Основная статья: Банки в России
2024
Иностранным банкам разрешили открывать филиалы в России
8 августа 2024 года президент России Владимир Путин подписал закон, разрешающий иностранным банкам открывать филиалы на территории РФ. Этот закон, вступающий в силу с 1 сентября 2024 года, направлен на развитие системы международных расчетов и привлечение иностранных инвестиций.
Закон предоставляет иностранным банкам возможность открыть один филиал в России. Однако такие филиалы будут работать с определенными ограничениями. В частности, им запрещается открывать внутренние структурные подразделения и привлекать банковских платежных агентов. Филиалы смогут вести профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, за исключением доверительного управления. При осуществлении банковских операций и сделок права и обязанности будут возникать непосредственно у головного банка.
Как пояснил глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, законодатели рассчитывают прежде всего на привлечение банков из дружественных стран, хотя ограничения для недружественных государств в документе не прописаны. Это создает условия для активного взаимодействия с международными финансовыми институтами, поддерживающими сотрудничество с Россией.Группа компаний «ВДГБ»: 28 лет успеха на рынке 1С
Для открытия филиала иностранному банку необходимо соответствовать ряду критериев, установленных Центральным банком России. В частности, кредитная организация должна вести банковскую деятельность не менее трех лет и обладать высоким уровнем рейтинга, который позволит ей работать на российском рынке. Кроме того, для обеспечения обязательств филиала потребуется разместить гарантийный депозит в размере не менее ₽1 млрд.
Филиалы иностранных банков в России получат право на проведение ряда операций, таких как инкассация, покупка и продажа валюты, денежные переводы, аренда сейфов и спецпомещений, а также открытие и ведение счетов юридических лиц. Однако для физических лиц, включая индивидуальных предпринимателей, возможности будут ограничены: филиалы смогут проводить операции только по купле-продаже иностранной валюты и переводы без открытия счетов.[1]
Закрытие представительств Bank of Cyprus в Москве и Петербурге
В январе 2024 г Bank of Cyprus закрыл свои представительства в Москве и Санкт-Петербурге. «С понедельника, 22 января, прекращена аккредитация представительств Bank of Cyprus в России: в Москве и Санкт-Петербурге», — сообщили в ЦБ РФ.
2023
Оплата 800 млн евро налогов в России на фоне высоких прибылей европейских банков
Европейские банки в России заплатили в бюджет страны 800 млн евро налогов в 2023 году.
Эта цифра в четыре раза превышает уровень до начала конфликта на Украине, и это происходит на фоне скачка прибыли европейских кредиторов, успешно продолжающих работу в России.
Западные банки теряют долю на рынке России из-за санкций своих правительств
Доля западных банков в объеме операций в России снижается до уровня, который последний раз наблюдался перед распадом Советского Союза, поскольку незаконные санкции ограничивают их собственный бизнес и они уступают позиции китайским кредиторам, выигрывающим от роста доли торговли, выраженной в юанях.
К декабрю 2023 г после провала политики сдерживания России эти потери стали беспокоить банки западных стран.
Большинство западных банков сократили персонал в России. Кроме Райффайзенбанка
Китайские банки в разы увеличили операции с банками в России
12 июля 2023 года стало известно о резком наращивании бизнеса китайских банков в России. Эти кредитные организации, как пишет РБК, стали важными поставщиками юаневой ликвидности на российский денежный рынок.
В публикации издания говорится, что С 1 февраля 2022-го по 1 июня 2023 года «дочки» банков из КНР в несколько раз нарастили кредитование российских организаций. Так, «Бэнк оф Чайна» увеличил выдачу другим банкам кредитов в 7,7 раза (плюс 107 млрд рублей). «Чайна Констракшн Банк» за тот же период нарастил объем выданных займов почти в шесть раз (плюс 15,9 млрд рублей) «АйСиБиСи» — в 3,3 раза (плюс 9,7 млрд рублей). Всего за год доля крупнейших «дочек» китайских банков в сегменте межбанковских ссуд выросла с 0,7 до 3,3%.
К 1 июня 2023 года перечисленные «дочки» китайских банков на своих балансах в сумме держали межбанковские ссуды всего на 133,9 млрд рублей — 3,3% от совокупного объема. На 1 февраля 2022 года эта доля составляла 0,7%.
Усиление их позиций на межбанке — это «естественный процесс», связанный с девалютизацией рынка — сокращением банками активов и пассивов в евро и долларах из-за санкций, объяснили в Абсолют Банке.
