НПФ Сафмар

НПФ «Сафмар» входит в промышленно-финансовую группу «Сафмар» Михаила Гуцериева. Фонд является 100% дочерней компанией ПАО «Сафмар Финансовые инвестиции» (SFIN). «Сафмар Финансовые инвестиции» - первый в России публичный диверсифицированный инвестиционный холдинг с фокусом на финансовый сектор экономики. Холдинг является частью АО «ГРУППА САФМАР», одной из промышленно-финансовых групп в России, включающей активы финансового сектора (страхование, лизинг, негосударственные пенсионные фонды), коммерческую недвижимость и девелопмент, нефтегазовые компании, а также другие нефинансовые активы.

Фонд осуществляет деятельность по обязательному пенсионному страхованию и негосударственному пенсионному обеспечению. Является участником системы гарантирования прав застрахованных лиц. Входит в Ассоциацию негосударственных пенсионных фондов (АНПФ), Ассоциацию европейского бизнеса (AEB), Франко-Российскую и Американскую торговые палаты.

Фонд осуществляет деятельность по обязательному пенсионному страхованию и негосударственному пенсионному обеспечению, является участником системы гарантирования прав застрахованных лиц.

Показатели деятельности

2018: Доходность по пенсионным накоплениям

История

2021: Группа «Регион» покупает НПФ «Сафмар»

9 февраля 2021 года стало известно о продаже крупнейшего частного негосударственного пенсионного фонда (НПФ) «Самфар» группе «Регион». Соответствующие документы поданы в ФАС России.

Как уточняет «Коммерсантъ», покупателем пенсионного актива холдинга «Сафмар Финансовые инвестиции» (СФИ) выступит принадлежащая мажоритарному акционеру «Региона» Сергею Сударикову ИК «Ленинградское адажио».Михаил Садиров, SMART technologies: На тестирование мультивендорных решений есть спрос

К февралю 2021 года НПФ «Сафмар» по активам (более 270 млрд рублей) занимает девятое место. Клиентами фонда по обязательному пенсионному страхованию являются 3,8 млн человек. Пенсионный дивизион группы «Регион»-«Россиум» включает шесть НПФ (в том числе два из топ-10 — «Эволюция» и «Будущее») с суммарными активами в 610 млрд рублей. После оформления сделки активы пенсионного дивизиона группы «Регион»-«Россиум» смогут приблизиться к отметке в 900 млрд рублей. Это выведет его на второе место в пенсионной системе РФ.

Группа «Регион» приобретает НПФ «Сафмар»

Гендиректор консалтинговой компании «Пенсионный партнер» Сергей Околеснов в разговоре с изданием назвал готовящуюся сделку крупнейшей за всю историю российской системы негосударственных пенсионных фондов. Он отметил, что покупка «Сафмара» фактически означает завершение процесса перехода пенсионных фондов от частных владельцев к собственникам, близким к государству.

СФИ и группа «Регион» не раскрывают стоимость сделки по продаже НПФ «Сафмар». «Коммерсантъ» пишет, что ранее СФИ хотел продать НПФ за 25–30 млрд рублей (или около 10% от активов). По словам источника газеты, близкого к несостоявшемуся покупателю, при переговорах обсуждалось возможное снижение цены до 20–22 млрд рублей. Информатор издания, близкий к покупателю, утверждает, что удалось провести сделку по нижней планке, поскольку при due diligence некоторые активы не устроили группу «Регион»-«Россиум».^[1]

2020: Авет Миракян сменил Михаила Гуцериева на посту председателя Совета директоров НПФ «Сафмар»

1 октября 2020 года стало известно о том, что Михаил Гуцериев, основной акционер промышленно-финансовой группы (ПФГ) «Сафмар», ушел с поста председателя совета директоров НПФ «Сафмар», который возглавлял более трех лет. Коллективный орган возглавил гендиректор холдинговой компании «Сафмар финансовые инвестиции» (СФИ, в нее входит НПФ «Сафмар») Авет Миракян. Это следует из информации, размещенной на сайте фонда.

Также совет директоров покинули Роман Тян и Ольга Прозоровская. Вместо них в него вошли гендиректор НПФ Денис Сивачев и Светлана Сагайдак (два года назад работала в Промсвязьбанке). Таким образом, общий состав коллективного органа сократился на одного человека, до пяти мест. Также господин Гуцериев вышел из состава директоров другого НПФ, принадлежащего СФИ, «Моспромстрой-фонда», коллегиальный орган которого также возглавил господин Миракян. В состав совета директоров этого фонда также вошла госпожа Сагайдак.

Ранее стало известно, что СФИ ищет покупателей НПФ «Сафмар», который входит в десятку крупнейших пенсионных фондов. Претендентами на этот актив собеседники "Ъ" называли Промсвязьбанк. Также, по их словам, консультации о возможной продаже фонда проводились со Сбербанком и ВТБ. По словам нескольких человек, знакомых с положением дел в ПФГ «Сафмар», перед возможной продажей НПФ следует ожидать его переименования. НПФ «Сафмар» был назван в честь родителей господина Гуцериева.^[2]

2019

План выплаты дивидендов

Несмотря на огромные убытки для пенсионеров (см. ниже) в августе 2019 г НПФ Сафмар готовится к выплате дивидендов. Нераспределенная прибыль «Сафмара» составила 4,4 млрд руб.

