«СМП Банк» автоматизировал выпуск форм обязательной отчетности на платформе «Контур»

2022: Автоматизация выпуска форм 0409122, 0409157, 0409302, 0409401

СМП Банк перевел в режим промышленной эксплуатации выпуск форм обязательной отчетности 0409122, 0409157, 0409302, 0409401 из корпоративного хранилища данных. Об этом сообщила компания Intersoft Lab 22 ноября 2022 года. Помимо снижения трудозатрат на подготовку форм Банк получил возможность обеспечить детальный контроль за качеством отчетных данных и минимизировать операционные риски.

Иллюстрация:rpkkub.ru

Таким образом портфель автоматизированных регуляторных отчетов, выпускаемых из корпоративного хранилища данных (КХД) Банка, пополнили еще 4 формы:

• 0409122 «Расчет показателя краткосрочной ликвидности ("Базель III")»,
• 0409157 «Сведения о крупных кредиторах (вкладчиках) кредитной организации»,
• 0409302 «Сведения о привлеченных средствах»,
• 0409401 «Отчет уполномоченного банка об иностранных операциях».

Проект реализован силами совместной проектной команды Intersoft Lab и СМП Банка на отечественной программной платформе «Контур».TAdviser Security 100: Крупнейшие ИБ-компании в России 59.8 т Подготовка форм 0409157, 0409302, 0409401 налажена на основе ранее собранных в КХД данных. Для автоматизации формы 0409122 в КХД загружены недостающие для составления отчета аналитические признаки для портфелей сделок. Переводу отчетов в промышленную эксплуатацию предшествовало 3 (три) выпуска каждой формы в сопровождении специалистов вендора в режиме опытно-промышленной эксплуатации.

Увеличение объема бизнеса Банка, а также количества операций, выполняемых при подготовке отчетности вручную, потребовало от Банка пересмотреть подход к формированию отчетности и выбрать ИТ-платформу, которая позволит сократить затрачиваемое на это время, избежать появления ошибок и снизить количество ручных операций, а также предоставит инструментарий для анализа полученных данных. В качестве такого инструмента Банк выбрал решение от компании Intersoft Lab - RCPM-платформу «Контур» - на основе которой в Банке функционирует хранилище данных. Решение компании Intersoft Lab позволяет Банку: выпускать регуляторную отчетность, сократив время, затрачиваемое специалистами на ее формирование, и минимизировать операционные риски; вносить корректировки на любом этапе расчета отчетной формы; осуществлять внутриформенный и межформенный контроли (сведение с формой 0409101); осуществлять раскрытие каждого рассчитанного показателя отчета до детальных данных; экспортировать данные в программные комплексы Банка России (Kliko и Дельта); получать поддержку от компании в случае изменений законодательства, отметила Вероника Дивид, главный бухгалтер, АО «СМП Банк».

2021: Автоматизация выпуска отчетной формы 0409155

В СМП Банке на основе корпоративного хранилища данных (КХД), построенного на платформе «Контур» от отечественной компании Intersoft Lab, автоматизирован выпуск отчетной формы 0409155 «Сведения об условных обязательствах кредитного характера и производных финансовых инструментах». Об этом компания Intersoft Lab сообщила 26 августа 2021 года.

Применявшаяся ранее технология подготовки формы 0409155 предполагала ручной сбор и обработку данных о финансовых инструментах из нескольких учетных систем Банка. В связи с существенными различиями в форматах предоставления и значительной номенклатурой обрабатываемых данных этот процесс отличался высокой трудоемкостью и требовал автоматизации.

К моменту старта проекта в КХД Банка уже присутствовала большая часть данных, необходимых для подготовки формы 0409155. Аналитики Intersoft Lab провели анализ и определили состав недостающих данных, специфичных для выпуска формы. Руководствуясь им, сотрудники ИТ-службы Банка модернизировали необходимые процедуры интеграции КХД и систем-источников. Проектная команда Intersoft Lab выполнила настройку решения для расчета показателей отчетной формы и реализовала необходимые проверки качества данных. Для контроля итоговых сумм в отчетной форме сотрудникам бухгалтерии предоставлен специальный интерфейс. С его помощью можно детализировать любую сумму до отдельной сделки. Сверка формы, выпущенной по данным КХД, с эталонными данными, подтвердила ее корректность.

В рамках опытно-промышленной эксплуатации специалисты Intersoft Lab обеспечили сопровождение решения на протяжении трех циклов сдачи формы регулятору.

Решение обеспечивает полностью автоматический расчет показателей формы 0409155 на основании данных, собираемых в КХД Банка, с целью их экспорта в ПК KLIKO Банка России.

