Хомнет Лизинг
Программный комплекс для лизинговых компаний

Продукт

«Хомнет Лизинг» выводит на рынок информационную систему для автоматизации факторинговых операций

Название базовой системы (платформы): 1С:Предприятие 8.3
Разработчики: Хомнет Лизинг
Дата последнего релиза: апрель 2011 года
Технологии: ERP

Содержание

Развитие функционала программного комплекса «Хомнет Лизинг 8» ведется на «пилотных» проектах командой разработки типового решения и выпускается в виде новой версии программного продукта или нового модуля. Применение промышленного подхода позволило существенно повысить качество типового решения «Хомнет Лизинг 8» и нарастить его функциональность. Уже сейчас для клиентов доступны «Базовый модуль», «Финансы», «МСФО», «Бухгалтерия Лизинговой Компании» и модуль для интеграции бухгалтерской и управленческой частей системы. На I квартал 2012 года запланирован выпуск модулей «Фронт-мидл офис» и «Страхование».


Применение промышленного подхода в развитии и внедрении информационной системы среди лизинговых компаний становится все популярнее. Среди компаний, которые оценили преимущества такого подхода — крупные иностранные лизинговые компании и компании при банках — IVECO Capital, Caterpillar Financial, MAN Financial Services, «Мерседес-Бенц Файненшл Сервисес Рус», «Сиско Кэпитал СНГ», «Дойче Лизинг Восток», «Вольво финанс Сервис Восток», ВТБ Лизинг, «ФБ-ЛИЗИНГ», «Абсолют-Лизинг» и многие другие.

Учет договоров продажи в рассрочку

Одной из основных доработок в регламентированном учете стала автоматизация учета договоров продажи в рассрочку, аналогичная учету договоров лизинга и аренды. Теперь услуги по процентному доходу начисляются в соответствии с графиком начислений. Вместе с тем, предметы, передаваемые по договору продажи в рассрочку, в системе учитываются как товары с возможностью автоматического отражения необходимых записей в книге покупок/продаж, а также с возможностью заполнения деклараций по транспортному налогу и отражения событий регистрации и снятия с учёта для товаров, являющихся транспортными средствами.

Регламентированный учёт

Также в модуле регламентированного учета появилась возможность задания правил, в соответствии с которыми в автоматическом режиме формируется наименование услуг в счетах, актах, счетах-фактурах по договорам лизинга.

Учёт по МСФО

Для модуля МСФО разработана дополнительная опция — учет корректировок учетных данных в закрытых периодах. Новые возможности системы позволяют разделить текущий учёт и формирование отчётности по МСФО. Таким образом, теперь все корректировки, сделанные в регламентированном учёте задним числом, отражаются в отчетности по МСФО как корректировки закрытых периодов.

Управленческие взаиморасчеты

Специалистами «Хомнет Лизинг» были расширены функциональные возможности подсистемы управленческих взаиморасчетов по договорам лизинга. Новые возможности системы позволяют:

  • устанавливать настройки распределения платежей в зависимости от счетов расчетов и статей ДДС,
  • вести учет переплат,
  • формировать документы выбытия денежных средств и корректировок взаиморасчетов Управленческого учета по договорам лизинга на основании данных Регламентированного учета.
  • восстанавливать последовательность документов взаиморасчетов в Управленческом учете.

Оперативный учёт

Добавлен сервисный механизм автоматической установки наименований договоров и графиков различных видов в соответствии с заданным шаблоном. Появление в системе данного механизма избавило пользователей от трудоемкого процесса, требующего больших временных затрат при вводе наименований договоров и графиков в ручном формате.

В системе реализована возможность автоматически формировать номера договоров различных видов в соответствии с заданным шаблоном. Для обеспечения процесса нумерации договоров в организациях обычно ведется общий реестр (например, в MS Excel), в котором резервируются номера для готовящихся к подписанию договоров. Однако это не всегда удобно (особенно если организация заключает большое количество договоров) и может привести к ошибкам, связанным с человеческим фактором. В подсистеме появилась возможность автоматически формировать номера договоров в соответствии с введенными ранее настройками и при необходимости производить корректировку автоматически сформированного номера договора в ручном режиме.Как с помощью EvaProject и EvaWiki построить прозрачную бесшовную среду для успешной работы крупного холдинга 2.4 т

Кроме того, разработчиками «Хомнет Лизинг» в системе был добавлен отчет по истории редактирования договоров. Подобный отчет позволяет получать сводную информацию о том, какие действия производились с тем или иным договором и каким пользователем.

