Т1: Инчейн Инструмент для анализа криптовалютных транзакций

Продукт

Разработчики:	Т1
Дата премьеры системы:	2023//11/08
Отрасли:	Финансовые услуги, инвестиции и аудит
Технологии:	Data Mining, ИБ - Система обнаружения мошенничества (фрод)

2023: Запуск решения «Инчейн»

Холдинг Т1 8 ноября 2023 года объявил о запуске решения для мониторинга криптовалютных операций «Инчейн».

«Инчейн» — это продукт для отслеживания цепочек криптовалютных транзакций. Он позволяет определять участников рынка и их контрагентов, выявлять реквизиты обменных пунктов криптовалюты, а также проводить расследования по движению средств. Решение разработано для подразделений, которые осуществляют мониторинг фиатных операций, связанных с оборотом активов в банковском секторе.

Инструмент позволяет проверять транзакции на предмет легализации незаконных доходов. У сотрудников комплаенс-подразделений банков есть возможность определять тип операции и профиль физического лица, например, криптоинвестора, получающего выгоду, расследовать всю цепочку движения криптовалюты от момента покупки и выявлять прохождение через недобросовестных провайдеров виртуальных активов, таких как теневые маркетплейсы или обменники. Одна из ключевых возможностей решения — проверка легальности трансграничных переводов. В условиях международных ограничений разработка поможет выявлять криптовалюту с высоким уровнем риска и блокировать ее движение в другое государство. Решение способствует выполнению методических рекомендаций Банка России №16-МР о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов.

Спрос россиян на транзакции в криптовалюте растет: число пользователей таких цифровых активов уже на ноябрь 2023 года превышает 14 млн человек. Вместе с этим увеличивается и количество преступных схем: более половины финансовых пирамид в 2022 году задействовали криптовалюту. Мы разработали отечественное решение для анализа и регулирования таких операций и уверены, что оно принесет пользу государству, бизнесу и обществу, в частности, поможет поддерживать финансовую стабильность и безопасность экономики. Особенно актуальным «Инчейн» становится в условиях санкционных ограничений, когда криптовалюта — один из способов международных расчетов. Решение охватывает 90% от общего объёма криптовалютного рынка, отслеживает движение уже более 30 криптовалют, и это перспективная разработка, которая будет востребована на финансовом рынке, — прокомментировал Алексей Фетисов, генеральный директор Холдинга Т1.