Российский банк использует зарубежные технологии для борьбы с отмыванием денег

23 июля 2015 года банк «Открытие» объявил о завершении совместного с HP проекта по созданию системы противодействия отмыванию денег на платформе хранилища данных под управлением аналитической кластерной СУБД HP Vertica^[1].

Итог проекта

Алексей Благирев, директор по развитию систем аналитики и отчетности банка «Открытие», отметил: "HP Vertica используется в нашей организации для решения задач бизнес-анализа и корпоративной отчетности. Для AML-системы создано отдельное хранилище, куда периодически подгружаются данные из нескольких внешних систем и на их основе, с помощью настраиваемых статистических моделей ПО SAS AML, выявляет аномальные ситуации, а также растянутые по времени и распределенные территориально нестандартные операции и подозрительные сделки".

Коллектив офиса банка "Открытие", 2014

Система позволяет соблюдать нормативные требования по идентификации и сбору обязательной информации о клиентах, оценивать риски причастности тех или иных клиентов к отмыванию и корректировать данные риски в зависимости от действий клиента. Сведения о выявленных аномалиях или нарушениях стандартных бизнес-правил автоматически передаются в банковскую систему. Система способна готовить обязательную и аналитическую отчетность и поддерживать как российские, так и международные требования в области противодействия легализации преступных доходов.

СУБД Vertica разработала одноименная компания, которую в 2005 году создал Майкл Стоунбрейкер. Он принимал участие в создании СУБД Ingres, Informix, VoltDB и PostgreSQL. Достоинства Vertica - массово-параллельная архитектура, она позволяет обрабатывать массивы одновременно поступающей информации в параллельном режиме. Vertica действует в кластере из недорогих серверов стандартной архитектуры под управлением Linux, обладает линейной масштабируемостью и позволяет организовать высокопроизводительные хранилища, работающие с большим объемами данных. По словам Алексея Благирева, наряду с HP Vertica банк рассматривал в качестве альтернативы IBM Netezza, Sybase IQ и опция Oracle Database. «Группа Астра» в свободном доступе опубликовала курс по российской службе каталога ALD Pro для обучения администраторов 4.2 т

Стоимость лицензии Vertica исчисляется не по числу процессоров, а по объему БД, что позволяет наращивать производительность без покупки дополнительных лицензий. Банк «Открытие» приобрел лицензию на объем 51 ТБ. На 23 июля 2015 года используется 11 ТБ данных, они обрабатываются в кластере из пяти узлов.

Примечания