Общесистемные сервисные механизмы

В системе реализована возможность автоматической установки времени при создании новых документов в зависимости от их вида. Теперь у пользователя появилась возможность в системе задавать правила последовательного формирования документов по времени в рамках одного дня для корректного формирования проводок, отражающих реальные данные, введенных в систему.

Формирование отчетности на разных языках

В отчетах добавлена возможность выводить представления объектов на разных языках. При формировании отчетов пользователь имеет возможность самостоятельно выбирать язык, на котором будут представлены данные. Данный сервисный механизм в первую очередь полезен международным компаниям, которым необходимо предоставлять отчеты не только на русском языке, но и на любом другом иностранном языке. Для упрощения ввода данных для английского языка возможна автоматическая транслитерация.

Интеграция с «1С:Бухгалтерия 8. Редакция 2.0»

Одной из важных доработок стал интеграционный модуль благодаря которому появилась возможность интегрировать систему «Хомнет Лизинг» с «Бухгалтерией Лизинговой Компании» на базе «1С:Бухгалтерия 8. Редакция 2.0». О выпуске интегрированной системы «Хомнет Лизинг» с «Бухгалтерией Лизинговой Компании» будет сообщено в ближайшие дни.

Планы по развитию системы:

  • создание автоматизированного рабочего места пользователя для менеджеров по продажам,
  • разработка типового калькулятора графиков платежей и начислений для блока регламентированного учёта,
  • реализация в системе сервисного механизма по автоматическому созданию договоров лизинга на основании заявок на лизинг,
  • разработка сервисного механизма, позволяющего автоматизировать ведение и контроль цепочек статусов основных документов системы в области оперативного учёта,
  • разработка подсистемы учета операций страхования предметов лизинга в регламентированном и оперативном учете.

2012: Хомнет Лизинг Управление продажами

24 августа 2012 года компания-разработчик выпустила новый модуль промышленной информационной системы «Хомнет Лизинг 8» — «Хомнет Лизинг Управление продажами», предназначенный для автоматизации процессов подготовки и реализации лизинговых сделок.

Особенность продукта - возможность управления лизинговыми сделками при их большом количестве и низкой квалификации персонала. Модуль позволяет повышать эффективность работы сотрудников лизинговой компании за счет снижения трудоемкости и сроков подготовки и оформления сделок в условиях конвейера, характерного для розничного лизинга. При этом концепция продуктового подхода, заложенная в систему, позволяет обрабатывать также и сделки по «корпоративному» лизингу, отличающиеся длительными сроками подготовки и нуждающиеся в более сложном анализе.

Модуль «Хомнет Лизинг Управление продажами» — это готовый к использованию коробочный продукт, который содержит рабочую документацию, описание процессов фронт-офиса, пополняемую базу знаний, интегрированную в систему. Ключевые особенности модуля:

  • удобные «рабочие места» пользователей с похожим на MS Outlook интерфейсом со списками текущих задач и сделок на различных этапах, в разных статусах,
  • CRM и маркетинг — история обращений, коммерческих предложений, контактов, маркетинговые рассылки,
  • быстрая обработка входящих обращений — идентификация клиента, подготовка коммерческого предложения,
  • автоматизация управления рисками на различных этапах работы со сделкой. Информация о наличии просрочки при подготовке коммерческих предложений; андеррайтинг — контроль полноты и корректности предоставления документов, скоринговые модели, автоматическая подготовка рекомендаций по заключению сделок, электронный кредитный комитет, фиксация и контроль исполнения кредитных решений,
  • автоматизация процедуры подготовки, согласования и подписания договоров — формирование комплектов документов, отслеживание состояния согласования и подписания,
  • функционал для управления лизинговым бизнесом — лизинговые продукты и программы, каналы продаж, управление цепочками статусов, история переходов по статусам, контроль «зависших» сделок, план-факт продаж, воронка продаж и прочая отчетность,
  • ориентация на региональные розничные сети — сквозная аналитика по точкам и регионам продаж, вэб-доступ.

