| Разработчики: | Oracle |
| Отрасли: | Финансовые услуги, инвестиции и аудит |
Решение Oracle FATCA Management по автоматизации банковских бизнес-процессов, связанных с регулятивными положениями FATCA (The Foreign Account Tax Compliance Act), принятыми в США и распространяемыми по всему миру, включено в партнерскую практику EGAR Technology. Оно будет представлено российским кредитным организациям.
Согласно директивам FATCA, иностранным, в том числе российским банкам, предлагается передавать американской налоговой службе информацию о счетах американских граждан и компаний, являющихся клиентами этих российских банков, чтобы исключить возможность их уклонения от уплаты налогов. В случае неподписания отдельным банком соглашения по FATCA из операций его клиентов, являющихся резидентами США, будет производиться удержание 30% от суммы операции в безакцептном порядке.
Решение Oracle FATCA Management построено на комплаенс-платформе, имеет практику поддержки требований регулятивных органов США и обеспечивает в режиме реального времени автоматизацию всех бизнес-процессов FATCA. Системой, в частности, решаются такие задачи, как идентификация счетов, подлежащих обработке в рамках FATСA; агрегация из различных банковских систем данных, необходимых для представления; 360-градусный обзор клиента в разрезе FATCA, предоставление различных аналитических сведений и формирование отчетности. Решение отличается широкими возможностями параметризации и содержит в себе предварительно настроенные правила по категоризации счетов, признаков проверок, инструменты обзора действующих правил и примеры, основанные на хорошо зарекомендовавших себя комплаенс-практиках в США. Oracle FATCA Management также использует лучшую экспертизу продуктов Oracle в таких направлениях как AML и управление финансовыми рисками.
Высокий уровень стандартизации интерфейсов решения делает его интеграцию легкой не только с продуктами Oracle, но и с приложениями сторонних разработчиков.
Система готова к оперативному внесению изменений, связанных с возможными изменениями требований FATCA по мере внедрения ее директив в финансовых организациях по всему миру.