Стресс-тесты Банка России

АО НПФ «Сафмар», входящий в промышленно-финансовую группу «Сафмар» Михаила Гуцериева, объявил в апреле 2019 года о завершении стресс-тестирования объединенного фонда в 1 квартале 2019 года. По пенсионным накоплениям и резервам тесты пройдены в 99% испытаний. Это свидетельствует о высоком уровне финансовой устойчивости НПФ «Сафмар».

«Стресс-тестирование для негосударственных пенсионных фондов стало обязательным в 2018 году. Сценарии его проведения, которые готовит Банк России, все время ужесточаются, модели стресс-тестов подвергаются изменениям, однако фонд показывает высокие результаты при любых значениях. Это говорит об устойчивости фонда: НПФ «Сафмар» готов выполнить свои обязательства перед клиентами при любых негативных ситуациях, которые регулятор закладывает в стресс-тесты», - отметил генеральный директор НПФ «Сафмар» Сивачёв Денис.

Стресс-тестирование является обязательным для негосударственных пенсионных фондов – это профилактика финансовой устойчивости НПФ. Оно заключается в том, что все фонды регулярно проводят испытания на достаточность своих активов для выполнения всех обязательств по выплате пенсий перед клиентами – застрахованными лицами, вкладчиками и участниками. Сценарии тестов составляет Банк России, изменяя их раз в полгода или по мере необходимости. В рамках стресс-тестов рассматривается возможное влияние на фонд на горизонте пяти лет критических изменений макроэкономических показателей, таких как инфляция, стоимость нефти, а также ухудшение кредитного качества активов фонда – проводится проверка рыночных, кредитных, операционных рисков и рисков ликвидности

Стресс-тестирование считается пройденным, если в 50% проведенных испытаний по каждому сценарию фонд продемонстрировал, что у него достаточно активов для выполнения всех обязательств перед клиентами. С 1 июля 2019 года этот показатель вырастет до 75%. В настоящее время НПФ «Сафмар» проходит стресс-тесты на уровне 99%, что существенно превышает нормативный порог в 75%.

НПФ «Доверие» присоединился к НПФ «Сафмар» в марте 2019 года. Обязательства объединенного фонда по договорам обязательного пенсионного страхования составляли на конец 2018 года 241,6 млрд руб., по договорам негосударственного пенсионного обеспечения – 7,6 млрд руб. Число застрахованных лиц – 3,98 млн человек, участников – 81,33 тыс. человек.

2018: Худший фонд по доходности

Несколько лет фонд Сафмар был худшим в отрасли по доходности. В 2018 году он принес пенсионерам убыток в 11%, при этом прибыль государственной управляющей компании ВЭБ составила 6,1%.

Годом ранее доходность от инвестиций пенсионных накоплений НПФ «Сафмар» составила 1,8%. Это снова один из худших результатов в отрасли. Другие фонды заработали в 3 раза больше.

За два года фонд Гуцериева проиграл государственному ВЭБ и другим НПФ больше 20%.

2017: Михаил Шишханов, брат и сын Михаила Гуцериева покидают совет директоров

По итогам первого полугодия 2017 года НПФ «Сафмар» занимает пятое место на рынке по объему пенсионных активов под управлением (202 млрд руб.), обслуживает более 2 млн человек.

10 ноябре 2017 года было объявлено, что основной владелец санируемого ЦБ Бинбанка Микаил Шишханов вышел из совета директоров негосударственного пенсионного фонда «Сафмар». Также новый совет директоров покинули три первых заместителя председателя правления Бинбанка - Петр Морсин, Александр Лукин и Александра Волченко^[3].

Как сообщил фонд, состав совета директоров сократился с 9 до 5 человек, в него вошли:

• председатель совета директоров группы «Сафмар» Михаил Гуцериев,
• вице-президент «М.видео Менеджмент» Билан Ужахов,
• генеральный директор ПАО «Сафмар Финансовые инвестиции» Авет Миракян,
• заместитель генерального директора по экономике и финансам нефтяной компании «Нефтиса» Роман Тян,
• генеральный директор «Корпоративные инвестиции и технологии» Илья Михайленко.

Тян и Михайленко в предыдущий состав совета директоров не входили. Кроме того, из совета директоров вышли брат Михаила Гуцериева Саит-Салам и сын Саид Гуцериевы.

2016: Присоединение трех НПФ

В сентябре 2016 года НПФ «Сафмар» объявил о завершении реорганизации в форме присоединения НПФ «Европейский пенсионный фонд», НПФ «Регионфонд» и НПФ «Образование и наука». Объем пенсионных активов под управлением объединенного фонда составляет 185,6 млрд руб.

Примечания