Клиентам, использующим промышленный программный продукт «Хомнет Лизинг Управление продажами», компания «Хомнет Лизинг» оказывает информационно-технологическую поддержку на основе соглашения об уровне предоставления услуг SLA (Service Level Agreement).

Решение поддерживает:

  • процессы продаж услуг и процессы сопровождения продаж
  • процессы анализа рисков и принятия решений
  • процессы контрактования — согласование и заключение договоров

    Модуль «Хомнет Лизинг Управление продажами» внедрен в нескольких лизинговых компаниях, среди которых «Мерседес-Бенц Файненшл Сервисес Рус», «МАН Файненшиал Сервисес» и российское подразделение крупной американской корпорации. Также идет внедрение в компаниях: «Ивеко Капитал Руссия», «Дойче Лизинг Восток», «Де Лаге Ланден Лизинг».


    Модуль разработан с учетом всех современных тенденций развития технологий управления продажами и содержит функционал для организации CRM, системы документооборота, веб-доступа, поддержки регламентов и процессов.


    Функциональные возможности решения:


    Управление лизинговым бизнесом:


  • поддержка «продуктового подхода» (классификатор продуктов, программ, тарифов, акций)
  • поддержка региональной сети (классификация по точкам и регионам продаж
  • автоматическое формирование воронки продаж
  • планирование продаж и план-фактный анализ в разрезе продуктов и точек продаж
  • бизнес-процессы и задачи, отчеты по поставленным, выполненным и «зависшим» задачам

    Удобные «рабочие места» сотрудников с похожим на MS Outlook интерфейсом и возможностью организации веб-доступа:


  • перечень сделок с различными фильтрами (текущие, переданные на анализ рисков, одобренные и отклоненные, «зависшие» и т.п.)
  • информация по сделкам (отправленные коммерческие предложения, история статусов, история контактов и т.п.)

    CRM, сервисы для быстрой обработки входящих обращений:


  • идентификация клиента по контактной информации
  • расчет графиков типовым калькулятором, подготовка и отправка коммерческих предложений
  • минимизация двойного ввода информации при передаче в риски и подготовке договоров

    Автоматизация управления рисками:


  • контроль полноты и непротиворечивости ввода информации перед передачей сделки в отдел рисков, контроль полноты предоставления документов
  • скоринговые модели, уровни риска, рекомендации по заключению сделки
  • распределенный электронный кредитный комитет

    Автоматизация подготовки и согласования договоров:


  • формирование комплектов документов (договоров лизинга, поставки, доп. обеспечения и т.п.)
  • контроль исполнения кредитных решений
  • документооборот, отслеживание состояния согласования.


    Промышленное решение — информационная система, типовой (неизмененный) функционал которой внедрен и используется не менее чем в трех крупных действующих компаниях и содержит подробное описание поддерживаемых бизнес процессов и готовый план внедрения.

    По сравнению с решениями, требующими доработок, промышленное решение имеет следующие преимущества:

  • отсутствие необходимости дорабатывать функционал системы позволяет существенно снизить сроки и риски внедрения, а также трудозатраты пользователей на обсуждение, планирование работ, составление технических заданий, приемку результатов и внедрение
  • получение вместе с новыми релизами системы новых функциональные возможностей, основанных на передовом опыте управления продажами в лизинговых компаниях (на данный момент семь лизинговых компаний развивают типовую функциональность системы)
  • получение качественной, своевременной и недорогой поддержки по фиксированной стоимости, с финансовыми гарантиями результата.

    2013: Хомнет Лизинг 14

    Компания «Хомнет Лизинг» — поставщик систем для автоматизации лизингового бизнеса, сообщила в декабре 2013 года о выпуске промышленной информационной системы «Хомнет Лизинг 14», предназначенной для комплексной автоматизации бизнес-процессов и управления лизинговой деятельностью в крупных и динамично развивающихся средних лизинговых компаниях.

    Проектирование «Хомнет Лизинг 14» производилось на базе программного продукта «Хомнет Лизинг 8» путем системного анализа огромного практического опыта автоматизации лизинговых компаний, накопленного компанией «Хомнет Лизинг». Над созданием системы трудился коллектив уникальных отраслевых специалистов, за плечами которых более 160 внедрений в компаниях различного уровня, а также опыт заказных разработок, выполненных для крупнейших лизинговых компаний.

