспользованные и повреждённые марки «Флиан» обязался вернуть не позднее августа 2019 года. Обеспечение этих обязательств составило 571,9 млн руб.

Банковские гарантии для обеспечения выдал компании «ЦентроКредит», они действовали до конца ноября 2019 года.

В установленный срок «Флиан» не вернул неиспользованные марки, и в сентябре 2019-го Центральная акцизная таможня потребовала у банка выплаты суммы обеспечения.

29 ноября «ЦентроКредит» полностью выполнил свои обязательства, в связи с чем таможня частично отказалась от исковых требований. Но за просрочку выплаты она рассчитала банку неустойку в размере 26,3 млн руб.

Ответчик ходатайствовал об уменьшении размера неустойки, но судья Залина Битаева отклонила эту просьбу. Она указала, что сумма рассчитана в соответствии с договором, а банк не доказал, что она несоразмерна последствиям просрочки оплаты. При этом суд не согласился со сроками, исходя из которых таможня вычислила размер неустойки: истец при этом не учёл, что по условиям банковской гарантии у «ЦентроКредита» было пять дней на то, чтоб рассмотреть требования таможни. С учётом этого, АСГМ произвёл перерасчёт и определил сумму неустойки в 25,7 млн руб.

Во встречном иске банк указал, что ещё до получения требований от таможни уведомил её о том, что продукция «Флиана» находится в свободной продаже. «ЦентроКредит» провёл самостоятельную проверку и обратился в органы правопорядка. В ноябре 2019 г московская полиция возбудила уголовное дело о причинении имущественного вреда путём злоупотребления доверием (п. «б» ч. 2 ст. 165 УК), по которому банк проходит потерпевшим. Согласно фабуле дела, неустановленные лица заключили от имени «Флиана» договор банковской гарантии с «ЦентроКредитом», а затем умышленно инициировали расторжение контрактов, по которым получили акцизные марки, чтоб затем распорядиться ими по своему усмотрению.

На этом основании банк просил Центральную акцизную таможню отозвать свои требования, что она сделать отказалась.

Во встречном иске «ЦентроКредит» указывает, что таможня не контролировала надлежащим образом использование «Флионом» акцизных марок, и в результате банк был вынужден фактически оплатить марки, которыми производитель пользуется безвозмездно.

Банк также считает, что обеспечение в размере максимальной суммы (218 руб. за бутылку) таможня установила без обоснования. По мнению «ЦентроКредита», эта сумма значительно превышает возможные потери от незаконного оборота акцизных марок. Таким образом, Центральная акцизная таможня получила неосновательное обогащение за счёт банка.

Судья Залина Битаева отметила, что на момент заключения договора банк располагал информацией о количестве выданных акцизных марок и виде алкогольной продукции, за которую рассчитано обеспечение. Кроме того, вознаграждение банка привязано к сумме гарантии. Средства, которые таможня получила на основании договора, заключённого с ведома и согласия банка, нельзя считать неосновательным обогащением, подчеркнул суд. Кроме того, судья отметила, что банковская гарантия действует независимо от основного обязательства.

Таким образом АСГМ постановил взыскать 25,7 млн руб. неустойки с банка «ЦентроКредит» в пользу Центральной акцизной таможни. В удовлетворении встречного иска суд полностью отказал.

Примечания