Faktura.ru

Faktura.ru — платформа решений для онлайн-банкинга, предоставляемая партнерам в формате PaaS (Platform as a Service). ПО данным на октябрь 2018 года модульный принцип экосистемы Faktura.ru позволяет создавать решения интернет-банка и мобильных приложений (iOS, Android) для частных и корпоративных клиентов, максимально соответствующие бизнес-модели банка.

История

2020

Поддержка риск-индикаторов СБП Банка России

Faktura.ru поддержала риск-индикаторы СБП Банка России. Об этом ЦФТ сообщил 30 декабря 2020 года.

Стандарты АО «НСПК» с 01.01.2021 устанавливают порядок проверки платежей. Данные требования обязывают участников рассчитывать большой комплекс индикаторов риска при отправке и получении переводов.

Faktura.ru совместно с облачным сервисом фрод-мониторинга FRAMOS выполнила требования регулятора и обеспечила банкам-партнёрам своевременное выполнение правил. На декабрь 2020 года данную опцию подключили уже более 40 банков. Решение выполнено «под ключ». Faktura.ru взяла на себя весь комплекс мер от сбора данных для анализа платежей до обратной связи с клиентами в случае приостановки платежа. Согласно регламенту, тайминг всех процедур укладываются в 3 минуты.Михаил Рожков, PARMA TG: Большинство наших BPM-проектов выходят за рамки отдельных процессов и организаций 3 т

Выбирая Faktura.ru, банки-партнёры могут быть уверены в том, что получат актуальный онлайн-банкинг не только с самым востребованным функционалом, но и полностью соответствующий законодательству.

Управление всеми финансовыми опциями сотрудника в интернет-банке F.Business

Faktura.ru продолжает работать над улучшением функциональных возможностей ДБО F.Business. Так, например, недавние изменения функционала в части ведения зарплатных проектов позволяют решить сразу несколько задач, сообщили 21 июля 2020 года в ГК ЦФТ. В интернет-банке для бизнеса F.Business от Faktura.ru реализован полный цикл онлайн-процедур для управления жизненным циклом сотрудника в организации.

В очередной версии интернет-банка F.Business улучшена работа с зарплатными реестрами, оптимизирован сценарий добавления новых сотрудников, появилась возможность перевыпускать зарплатные карты, добавлять реестры на присоединение к зарплатным проектам и увольнение сотрудников.

Сотрудникам организации больше не нужно ехать в офис банка, чтобы оформить перевыпуск карты – бухгалтер предприятия может оформить все необходимые заявки в интерфейсе F.Business. При создании заявки на выпуск карты при трудоустройстве или перевыпуске карты можно выбрать тип продукта. В рамках зарплатного проекта банк может предлагать несколько типов карточных продуктов – по условиям обслуживания, по типам платёжных систем, с подключенными программами лояльности. Если у нового сотрудника уже есть действующий карточный продукт в банке, в котором ведется зарплатный проект организации, в интернет-банке его можно добавить к существующему зарплатному проекту. В интернет-банке при оформлении заявки на выпуск или перевыпуск карты можно выбрать, в каком конкретном отделении банка будет выдана карта.

Обновляемый справочник сотрудников позволяет бухгалтеру отслеживать все изменения в досье сотрудников. В списке сотрудников можно просмотреть информацию о статусе счёта, карты и наличии ошибок в карточке сотрудника. Изменения по сотруднику, зафиксированные в банковской системе, автоматически попадают в интернет-банк. Выполнение проверки данных по сотрудникам позволяет избежать перечисления средств на неподтвержденные счета и карты, а значит, блокирования средств компании.

Доступность выпуска цифровых карт в онлайн-банкинге F.Balance

В онлайн-банкинге для частных клиентов на платформе Faktura.ru доступен очередной функционал – выпуск цифровой карты. Цифровая карта полнофункциональная, то есть сохраняющая все возможности банковской карты, только без пластикового носителя. В отличии от виртуальной карты её можно добавить в Apple Pay, Google Pay и другие кошельки, совершать платежи онлайн и офлайн, переводить с неё деньги родственникам и знакомым и получать переводы от них. Об этом 15 мая 2020 года сообщила компания ЦФТ.