    Система «Хомнет Лизинг 14» обладает модульной архитектурой, которая позволяет поэтапно и гибко наращивать функциональность системы за счет внедрения определенных модулей; поддерживает самые современные технологии — использование веб-интерфейса и возможность работы с системой с мобильных устройств. Это не просто типовой продукт — основа для разработки, а промышленная система, которая обладает открытыми перспективами развития в соответствии с тенденциями рынка. В регулярные релизы системы включаются новые функциональные возможности, основанные на передовом опыте лизингового сообщества.

    Программный продукт «Хомнет Лизинг 14» :

    • обладает модульной архитектурой, которая позволяет в дальнейшем поэтапно и гибко наращивать функциональность системы за счет внедрения определенных модулей, параллельно с развитием бизнеса,
    • содержит наиболее полный функционал, охватывающий все аспекты деятельности современной лизинговой компании и позволяющий автоматизировать бизнес-процессы фронт-офиса, взаимоотношений с клиентами (CRM), управления портфелем лизинговых договоров, регламентированного и управленческого учета, бюджетирования и финансового планирования, казначейства, управления страхованием, учета по МСФО,
    • является носителем лучших методик и практик организации бизнес-процессов лизинговых компаний,
    • содержит эффективную технологию типового проекта внедрения, разработанную с учётом международных стандартов проектного менеджмента, обеспечивающую минимизацию рисков автоматизации и позволяет достичь высоких результатов в короткие сроки,
    • обладает открытыми перспективами развития функциональных возможностей за счёт выпуска разработчиком новых релизов программного продукта,
    • поставляется с подробной сопроводительной документацией.

    Клиентам, использующим промышленное решения «Хомнет Лизинг 14», компания «Хомнет Лизинг» оказывает информационно-технологическую поддержку на основе соглашения об уровне предоставления услуг SLA (Service Level Agreement), которое гарантирует клиенту, что все вопросы и проблемы, возникающие при работе с системой, будут приняты, обработаны и решены в установленный срок с должным уровнем качества.

    Модули продукта «Хомнет Лизинг 14» внедрены и запущены в промышленную эксплуатацию в лизинговых компаниях ВТБ Лизинг, ВЭБ-лизинг, «Абсолют Лизинг», «Ивеко Капитал Руссия» (IVECO Capital), «Де Лаге Ланден Лизинг», «Дойче Лизинг Восток», «МАН Файненшиал Сервисес», «БМВ Лизинг».


    Возможности платформы «1С:Предприятие 8.3» допускают использование системы в компаниях с сотнями пользователей и портфелями в несколько сотен тысяч предметов лизинга.

    Функциональные возможности

    Модули ПО, 2014

    «Хомнет Лизинг 14» обеспечивает экономическую эффективность автоматизации и минимизация рисков внедрения и развития посредством использования тиражного документированного функционала и технологий:

    Минимизация затрат и рисков при внедрении

    • возможность приобретать систему по частям, наращивая ее функционал с развитием бизнеса — за счет модульной архитектуры
    • минимальные риски неуспеха проекта автоматизации — благодаря проектной технологии и функционалу промышленного решения*, проверенным на десятках проектах внедрения
    • оптимизация сроков внедрения за счет выбора промышленной системы. Для каждого модуля существует методическая документация — описание типового процесса или описание типовой методики учета. Нет необходимости «изобретать велосипед» — можно использовать типовой подход «как есть» или с незначительными изменениями
    • минимальная нагрузка на ключевых пользователей и ответственных за автоматизацию — отсутствие необходимости дорабатывать функционал системы исключает или значительно уменьшает трудозатраты пользователей на обсуждение, планирование работ, составление технических заданий, приемку результатов и т.п.

