Криптовалюты в Казахстане

Майнинг криптовалют в Казахстане

Основная статья: Майнинг криптовалют в Казахстане

2024

Введение запрета на перевод средства на зарубежные криптобиржи

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) Казахстана опубликовало документ, запрещающий банкам страны осуществлять переводы на зарубежные криптовалютные биржи. Кредитные организации будут обязаны автоматически отклонять платежи и переводы клиентов в адрес бирж цифровых активов, не являющихся участниками Международного финансового центра «Астана» (МФЦА). Это ограничение распространяется также на переводы в пользу электронных и интернет-казино для лиц младше 21 года.

Документ предусматривает ужесточение контроля за клиентами, имеющими более пяти платежных карт. Для них вводится лимит на проведение операций: не более трех платежей или переводов на общую сумму до ₸100 тыс. в месяц в пользу незарегистрированных в МФЦА цифровых бирж.

𝓲

Freepik

При осуществлении клиентом разовой операции с участником МФЦА, оказывающим услуги по управлению платформой цифровых активов, на сумму свыше $1 тыс., банк обязан провести усиленную проверку происхождения средств клиента. Это включает мониторинг и изучение операций с деньгами клиента, а также предотвращение незаконного вывода средств за рубеж, в том числе в офшоры.Витрина данных НОТА ВИЗОР для налогового мониторинга

В Казахстане криптовалютные биржи могут легально функционировать только на территории МФЦА — особой экономической зоны в столице страны, созданной для привлечения инвестиций. На момент публикации проекта в МФЦА действуют 10 криптобирж, включая Onyx Trade Ltd., Neyco Ltd., Swiftex.io Limited и другие.

Эксперты отмечают, что данные меры направлены на усиление контроля за движением средств в криптовалютном секторе и предотвращение возможных злоупотреблений. Ожидается, что новые правила помогут снизить риски отмывания денег и финансирования незаконной деятельности через криптовалютные операции.^[1]

В тюрьму или на биржу: Как торговать криптовалютой в Казахстане?

По действующему законодательству Казахстана возможность законной торговли криптовалютой и стейблкоинами существует только на официальных площадках – биржах и у брокеров, имеющих лицензию в МФЦА. Об этом в июле 2024 года сообщило inbusiness.kz. С апреля 2024 года на этих площадках разрешены операции Р2Р, и такие сделки защищены действующим законодательством.

По словам депутата мажилиса Екатерина Смышляева, число граждан, вовлеченных в криптовалютные операции и операции с цифровыми активами, обеспечение которых не признано в национальной юрисдикции, растет. Однако удостовериться в законности этих операций не представляется возможным, поскольку они чаще производятся на неофициальных площадках – обменниках P2P, деятельность которых в стране незаконна.

𝓲

Unsplash

С начала 2024 года по статье 214 УК РК о незаконной предпринимательской деятельности было возбуждено 12 уголовных дел, связанных с криптовалютой, из них 11 к июлю 2024 года находятся в производстве, одно дело направлено в суд. Как показывает опыт прошлого периода, в основном внимание правоохранительных органов привлекают незаконные криптообменники и биржи, работающие без соответствующих разрешительных документов.

В Казахстане обеспеченный цифровой актив удостоверяет право на материальные, интеллектуальные услуги и активы, за исключением денег и ценных бумаг. Он может использоваться как инвестиционный инструмент, цифровое удостоверение прав на имущество или обязательство в проекте.

По словам Екатерины Смышляевой, в будущем рассматривается ряд предложений о введении лицензирования и легализации криптообменников, подключении их к системе финансового мониторинга. С экспертами и регуляторами обсуждается механизм защиты от рисков уголовного преследования простых граждан, которые не являются организаторами обмена, а просто пользуются услугой с законным капиталом.^[2]

Через почтового оператора «Казпочта» теперь можно отправлять деньги на криптобиржи

22 июля 2024 года стало известно о том, что национальный почтовый оператор Казахстана «Казпочта» получил официальное разрешение на осуществление фиатных транзакций с цифровыми активами. Это нововведение открывает для граждан страны новые возможности по приобретению криптовалюты через государственного почтового оператора. Подробнее здесь

«И терял, и зарабатывал». Глава Минцифры Казахстана рассказал, как покупал криптовалюты

12 июля 2024 года министр цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности Казахстана Жаслан Мадиев поделился своим опытом инвестирования в криптовалюты. На брифинге глава ведомства рассказал о своих успехах и неудачах на рынке цифровых активов. Подробнее здесь.