Цифровая карта относится к картам мгновенной выдачи. Выпускается в любой валюте и без первоначального пополнения баланса карты. Если пластиковая карта потеряна или испорчена, клиент больше не останется без доступа к средствам, пока карта на перевыпуске. Деньги можно перевести с утраченной карты на цифровую, привязать к смартфону и продолжать использовать свои средства для безналичных расчетов.

Выпуск цифровой карты в онлайн-банкинге F.Balance возможен на базе платежных систем Visa, MasterCard и «Мир». При необходимости к цифровой карте можно выпустить карту на физическом носителе. Если цифровая карта кобрендинговая, то за покупки с такой картой клиенты будут получать кэшбек или другие бонусы. Карту можно пополнить с карты любого банка в том числе и по Системе быстрых платежей.

Партнеры Faktura.ru, которые стремятся строить бизнес на высоких скоростях, наверняка по достоинству оценят цифровые карты. Такая карта выпускается в течение нескольких секунд и сразу готова к использованию. Faktura.ru стремимся не только предоставлять современные сервисы, отвечающие требованиям рынка, но и превосходить ожидания наших пользователей, отметила Майя Глотова, директор Faktura.ru.

Доступно банкам-партнёрам с АБС ЦФТ-Банк, совместно с процессингом «КартСтандарт».

Создание сервиса онлайн-аналитики активности клиентов банков - F.Pulse

16 апреля 2020 года стало известно, что Faktura.ru представила аналитический сервис для банков-партнеров. Облачный сервис F.Pulse в режиме онлайн аккумулирует данные об активности пользователей в дистанционных каналах обслуживания и помогает банку лучше понимать клиента и его потребности, оценивать эффективность рекламных кампаний и коммуникаций. Сервис доступен как для частных клиентов F.Balance, так и для корпоративных клиентов F.Business и не зависит от АБС и карточного процессинга в банке.

Через веб-интерфейс сервиса F.Pulse банк может получить аналитические данные в различных разрезах: пользователи, популярные услуги, транзакции, операции с валютой, обращения в чат. Выборку для анализа данных можно сделать за период от 1 дня до 3 лет.

Информация о пользователях показывает вовлеченность клиентской базы банка в ДБО, соотношение зарегистрированных и активных пользователей. Для понимания того, какие операции наиболее востребованы, предоставляется статистика по самым популярным услугам: коммунальные платежи, оплата сотовой связи, интернета, погашение кредитов, средний чек и количество платежей для каждого плательщика. Для банков, настроивших интеграцию интернет-банка с сервисами F.Bot, есть возможность просматривать активность пользователей в чате – частота обращений в чат, количество сообщений в одном обращении, активность использования клиентами данный канал коммуникаций с банком.

Перечисленными возможностями функционал сервиса F.Pulse не ограничивается, и команда Faktura.ru продолжает работать над расширением спектра решаемых задач. F.Pulse задуман как интеллектуальный инструмент для банков, которые стремятся понимать мотивацию своего клиента, предсказывать поведенческую активность пользователей, оценивать эффективность привлечения клиентов в различных каналах коммуникаций и создавать благоприятные условия для долгосрочного взаимодействия с клиентом в рамках своей экосистемы.

Интеллектуальная многогранная аналитика клиентского поведения становится все более актуальной особенно в период ежедневно меняющегося внешнего фона. Так, например, после ввода режима нерабочих дней, наши банки-партнеры отмечали резкое снижение интенсивности работы клиентов, но уже в начале второй недели апреля 2020 года идет восстановление активностей в онлайн-каналах. Такая информация обретает особую ценность, если поступает в режиме реального времени. Мы уверены, что F.Pulse станет незаменимым инструментом банка для аналитического мониторинга всех клиентских активностей в дистанционных каналах. Все сервисы, к которым пользователи получат доступ в ДБО Faktura.ru, далее будут интегрированы с F.Pulse, комментирует заместитель директора Faktura.ru по продукту Михаил Легченко

2019

Рост числа пользователей Faktura.ru – физических лиц на 34%

4 марта 2020 года компания ЦФТ сообщила, что в 2019 году список партнеров платформы онлайн-банкинга Faktura.ru пополнился 14 кредитными организациями. Прирост по числу пользователей Faktura.ru – физических лиц составил 34%, по клиентам – юридическим лицам 9%. За год внесено более 20 значимых изменений в продукты и сервисы на платформе. Некоторые из них – ответ на требования регулятора, другие – результат экспертной оценки потребностей банковского сектора с применением machine learning и big data. Благодаря облачной форме поставки эти сервисы на март 2020 года доступны всем 130 партнёрам Faktura.ru.