    Защита инвестиций

    • фиксированная стоимость поддержки и финансовые гарантии решения проблем пользователей в ограниченные сроки — за счет SLA-контрактов

    максимально оперативная и полная поддержка при изменениях форматов регламентированной отчетности и законодательства — благодаря использованию «1С:Бухгалтерия» в качестве основы модуля для ведения регламентированного учета

    • минимальные риски смены ключевых лиц со стороны Заказчика или Исполнителя, возможные только при использовании тиражного документированного продукта и централизованной поддержке


    Перспективы развития

    • новые возможности в соответствии с тенденциями рынка. В регулярные релизы системы включаются новые функциональные возможности, основанные на передовом опыте лизингового сообщества (типовую функциональность системы регулярно развивают около 10 лизинговых компаний)
    • быстрая адаптация под новые требования бизнеса. Платформа «1С:Предприятие» позволяет максимально быстро разрабатывать новый функционал и изменять бизнес-логику системы
    • региональное развитие. Благодаря распределенной архитектуре система предоставляет возможность интеграции с различными учетными контурами, поддерживающими локальные системы бухгалтерского и налогового учета, с сохранением единых стандартов ведения бизнеса. Партнерская программа «Хомнет Лизинг» позволяет осуществлять внедрение системы силами локальных поставщиков услуг, исключая сложности удаленных коммуникаций

    «Хомнет Лизинг 14» предоставит лизинговому бизнесу возможности:

    • доступ к лучшим практикам от лидеров рынка
    • мобильность менеджеров по продажам за счет использования веб-интерфейса и возможности работы с системой с мобильных устройств
    • повышение качества и оперативности сервиса благодаря автоматизации операционной деятельности
    • уменьшение стоимости бизнес-процессов за счет автоматизации бизнес-процессов и контрольных функций



  • ПРОЕКТЫ (29) ИНТЕГРАТОРЫ (5) РЕШЕНИЕ НА БАЗЕ (1)
    СМ. ТАКЖЕ (32) ГЕОГРАФИЯ

    ЗаказчикИнтеграторГодПроект
    - ВТБ Лизинг
    Без привлечения консультанта или нет данных2021.06Описание проекта
    - Volkswagen Group Finanz (Фольксваген Груп Финанц)
    Хомнет Лизинг2015.09Описание проекта
    - БМВ Лизинг
    Хомнет Лизинг2014.09Описание проекта
    - Райффайзен-Лизинг
    Хомнет Лизинг2014.09Описание проекта
    - ВЭБ-лизинг
    Хомнет Лизинг2013.09Описание проекта
    - Украинский лизинговый фонд
    Алма Украина2012.07Описание проекта
    - Объединенная Финансово-Лизинговая Компания (ОФЛК)
    Хомнет Лизинг2012.07Описание проекта
    - IVECO Capital
    Хомнет Лизинг2011.12Описание проекта
    - Инчкейп (Inchcape) Россия
    Хомнет Консалтинг2011.09Описание проекта
    - ВТБ Лизинг
    Хомнет Лизинг2011.09Описание проекта
    - БОТ Лизинг
    Хомнет Лизинг2011.09Описание проекта
    - Cisco Capital (Сиско Кэпитал СНГ)
    Хомнет Лизинг2011.07Описание проекта
    - Альянс-Лизинг, ОАО
    Лизинговый Авангард2011.06Описание проекта
    - Альфа-Лизинг (Альфамобиль)
    Хомнет Лизинг2011.01Описание проекта
    - Де Лаге Ланден Лизинг (De Lage Landen)
    Хомнет Лизинг2010.12Описание проекта
    - Газпромбанк лизинг (ГПБЛ-Стандарт)
    Хомнет Лизинг2010.10Описание проекта
    - ЮниКредит Лизинг
    Хомнет Лизинг2010.09Описание проекта
    - MAN Financial Services (МАН Файненшиал Сервисес)
    Хомнет Лизинг2010.08Описание проекта
    - Мерседес-Бенц Банк Рус
    Хомнет Лизинг2010.08Описание проекта
    - Вольво финанс Сервис Восток (ВФС Восток) Volvo
    Хомнет Лизинг2010.07Описание проекта
    - Афин Лизинг Восток
    Хомнет Лизинг2009.09Описание проекта
    - Абсолют-Лизинг
    Хомнет Лизинг2009.08Описание проекта
    - Caterpillar Financial (Катерпиллар Файнэншл)
    Хомнет Лизинг2009.07Описание проекта
    - Совкомбанк Лизинг (бывшая Соллерс-Финанс)
    Хомнет Лизинг2009.01Описание проекта
    - ФБ-Лизинг
    Хомнет Лизинг2008.12Описание проекта
    - Система Лизинг 24
    Хомнет Лизинг2008.08Описание проекта
    - Deutsche Leasing - Дойче Лизинг Восток
    Хомнет Лизинг2008.04Описание проекта
    - Финлайт
    Хомнет Лизинг---Описание проекта
    - Петролизинг-Менеджмент
    Хомнет Лизинг---Описание проекта