В Казахстане легализовали криптовалюту Павла Дурова

28 июня 2024 года Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) Казахстана официально одобрил криптовалюту Toncoin, основанную Павлом Дуровым, для торговли на лицензированных платформах Международного финансового центра «Астана» (МФЦА). Это решение знаменует собой важный шаг в легализации и интеграции цифрового актива в финансовую систему страны. Подробнее здесь.

2023

Казахстан заблокировал криптобиржу Coinbase

Сайт криптовалютной биржи Coinbase с середины сентября 2023 года перестал открываться без VPN на территории Казахстана. Спустя почти два месяца Министерство культуры и информации республики официально подтвердило блокировку ресурса.

Binance запустила в Казахстане платформу для торговли криптовалютой

21 июня 2023 года Binance объявила о запуске локальной криптобиржи в Казахстане. Платформа Binance Kazakhstan на первом этапе будет предлагать местным пользователям услуги по обмену и конвертации валют, вводу и выводу фиатных средств, а также хранению криптоактивов. Подробнее здесь.

Арест имущества россиянина за операции с криптовалютами

В Казахстане в феврале 2023 г арестовали имущество россиянина за операции с криптовалютами. Cиловики утверждают, что сумма незаконно вырученных мужчиной средств составила $400 000 (180 млн тенге).

Согласно постановлениям суда, наложен арест на недвижимое имущество подозреваемого на сумму 85 млн тенге, в том числе на цифровые активы, размещенные на криптобирже Binance.

2022

В Казахстане запускаются банковские карты с оплатой в криптовалюте

В октябре 2022 года стало известно о запуске криповалютных карт в Казахстане. Это совместный проект Евразийского банка и криптобиржи Intebix. Подробнее здесь.

Криптобиржа Binance получила одобрение на работу в Казахстане

В августе 2022 года криптобиржа Binance получила одобрение на работу в Казахстане. Соответствующий документ выдало Управление по финансовым услугам Астаны (AFSA), регулирующий орган, осуществляющий надзор за Международным финансовым центром «Астана» (AIFC). Подробнее здесь.

2021: Банки Казахстана начинают открывать счета криптовалютным компаниям

В конце июля 2021 года стало известно о запуске в Казахстане пилотного проекта по открытию банковских счетов криптовалютным компаниям. Некоторые кредитные организации будут допущены к работе с цифровыми активами, однако названия банков не уточняются.

Как сообщили в «Ассоциации блокчейн и индустрии дата-центров», речь идет о разрешении банкам открывать счета для юрлиц, представляющих услуги по покупке и продаже криптовалют и зарегистрированных на базе Международного финансового центра «Астана» (МФЦА). Реализация пилотного проекта будет длиться год.

Банки в Казахстане начинают открывать счета крипто-компаниям

С помощью этого проекта правительство сможет оценить, какие риски и выгоду несут в себе цифровые активы. К концу июля 2021 года их оборот в Казахстане запрещен.

По словам президента Ассоциации Алана Дорджиева, ЦБ Казахстана ранее выпустил документ, связанный с контролем рисков, где было сказано о запрете обслуживания и открытия счетов для криптовалютных компаний. Впоследствии это решили скорректировать, отметил он.

Причин для того, чтобы правительство сделало шаг навстречу криптовалюте, несколько, считает старший координатор по связям с госорганами Ассоциации блокчейн и индустрии дата-центров в Казахстане Сергей Путра.

В первую очередь потому что в стране сосредоточено от 6 до 8 процентов мирового объема майнинга. Также некоторые казахстанцы уже довольно активно торгуют различными цифровыми активами. Сделки, по словам эксперта, оцениваются в миллионы долларов. Еще одна из причин – это мошенничество. Есть случаи, когда наши сограждане вместо криптовалюты покупают «пустышку».

Глобальная предпосылка – это то, что обороты крипты – это достаточно большие объемы финансов, это миллиарды долларов ежедневных оборотов по всему миру. И даже если Казахстан возьмет какую-то долю процента, еще лучше один процент от этого оборота, это серьезные деньги, которые придут в страну в виде инвестиций, останутся здесь в виде налогов, в виде рабочих мест, зарплат. Это очень большая индустрия, которую Казахстан до сих пор обходит, – сказал Путра.[3]

См. также: Криптовалюты

Примечания