По информации компании, за автоматизацию коммуникаций «Клиент – банк» теперь отвечает F.Bot – чат-бот, созданный с применением big data и machine learning. Бот сокращает расходы на колл-центр, является полноценной заменой собственной службы поддержки клиентов, умеет отвечать более чем на 70% стандартных запросов клиентов. Кроме того, бот помогает осуществлять контекстную допродажу. С его помощью пользователь может оплатить услуги, заказать продукты, сменить пин-код карты и другое.

При поддержке партнеров запущен сервис онлайн-конвертации валюты. Сервис снижает курсовые риски банка и стимулирует клиентов на сделки с валютой. Это может поможет привлечь клиентов, ведущих расчеты в иностранной валюте.

Для развития кросс-продаж разработан арсенал продуктов со встроенными покупками, например, страхование. Продажа учитывает контекст: клиент получает предложение по страхованию недвижимости в момент оплаты коммунальных услуг, по страхованию карты – при открытии карточного продукта. Faktura.ru берет на себя все договорные обязательства, а банк получает сервис «из коробки».

Банки, чьи клиенты хотят регистрировать доход в качестве «Самозанятых», могут подключить сервис – «Кабинет для самозанятых». Он позволяет регистрировать безналичные и наличные операции вручную и автоматически – по операциям, полученным от контрагентов, отправлять чеки заказчикам/покупателям на e-mail, просматривать список зарегистрированных доходов, отменять ошибочно зарегистрированные доходы, получать уведомления от налогового органа.

Выполняя требований регулятора, Faktura.ru обеспечила клиентов интерфейсом для переводов по Системе быстрых платежей банка России. Шесть банков благодаря сотрудничеству с ГК ЦФТ получили комплексный сервис для переводов по СБП.

Кибербезопасность – важный приоритет Faktura.ru. Это обусловило дальнейшее развитие системы интеллектуального облачного фрод-мониторинга FRAMOS, который обеспечивает банкам-партнёрам защиту в соответствии с требованиями 115-ФЗ. Коллаборация с партнёром в области информационной безопасности Group IB, представляющим решение Secure Bank, позволяет усилить периметры киберзащиты, отслеживая не только транзакционный, но и сессионный фрод. FRAMOS и Secure Bank обеспечивают защиту от мошеннических операций как внутри личного кабинета пользователей, так и на уровне IT-систем банка.

В 2019 году завершено 14 проектов внедрения. Сервисы F.Balance на платформе Faktura.ru подключили ООО «Промсельхозбанк», ООО Банк «Кремлевский», АО АКБ «Алеф-Банк», АО «Майкопбанк», ООО «Национальная фабрика ипотеки». Выбрали для своих клиентов F.Business Банк «РЕСО Кредит» (АО), «Хоум Кредит энд Финанс Банк» ООО, «Петербургский социальный коммерческий банк» АО, «Развитие-Столица» АО, КБ «Хлынов» АО.

Комплексное решение для частных и корпоративных клиентов подключили ПАО «Транскапиталбанк» (ТКБ), «МОРСКОЙ БАНК» (АО), АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО).

По словам представителей компании, ИКБР Яринтербанк (ООО), АО «Банк БЖФ» и АО АКБ «Международный финансовый клуб» выбрали Faktura.ru для развития сотрудничества в том числе по сервисам для частных клиентов и бизнеса.

Появление функциональности «Самозанятые» в интернет-банке F.Balance

20 ноября 2019 года компания ЦФТ сообщила, что в интернет-банке F.Balance партнёры Faktura.ru могут подключить функциональность – «Самозанятые». Этот продукт создан для банков, чьи клиенты планируют регистрировать доход в соответствии с № 422-ФЗ от 27.11.2018 г. «О проведении эксперимента по установлению специального налогового режима «Налог на профессиональный доход»».

Сервис «Самозанятые» от Faktura.ru позволяет регистрировать безналичные и наличные операции вручную и автоматически – по операциям, полученным от контрагентов, отправлять чеки заказчикам/покупателям на email, просматривать список зарегистрированных доходов, отменять ошибочно зарегистрированные доходы, получать уведомления от налогового органа.