    Подрядчики-лидеры по количеству проектов

    За всю историю
    2021 год
    2022 год
    2023 год
    Текущий год

      Первый Бит (656)
      Корпорация Галактика (483)
      1С-Рарус (406)
      1С-Авиант (318)
      Компас (298)
      Другие (8638)

      1С-Рарус (20)
      Первый Бит (20)
      Корус Консалтинг (8)
      ИТАН (ФинПроСофт) (8)
      SAP CIS (САП СНГ) (6)
      Другие (146)

      1С-Рарус (31)
      БизнесАвтоматика НПЦ (12)
      Первый Бит (9)
      Wiseadvice (Вайзэдвайс) (Интелис-Автоматизация) (9)
      Райтек ДТГ (Raytec DTG) (7)
      Другие (75)

      1С-Рарус (18)
      Первый Бит (18)
      Райтек ДТГ (Raytec DTG) (7)
      БизнесАвтоматика НПЦ (6)
      ИТАН (ФинПроСофт) (6)
      Другие (43)

      Первый Бит (13)
      1С:Апрель Софт (11)
      БизнесАвтоматика НПЦ (7)
      1С Акционерное общество (4)
      Раздолье ВЦ (4)
      Другие (41)

    Распределение вендоров по количеству проектов внедрений (систем, проектов) с учётом партнёров

    За всю историю
    2021 год
    2022 год
    2023 год
    Текущий год

      1С Акционерное общество (105, 5103)
      Microsoft (125, 1298)
      SAP SE (55, 918)
      Корпорация Галактика (12, 804)
      Компас (7, 360)
      Другие (600, 3082)

      1С Акционерное общество (16, 145)
      Microsoft (4, 17)
      SAP SE (5, 16)
      ИТАН (ФинПроСофт) (1, 8)
      БизнесАвтоматика НПЦ (1, 4)
      Другие (16, 20)

      1С Акционерное общество (17, 101)
      БизнесАвтоматика НПЦ (1, 12)
      SAP SE (2, 8)
      ИТАН (ФинПроСофт) (1, 6)
      Microsoft (1, 3)
      Другие (14, 17)

      1С Акционерное общество (9, 71)
      БизнесАвтоматика НПЦ (2, 6)
      ИТАН (ФинПроСофт) (1, 6)
      Константа Стандарт (1, 3)
      СП.АРМ (1, 3)
      Другие (7, 11)

      1С Акционерное общество (12, 63)
      БизнесАвтоматика НПЦ (2, 7)
      1С:Апрель Софт (1, 5)
      СП.АРМ (1, 3)
      Таларикс, Talarix (ранее Резон ВЦ) (1, 2)
      Другие (8, 10)

    Распределение систем по количеству проектов, не включая партнерские решения

    За всю историю
    2021 год
    2022 год
    2023 год
    Текущий год

      1С:Предприятие 8.0 - 2118
      1С:ERP Управление предприятием 2 - 924
      Галактика ERP - 665
      SAP ERP - 587
      1С:Предприятие 8.2 - 508
      Другие 5900

      1С:ERP Управление предприятием 2 - 113
      Microsoft Dynamics 365 - 12
      ИТАН: Управленческий баланс - 8
      SAP ERP - 7
      SAP S/4HANA - 6
      Другие 54

      1С:ERP Управление предприятием 2 - 68
      Visary Low-code платформа (ранее Визари АИС) - 12
      1С:ERP. Управление холдингом - 7
      1С:Комплексная автоматизация 8 - 7
      SAP S/4HANA - 6
      Другие 42

      1С:ERP Управление предприятием 2 - 52
      1С:ERP. Управление холдингом - 8
      ИТАН: Управленческий баланс - 6
      Visary Low-code платформа (ранее Визари АИС) - 4
      МИС qMS - 3
      Другие 24

      1С:ERP Управление предприятием 2 - 32
      1С:ERP. Управление холдингом - 9
      Visary Low-code платформа (ранее Визари АИС) - 6
      1С:LIMS Управление лабораторией предприятия. Расширение для 1С:ERP и 1С:КА. Стандарт - 5
      1С:Комплексная автоматизация 8 - 4
      Другие 22