Управляющий директор по валидации агентства «Эксперт РА» Юрий Беликов тоже склоняется к тому, что банки с китайскими корнями наращивали объемы операций не на внутреннем рынке.
![]() | Исторически их политики по контрагентам не были рассчитаны на работу со всем открытым рынком. Их межбанковские операции концентрируются на головных структурах, — считает аналитик. | ![]() |
Он добавил, что банки с китайскими корнями «слишком консервативны», а у их материнских структур «слишком сильны опасения вторичных санкций». Межбанковский канал поставок юаней не является значительным, сообщил РБК представитель ЦБ РФ. По оценкам регулятора, на 1 июня 2023 года доля таких ссуд в общем портфеле межбанковских кредитов составляла менее 1%, или около 130 млрд рублей.[2]
2022
Количество иностранных банков в России за год сократилось со 115 до 108
Количество иностранных банков в России сократилось до 108 со 115 за 2022 год.
Суммарная прибыль иностранных банков в РФ оказалась больше прибыли всего сектора
Зарубежные кредитные организации, работающие в российском банковском секторе, получили наибольшую прибыль по итогам 2022 года - 211,5 млрд рублей. Это соответствует 104% от совокупной прибыли всего банковского сектора в РФ за тот же 12-месячный отрезок времени (203,2 млрд рублей). На это обратила внимание газета «Коммерсантъ», соответствующая статья вышла 31 марта 2023 года.
Рекордсменом стал Райффайзенбанк. Чистая прибыль организации составила 141 млрд рублей. На втором месте оказался Юникредит-банк (57 млрд рублей). У других зарубежных банков доходность в разы меньше, однако по сравнению с предыдущими годами прибыль ряда организаций росла рекордными темпами.
При этом кредитные портфели иностранных банков за год сократились. Аналитики объясняют ситуацию сворачиванием бизнеса зарубежных компаний в России.
![]() | Кроме того, операции таких банков нередко включали обслуживание международных компаний, а поскольку иностранный бизнес покидал Россию в 2022 году, то и объемы портфелей снизились за счет выгашивания кредитов, — рассказала банковский эксперт Ольга Ульянова. | ![]() |
По словам главы центра финансовой аналитики Сбербанка Михаила Матовникова, структуру прибыли иностранных банков нельзя назвать единообразной - у некоторых розничных банков невысокая рентабельность, а у некоторых крупных и универсальных банков валютная маржа в 2022 году выросла радикально.
На фоне сокращения кредитного портфеля зарубежные банки увеличили объем привлеченных средств, в первую очередь от корпоративных клиентов. По подсчетам Центробанка, на начало 2023 года под прямым или косвенным контролем иностранных граждан в России находилось 65 банков — конечные собственники организаций, нерезиденты, имеют право распоряжаться более чем 50% голосов. В целом в стране работает 108 банков с участием нерезидентов в капитале.[3]
Путин утвердил список банков, которым запрещено совершать сделки с долями иностранцев
Владимир Путин утвердил перечень из 45 банков РФ, в которых нельзя совершать сделки с долями иностранцев из недружественных стран. Соответствующее распоряжение главы в конце октября 2022 года опубликовано на официальном портале правовой информации.
В перечень вошли системно значимые Райффайзенбанк и «ЮниКредит» — «дочки» австрийского Raiffeisen Bank International (RBI) и итальянского UniCredit, а также входящий в топ-30 Ситибанк, принадлежащий американской Citigroup. Полный список доступен здесь.
Перечень банков утвержден в рамках указа президента РФ от 5 августа 2022 года №520 «О применении специальных экономических мер в финансовой и топливно-энергетической сферах в связи с недружественными действиями некоторых иностранных государств и международных организаций". Этот указ прямо запрещает нерезидентам из недружественных России стран выходить из активов как минимум до конца 2022 года (действие запрета может «неоднократно» продлеваться). Исключение для совершения сделки может быть сделано в том случае, если на ее проведение получено специальное разрешение президента.
Утвержденный перечень кредитных организаций фиксирует статус кво, введенный указом президента в августе, сообщил «Ведомостям» адвокат и партнер адвокатского бюро NSP Сергей Гландин: банки из списка теперь не смогут продать свой российский бизнес, то есть не смогут уйти из России. Но вместе с тем распоряжение не препятствует ликвидации кредитной организации на общих основаниях, добавляет эксперт: банк все еще может сдать лицензию и просто прекратить деятельность в России.
