X-Compliance

2023: Запуск функционала для проверки товаров на санкционные риски

Группа «Интерфакс» 5 июля 2023 года объявила о запуске обновленного функционала сервиса Х-Compliance, который предназначен для проверки товаров на наличие санкционных рисков, прежде всего - ограничений на экспорт и импорт.

Бизнес в 2022 году столкнулся с большим масштабом ограничений, в том числе торговых, касающихся экспорта и импорта. Это - обширная сфера с собственной сложной законодательной базой.

Понимание того, какие товары находятся под теми или иными ограничениями, важно для оценки рисков при взаимодействии с клиентами, контрагентами и связанными с ними лицами. Эти данные необходимы экспортерам, импортерам, банкам и другим участникам цепочек поставок.

На июль 2023 года со стороны США, ЕС и Великобритании под санкционные ограничения в отношении России попадают более 10 тысяч товарных позиций из самых разных категорий: от микросхем и строительных кранов до трюфелей и теннисных мячей.

В отличие от перечней физических и юридических лиц — фигурантов санкций, которые иностранные ведомства зачастую предоставляют в консолидированном виде, данные по подсанкционным товарам гораздо более разрозненны и неоднородны.

Обновленный функционал Х-Compliance объединяет актуальные данные из различных источников в единые карточки и позволяет пользователю с помощью большого поиска проверять товар на риск применения санкций.Метавселенная ВДНХ 2.5 т

В карточке товара отражаются его наименования, различные идентификаторы, например, коды товарной номенклатуры и экспортного контроля, фиксируется информация о санкционных ограничениях различных юрисдикций на данный товар и сведения о связанных с ним других санкционных объектов - физлиц, организаций, товаров, стран.

Функционал Х-Compliance позволяет формировать отчеты с данными по товарам в форматах PDF и XLSX, при этом XLSX-отчет работает в формате конструктора: можно выгружать только необходимые поля — как при разовой, так и массовой проверке.

Выверенная и структурированная информация о подсанкционных товарах позволит участникам рынка минимизировать риски, связанные с блокировкой платежей, задержкой в поставках товаров, риски нарушения условий договоров и их расторжения, а также финансовых и репутационных потерь.

2022: Интеграция с продуктом «Проверка по перечням подозрительных стран, лиц и организаций»

Компания «Диасофт» 22 декабря 2022 года сообщила о том, что автоматизировала комплексную проверку клиентов и контрагентов по параметрам и спискам, доступным в решении X-Compliance, созданном Группой «Интерфакс».

Благодаря интеграции с X-Compliance программный продукт «Диасофта» «Проверка по перечням подозрительных стран, лиц и организаций» теперь обеспечивает массовую автоматизированную проверку всех клиентов и операций банка:

• по глобальным и российским санкционным перечням и спискам наблюдения (РФ, США, ООН, ЕС, Великобритания, Канада, Швейцария, Япония, Австралия, Украина);
• по списку компаний, на которые распространяется действие «правила 50%».

Совместное решение «Диасофт» и «Интерфакса» позволяет существенно сэкономить время сотрудников банка на проведение необходимых проверок, а также избежать риска использования неполных или недостоверных сведений для принятия решений. На декабрь 2022 года мы реализуем пилотный проект по внедрению решения в российском банке из топ-25. По итогам проекта банк сможет осуществлять проверку клиентов по санкционным спискам и перечням подозрительных лиц с минимальными трудозатратами, сказал Андрей Симаков, руководитель продукта «Риски и комплаенс» компании «Диасофт».

Продукт «Проверка по перечням подозрительных стран, лиц и организаций» входит в состав платформы развития Digital Q.Risk&Compliance. Он создан в микросервисной архитектуре на современном технологическом стеке, поэтому его можно легко интегрировать в любой ИТ-ландшафт кредитной организации. Если банк уже использует решение X-Compliance, внедрение продукта позволит автоматизировать процессы проверки клиентов непосредственно в ИТ-системе и сократит время обработки больших массивов данных.

Современная геополитическая и экономическая ситуация увеличила потребности банков в качественных продуктах для мониторинга операций клиентов и оценки санкционных рисков. Импортонезависимое совместное решение «Диасофт» и «Интерфакса» поможет решить эти задачи, отметил Владимир Герасимов, исполнительный директор Группы «Интерфакс».

2020: Возможности X-Compliance

X-Compliance - сервис для управления комплаенс-рисками, такими как отмывание доходов и санкции, созданный в России специалистами Группы «Интерфакс».

X-Compliance покрывает все сферы, где могут быть выявлены комплаенс-риски: отмывание доходов и финансирование терроризма, коррупция, санкции, FATCA/CRS, инсайдерская информация и манипулирование рынком.

Система позволяет обнаружить признаки повышенного риска; выявить публичных должностных лиц и их ближайшее окружение; построить структуру собственности юрлица и определить его бенефициара; изучить источники происхождения денежных средств российских госслужащих с помощью деклараций о доходах и имуществе; проверить деловую репутацию клиента и сформировать анкету (досье) клиента и контрагента.

X-Compliance дает возможность проверять данные клиентов, контрагентов и связанных с ними лиц на предмет наличия информации о них в более чем в 360 глобальных и локальных санкционных списках.

Уникальные данные, которые аналитики «Интерфакса» собирают из официальных источников по всему миру, современные информационные технологии, которые были применены в X-Compliance, позволяют финансовым структурам, использующим систему, максимально эффективно выполнять требования российских регуляторов (ЦБ РФ и Росфинмониторинга). Система, таким образом, не уступает аналогичным международным сервисам, но при этом учитывает все особенности отечественного законодательства, позволяет банкам и корпорациям эффективно снижать свои риски.

Смотрите также

• Отмывание денег (Money Muling)
• Коррупция (мошенничество, взятки): Россия и мир