Данные корпоративного хранилища данных уже используются при подготовке регуляторной отчетности, и автоматизация подготовки формы 0409155 - закономерный шаг в развитии КХД как единого источника достоверных данных для поддержки различных аналитических задач. Этот подход позволяет сокращать сроки и трудозатраты на реализацию информационных потребностей, гарантирует непротиворечивость отчетности, подготавливаемой в различных бизнес-вертикалях, а в целом - повышает отдачу от инвестиций, сделанных в КХД, сказал Алексей Назаров, начальник Управления информационно-аналитических систем Департамента информационных технологий, Группа СМП Банка.

Смена инструмента подготовки отчетности - всегда болезненный процесс, но при поддержке нашей ИТ-службы и технологического партнера за три отведенных месяца мы справились со сложностями «переходного» периода. Данное решение помогло упорядочить процесс подготовки отчетной формы, устранить непродуктивные трудозатраты. Самое ценное - возможность контролировать каждую цифру в отчете, понимать, из чего она сложилась, быть уверенным в корректности отчетных данных, отметила Вероника Дивид, Главный бухгалтер, АО «СМП Банк».

2018: Интеграция КХД с ЦАБС «Банк 21 Век»

26 сентября 2018 года компании Intersoft Lab и «Инверсия» сообщили об успешном сотрудничестве в рамках проекта по развитию корпоративного хранилища данных в Группе «СМП Банк». В результате совместно выполненных работ КХД пополнилось данными депозитного портфеля физических и юридических лиц из ЦАБС «БАНК 21 ВЕК», эксплуатируемой в «Мособлбанке».

На сентябрь 2018 года из КХД на CPM-платформе «Контур» выпускается управленческая и аналитическая отчетность по кредитному и депозитному портфелю «СМП Банка», банковским картам банков-участников Группы, форма 04091120 в «СМП Банке» и «Мособлбанке», готовятся данные для Бюро кредитных историй. Ведутся планомерные работы по масштабированию КХД на банковскую группу: расширяется номенклатура данных хранилища, подключаются источники данных из других банков Группы: филиал «ИнвестКапиталБанк», «Мособлбанк» и «ФинансБизнесБанк».

Разработка и внедрение ETL-процессов - наиболее трудоемкая задача при создании КХД. Для минимизации сроков и трудоемкости интеграции КХД Группы «СМП Банк» с АБС «Мособлбанка» - ЦАБС «БАНК 21 ВЕК» - было решено пригласить в качестве партнера вендора банковской системы - компанию «Инверсия». В результате, специалисты «Инверсии» подготовили процедуры по выгрузке данных из учетной системы, а Intersoft Lab взяла на себя обеспечение трансформации этих данных и их загрузку в модель КХД.

Это позволило сократить сроки интеграции и обеспечить требуемую производительность наполнения хранилища данными, используемыми для формирования отчетности. Применение интеграционной OSS-платформы Pentaho Data Integration (Kettle ETL) для интеграции ЦАБС и КХД обеспечило дополнительную экономию для заказчика.

2017

Автоматизация этапов подготовки формы 0409120

28 ноября 2017 года эксперты Intersoft Lab представили результаты проекта по автоматизации формы 0409120 в группе СМП Банка.

Проект по созданию корпоративного хранилища данных (КХД) на СРМ-платформе «Контур» ведется в группе СМП Банка с 2016 года. По состоянию на декабрь 2017 года на КХД возложены задачи консолидации и выверки данных бухгалтерского учета банков-участников группы, а также подготовка управленческой отчетности для АО «СМП Банк» и ПАО Мособлбанк; параллельно ведется работа по расширению модели данных КХД и масштабированию решения на других участников банковской группы.

Хранилище используют финансисты, маркетологи, риск-менеджеры и специалисты бизнес-подразделений. С октября 2017 года состав пользователей КХД пополнили бухгалтеры «СМП Банка» и Мособлбанка, по заказу которых на базе хранилища стали готовить форму обязательной отчетности 0409120 «Данные о риске концентрации».

Как пояснили в Intersoft Lab, выпуск формы 0409120 является достаточно простым с методической точки зрения. Основные сложности носят технологический характер и связаны с необходимостью обработки больших массивов первичных данных по клиентам, счетам и договорам с целью обеспечения их качества, сегментации и расчета отчетных показателей.