В апреле 2022 года в Госдуме был зарегистрирован законопроект, предусматривающий возможность введения внешнего управления в иностранных компаниях, которые объявили об уходе с российского рынка. По состоянию на 26 октября 2022-го законопроект прошел только первое чтение.
С начала года закрыто шесть представительств иностранных банков в России
Иностранные банки сокращают представительства в России на фоне конфликта на Украине: с начала 2022 года к концу октября закрыто шесть из них, причем три — в октябре.
На октябрь 2022 г в России, по данным Frank Media, официально действуют 32 подразделения зарубежных банков против 65 - на начало 2016 года.
Среди банков, закрывших работу представительств в 2022 году, дольше всех продержался кипрский RCB Bank (Russian Commercial Bank) с русскими корнями, получивший аккредитацию еще в 2005 году. До ноября 2014 года его контролировал российский ВТБ, впоследствии госбанк сократил долю до 46,29% акций, с 2014 по 2017 год пакет 19,8% принадлежал банку «Открытие».
Также представительства закрыли немецкий Bayerische Landesbank, итальянский Iccrea BancaImpresa S.p.A., один из старейших частных швейцарских банков Lombard Odier, кипрский Hellenic Bank и японский Hokkaido Bank. Два последних оставили по одному представительству.
2018: Список иностранных банков по размеру активов
ЮниКредит Банк: страна — Италия, активы нетто на 01.10.2018 — 1 274 185 218 рублей;
Райффайзенбанк: страна — Австрия, активы нетто на 01.10.2018 — 1 050 108 702 рубля;
Росбанк: страна — Франция, активы нетто на 01.10.2018 — 1 014 179 480 рублей;
Ситибанк: страна — США, активы нетто на 01.10.2018 — 542 467 506 рублей;
Восточный Экспресс Банк: активы нетто на 01.10.2018 — 313 470 036 рублей;
Хоум Кредит: страна — Чехия, активы нетто на 01.10.2018 — 265 878 889 рублей;
ДельтаКредит: страна — Франция, активы нетто на 01.10.2018 — 194 837 070 рублей;
ИНГ Банк: страна — Нидерланды, активы нетто на 01.10.2018 — 192 142 228 рублей;
ОТП Банк: страна — Венгрия, активы нетто на 01.10.2018 — 158 398 952 рубля;
Нордеа Банк: страна — Швеция, активы нетто на 01.10.2018 — 142 488 366 рублей;
Кредит Европа Банк: страна — Турция, активы нетто на 01.10.2018 — 141 286 788 рублей;
Русфинанс Банк: страна — Франция, активы нетто на 01.10.2018 — 129 024 143 рубля;
Центр-инвест: активы нетто на 01.10.2018 — 116 492 111 рублей;
Эйч-Эс-Би-Си Банк: страна — Великобритания, активы нетто на 01.10.2018 — 90 211 381 рубль;
РН Банк: страна — Франция, Италия, активы нетто на 01.10.2018 — 87 184 708 рублей;
Мидзухо Банк: страна — Япония, активы нетто на 01.10.2018 — 85 670 629 рублей;
Сумитомо Мицуи: страна — Япония, активы нетто на 01.10.2018 — 80 576 825 рублей;
Дойче Банк: страна — Германия, активы нетто на 01.10.2018 — 75 388 095 рублей;
Тойота Банк: страна — Япония, активы нетто на 01.10.2018 — 69 505 954 рубля;
Банк оф Токио-Мицубиси: страна — Япония, активы нетто на 01.10.2018 — 62 945 136 рублей;
АйСиБиСи Банк: страна — Китай, активы нетто на 01.10.2018 — 62 314 675 рублей;
Коммерцбанк (Евразия): страна — Германия, активы нетто на 01.10.2018 — 60 789 550 рублей;
Банк Кредит Свисс: страна — Швейцария, активы нетто на 01.10.2018 — 60 029 578 рублей;
Банк Интеза: страна — Италия, активы нетто на 01.10.2018 — 59 468 006 рублей;
БНП Париба Банк: страна — Франция, активы нетто на 01.10.2018 — 52 282 983 рубля;