Все действия клиент осуществляет в привычном интерфейсе своего платежного кабинета в интернет-банке. Клиенты обязательно оценят простоту выполнения ключевых сценариев регистрации и декларации доходов, экономию времени, которую даёт автоматическая регистрация доходов, удобство контроля.

Запуск продукта «Самозанятые» для банков-партнеров Faktura.ru, использующих F.Balance, происходит в два этапа: первый – подключение к Единой информационной системе ФНС России, второй – активация функционала по заявке в службу сопровождения Faktura.ru. Специалисты Faktura.ru оказывают партнёрам консультационную поддержку при подключении сервиса.

Запуск облачного фрод-мониторинга FRAMOS для клиентов F.Business

19 марта 2019 года ЦФТ сообщил о запуске в промышленную эксплуатацию облачного фрод-мониторинга FRAMOS для банков, использующих F.Business – интернет-банк для корпоративных клиентов от Faktura.ru. Подробнее здесь.

F.Business 2.0

Компания "Центр Финансовых Технологий" 9 января 2019 года опубликовала на платформе дистанционных банковских сервисов Faktura.ru очередную версию мобильного приложения для корпоративных клиентов. По словам разработчиков, F.Business 2.0. соответствует актуальным трендам в области UX/UI: современное стилистическое воплощение, удобство и динамичность.

Приложение F.Business в целом представляет собо полноценный управленческий онлайн-инструмент. Информативный главный экран приложения и удобное переключение между списками операций поступлений и списаний по счетам позволяет всегда быть в курсе всех движений денежных средств. При необходимости руководитель может визировать платежные поручения непосредственно из мобильного приложения, доступна пакетная и множественная подпись, если это необходимо руководителю — это важное условие мобильности бизнеса, которое Faktura.ru поддерживает в полном объеме.

Основные задачи появились на главном экране: переключение между счетами, платежи, контакты банка, прочее (курсы валют, депозиты и др.). С помощью инструмента «Копировать» можно перейти из ленты операций к созданию нового платежа. Также появилась функция сделать платеж с пометкой «Срочно». Благодаря сегментации платежных поручений по категории получателя создать новый платёж можно в несколько кликов. В качестве отдельной категории платежа выделены платежи в бюджет, оплата ЖКХ, перевод между своими счетами, платежи ИП и юридическим лицам, перевод физическому лицу. В разделе «Платежи» есть возможность отследить каждый платеж в соответствии с его статусом.

2018

130 банков-партнеров. Более 340 проектов

На октябрь 2018 года партнерами Faktura.ru являются более 130 банков, в том числе ПАО «Почта банк», ПАО КБ «Восточный», АКБ ПАО «Абсолют Банк», ИБ ООО «Веста», ООО «Экспобанк», Банк «Левобережный» (ПАО) и др. На базе сервиса реализовано более 340 проектов внедрения.

Благодаря сотрудничеству с процессинговым центром «КартСтандарт» банки-партнеры Faktura.ru могут подключить бесконтактную оплату от Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, а также MCBP (Mastercard Cloud-Based Payments).

Состав и особенности сервиса

На октябрь 2018 года особенностями продукта являются:

• интеграция с любой АБС банка
• внедрение передовых цифровых сервисов
• оформление интерфейсов с учетом бренд-бука банка
• доработка интерфейсов и функциональности с учётом потребностей банка
• интеграция с другими сервисами ГК ЦФТ (Система «Город», денежные переводы «Золотая корона» и т.д.).

Модуль F.Balance: интернет-банк и мобильные приложения для комфортного управления банковским счётом частным клиентом:

• легкая регистрация в интернет-банке и мобильном приложении;
• маркетинговое управление клиентом в цифровых каналах (от персональных предложений в интернет-банке до скидок с геолокацией в мобильном приложении)
• оплата услуг более 35 000 поставщиков (в том числе по шаблону, по расписанию)
• кредитный функционал (заявка на кредит, досрочное погашение)
• обширный карточный функционал (в том числе блокировка, разблокировка карт, виртуальная карта)
• интеграция с ФНС
• авторизация по короткому 4-значному коду и Touch ID в мобильных приложениях
• поддержка Apple Watch
• бесконтактные платежи Apple Pay, Google Pay, MCBP
• push-уведомления вместо разовых SMS-паролей
• чат с банком, с интеграцией с CRM-сиcтемой.