В результате проекта в банках группы за 3 месяца автоматизированы практически все технологические этапы подготовки формы 0409120:

• сбор в КХД практически всех данных для подготовки формы;
• классификация (обогащение) данных по лицевым счетам и субсчетам по видам требований и обязательств;
• расчет ежедневных позиций и агрегированных показателей формы;
• выгрузка формы в Kliko;
• сервис мониторинга и контроля лимитов на ежедневной основе.

Для выпуска формы за отчетный период, включая подготовку данных, их обогащение и расчеты, специалистам «СМП Банка», например, требуется не более 2 часов. Расчет ежедневных позиций по 500 тыс. лицевых счетов, участвующих в расчете, занимает менее 2 минут. Сотрудники бухгалтерий банков группы получили возможность самостоятельно осуществлять контроль качества исходных данных, управлять настройками правил обогащения, вносить изменения в расчеты показателей формы.

Выпуск формы 0409120 регуляторной отчетности на базе решения Intersoft Lab

Компания Intersoft Lab 8 ноября 2017 года сообщила о том, что реализовала поддержку формы 0409120 в приложении «Отчетность для Банка России». Приложение функционирует на базе хранилища «Контур» и автоматизирует процесс подготовки данных и выпуск более 60-ти форм отчетности в соответствии с требованиями Банка России. С помощью решения от Intersoft Lab банки группы СМП Банка в срок сдали в Банк России форму 0409120 за 3 квартал 2017 года.

Форма 0409120

Форма отчетности, которую кредитные организации с активами менее 500 млрд рублей, обязаны предоставлять ежеквартально с 1 октября 2017 года, содержит сведения об уровне концентрации риска по видам экономической деятельности, географическим зонам, видам инструментов и отдельным источникам ликвидности, а также информацию об установленных лимитах и их нарушениях по сделкам, контрагентам, финансовым инструментам. Приложение поддерживает экспорт отчета в форматы KLiKO и ПТК ПСД. Пользователи могут предварительно просмотреть и скорректировать данные квартального отчета, при необходимости — быстро выполнить перерасчет отчетной формы.

Итог проекта

В рамках проекта выпуск формы 0409120 на базе приложения «Отчетность для Банка России» был реализован в группе СМП Банка.

По форме 0409120 в октябре банки отчитывались в первый раз. Мы сдали этот экзамен вместе с кредитными организациями группы СМП Банка. Автоматизация подготовки формы на базе корпоративного хранилища во многом способствовала решению проблемы нехватки отдельных данных в АБС, — рассказала Юлия Амириди, заместитель генерального директора Intersoft Lab по развитию бизнеса.

По её словам, до конца 2017 года компания Intersoft Lab должна завершить очередной этап развития хранилища данных в группе СМП Банка, что позволит оптимизировать подготовку данных для выпуска формы 0409120.

Внедрение отечественной информационно-аналитической системы

25 мая 2017 года компания Intersoft Lab сообщила о внедрении отечественной информационно-аналитической системы СРМ-платформы «Контур» в группе СМП Банка.

СМП банк (2017)

Ход проекта

Проект стартовал с пилотного этапа, в ходе которого в головном Банке Группы были опробованы основные механизмы платформы «Контур» для создания ЕКХД и автоматизации управленческой и аналитической отчетности.

Специалисты компании Intersoft Lab развернули хранилище данных «Контур», с помощью открытой платформы Pentaho Data Integration Kettle ETL загрузили распределенные по нескольким источникам данные бухучета, информацию по клиентам, кредитным договорам юридических и физических лиц, и дополнительные аналитические признаки по счетам и договорам. Для выпуска управленческой отчетности было настроено одноименное приложение, для аналитических отчетов построены витрины по кредитному портфелю.

Результаты проекта

В результате отчетность по финансовому результату можно детализировать не только по центрам финансовой ответственности, как было ранее, но и получать информацию в разрезе клиентов, продуктов и точек продаж с возможностью детализации до уровня первичных данных оперативного учета. Стало возможным ежедневно получать управленческий баланс, отчет о финансовом результате и другую отчетность. Обеспечивается оперативная подготовка аналитической отчетности по кредитному портфелю физических и юридических лиц.

«У Группы серьезные планы по развитию бизнеса и внедрение корпоративного хранилища данных стало важным шагом на пути реализации стратегии. Уже сегодня с его помощью мы получаем качественную управленческую информацию, которая поможет оперативно решать приоритетные стратегические задачи оптимизации и развития сети точек продаж, внедрения продуктов и повышения доходности активов АО СМП Банк. Следующий этап, к реализации которого наши специалисты уже приступили, - масштабирование решения на всю банковскую Группу». Александр Румянцев, начальник информационно-аналитического управления, АО «СМП Банк»