СЭБ Банк: страна — Швеция, активы нетто на 01.10.2018 — 51 458 335 рублей;
Данске банк: страна — Дания, активы нетто на 01.10.2018 — 49 046 381 рубль;
Креди Агриколь КИБ: страна — Франция, активы нетто на 01.10.2018 — 42 221 508 рублей;
Мир Бизнес Банк: страна — Иран, активы нетто на 01.10.2018 — 40 974 186 рублей;
Фольксваген Банк Рус: страна — Германия, активы нетто на 01.10.2018 — 38 928 339 рублей;
БМВ Банк: страна — Германия, активы нетто на 01.10.2018 — 36 235 902 рубля;
Дж.П. Морган Банк: страна — США, активы нетто на 01.10.2018 — 35 826 315 рублей;
Плюс Банк: страна — Казахстан, активы нетто на 01.10.2018 — 35 425 529 рублей;
Бэнк Оф Чайна: страна — Китай, активы нетто на 01.10.2018 — 34 740 364 рубля;
Мерседес-Бенц Банк Рус: страна — Германия, активы нетто на 01.10.2018 — 26 645 150 рублей;
Москоммерцбанк: страна — Казахстан, активы нетто на 01.10.2018 — 26 191 756 рублей;
Натиксис Банк: страна — Франция, активы нетто на 01.10.2018 — 25 947 589 рублей;
Чайна Констракшн: страна — Китай, активы нетто на 01.10.2018 — 24 345 657 рублей;
Денизбанк Москва: страна — Турция, активы нетто на 01.10.2018 — 20 910 794 рубля;
МС Банк Рус: страна — Япония, активы нетто на 01.10.2018 — 20 907 916 рублей;
Джей энд Ти Банк: страна — Словакия, активы нетто на 01.10.2018 — 18 587 283 рубля;
Ури Банк: страна — Корея, активы нетто на 01.10.2018 — 17 217 116 рублей;
Ишбанк: страна — Турция, активы нетто на 01.10.2018 — 14 012 798 рублей;
КЭБ ЭйчЭнБи Банк: страна — Корея, активы нетто на 01.10.2018 — 13 929 814 рублей;
МБА-Москва: страна — Азербайджан, активы нетто на 01.10.2018 — 11 974 580 рублей;
Солид Банк: страна — Япония, активы нетто на 01.10.2018 — 11 742 955 рублей;
Азия-Инвест Банк: страна — Узбекистан, активы нетто на 01.10.2018 — 10 377 348 рублей;
Ю Би Эс Банк: страна — Швейцария, активы нетто на 01.10.2018 — 8 572 232 рубля;
Морган Стэнли Банк: страна — США, активы нетто на 01.10.2018 — 8 506 235 рублей;
Чайнасельхозбанк: страна — Китай, активы нетто на 01.10.2018 — 6 989 589 рублей;
Зираат Банк: страна — Турция, активы нетто на 01.10.2018 — 6 970 242 рубля;
Голдман Сакс Банк: страна — США, активы нетто на 01.10.2018 — 6 235 751 рубль;
Банк ПСА Финанс РУС: страна — Франция, активы нетто на 01.10.2018 — 5 349 740 рублей;
Коммерческий Индо Банк: страна — Индия, активы нетто на 01.10.2018 — 5 155 253 рубля;
Икано Банк: страна — Швеция, Турция, активы нетто на 01.10.2018 — 4 417 823 рубля;
Евразийский Банк: страна — Казахстан, активы нетто на 01.10.2018 — 3 611 543 рубля;
ПэйПал РУ: страна — США, активы нетто на 01.10.2018 — 3 337 696 рублей;
Вестерн Юнион ДП Восток: страна — США, активы нетто на 01.10.2018 — 3 132 208 рублей;
Америкэн Экспресс Банк: страна — США, активы нетто на 01.10.2018 — 2 601 990 рублей;
Оней Банк: страна — Франция, Турция, активы нетто на 01.10.2018 — 2 400 880 рублей;
ИК Банк: страна — Болгария, активы нетто на 01.10.2018 — 2 291 412 рублей;
Московский Клиринговый Центр: активы нетто на 01.10.2018 — 1 087 148 рублей;
Си Ди Би Банк: страна — Кипр, активы нетто на 01.10.2018 — 507 466 рублей;
Объединенная расчетная система: страна — Франция, активы нетто на 01.10.2018 — 313 631 рубль;
ПэйЮ: страна — ЮАР, активы нетто на 01.10.2018 — 258 203 рубля;
Глобал Эксчейндж: страна — Испания, активы нетто на 01.10.2018 — 210 051 рубль.
См. также