Диасофт: Взаимодействие с налоговой службой (ФНС). Сведения о смерти

Основные статьи:

• СЭД (подробнее)
• Юридически значимый документооборот

2023: Разработка решения

Компания «Диасофт» разработала комплексное решение «Взаимодействие с налоговой службой (ФНС). Сведения о смерти». ИТ-решение позволяет автоматизировать процессы информационного обмена между банком и ФНС в части сведений о снятии с учета физического лица в связи с его смертью, чтобы обеспечить своевременное выполнение требований регулятора.

В соответствии с Федеральным законом № 438-ФЗ от 18.11.2022 налоговые органы обязаны направлять в кредитные организации сведения о снятии с учета умерших физических лиц, счета (вклады) которых были открыты в банке. На основании полученной информации кредитная организация обязана прекратить исполнение распоряжений о перечислении и выдаче денежных средств со счета (вклада) бывшего клиента за исключением завещательных и некоторых других распоряжений. Как Threat Intelligence помогает бизнесу бороться с таргетированными кибератаками 3.5 т

Срок предоставления юридически значимых сведений не может превышать двух рабочих дней с момента снятия физического лица с учета в налоговых органах. Выполнение требований закона позволит банкам своевременно приостанавливать операции по счетам (вкладам) умершего и тем самым снизить риск противоправных действий с прижизненными накоплениями клиента. Эти требования закона вступят в силу с 18 мая 2023 года.

Функциональные возможности решения «Взаимодействие с налоговой службой (ФНС). Сведения о смерти» на март 2023 года:

• Отдельное рабочее место оператора с возможностью просмотра уведомлений из ФНС, отбора и фильтрации данных.
• Автоматическая загрузка уведомлений из ФНС.
• Автоматическая передача уведомлений через API во внешнюю среду банка или АБС.

Компоненты комплексного решения входят в состав платформ развития Digital Q.UP (с марта 2020 по ноябрь 2022 – Digital Q.Omnichannel) и Digital Q.Payments.