Модуль F.Business — для корпоративных клиентов — от небольшого предприятия до крупной корпорации:

• аутентификация по логин-паролю
• упрощенное управление платежными поручениями,
• интеграция с онлайн бухгалтериями,
• отправка реквизитов по SMS, email
• подтверждение платежных операций с помощью SMS-сообщений
• подтверждение и отзыв платежных поручений, созданных в интернет-банке
• отправка переводов между счетами одной организации или контрагентам по реквизитам
• сервис проверки контрагентов
• валютные операции
• корпоративные карты
• мобильные приложения (iOS, Android) с платежным функционалом.

Комплексный инфосервис F.Message для доставки важной банковской информации по каналам SMS-Push-Email:

• одноразовые пароли для подтверждения операций
• информация о транзакциях по банковским картам
• рассылки по событиям из АБС
• маркетинговые рассылки произвольного характера

2017

Прирост абонентской базы по клиентам-физлицам на 55%

В 2017 году прирост абонентской базы Faktura.ru по клиентам – физическим лицам составил 55%, по клиентам – юридическим лицам – 13%. Новыми партнерами Faktura.ru стали 20 финансовых организаций. Развитие платформы Faktura.ru в 2017 году включало два основных направления: совершенствование базового (универсального) решения и работа над его модификациями, адаптированными под особые задачи банков с уникальными бизнес-процессами или аудиторией. Успех выбранной стратегии подтвержден высокими достижениями в признанных на рынке отраслевых исследованиях.

Изменения коснулись продуктов Faktura.ru для юридических лиц. Мобильное приложение пополнилось новым платежным и просмотровым функционалом. Для крупного бизнеса, ведущего международные сделки, приятной новостью стало внедрения платежного сервиса для операций с валютой (конверсия по согласованному курсу, валютный перевод будущей датой, отправка документов валютного контроля из АБС). Для пользователей всех категорий актуален запуск авторизации по логину-паролю, значительно упрощающий доступ в интернет-банк.

В продуктах для физических лиц был сделан упор на работу с шаблонами платежей – теперь их не только можно группировать, но и создавать шаблоны без оплаты. Основным направлением стало расширение функционала мобильного приложения в соответствии с возможностями интернет-банка в парадигме mobile first. В том числе в приложении Faktura.ru теперь можно подать заявку на кредит, досрочно погасить кредит, оставить заявку на открытие счета, осуществить платежи в бюджет и многое другое.

Интеграция с Kaspersky Fraud Prevention

3 октября 2017 года команда сервиса Faktura.ru сообщила об интеграции решения Kaspersky Fraud Prevention в сервисы дистанционного банковского обслуживания. Теперь банки-партнеры Faktura.ru смогут использовать весь функционал комплексного решения, разработанного специально для защиты от финансового мошенничества.

Платформа Kaspersky Fraud Prevention, предназначенная для защиты от финансового мошенничества, автоматически оценивает возможные риски и отслеживает подозрительные процессы не только в момент входа в систему, но и в течение всей сессии. Решение устраняет последствия инцидента и дает организациям возможность опередить злоумышленников: активно блокирует попытки похитить данные пользователей, нейтрализуя угрозу до того, как будет нанесен ущерб.

Интеграция Faktura.ru и Kaspersky Fraud Prevention позволит финансовым организациям повысить защищенность своих клиентов от киберпреступников. Банку достаточно активировать в своей странице на платформе Faktura.ru специальный скрипт, который собирает информацию о поведении и окружении пользователя онлайн-банкинга. Таким образом эксперты по кибербезопасности банка получают инструмент мониторинга, контроля и анализа аномалий. Это позволяет обнаруживать и предотвращать мошенническую активность уже на ранней стадии. Такой формат взаимодействия способствует не только снижению издержек на обеспечение безопасности, но и сокращает потери от самого мошенничества в дистанционных каналах обслуживания, подчеркнули представители Faktura.ru.

Мы выбрали решение «Лаборатории Касперского», потому что оно работает превентивно и не просто ликвидирует последствия инцидента, а позволяет избежать мошенничества вовсе. Для банков один из главных активов — это репутация и надежность, поэтому такой функционал здесь особенно важен, — подчеркнула Майя Глотова, директор Faktura.ru.

2016

Рост абонентской базы составил 76%

В 2016 году прирост абонентской базы Faktura.ru по клиентам – физическим лицам составил 76%, по клиентам – юридическим лицам – 10%. Новыми партнерами Faktura.ru стали 20 банков. В частности, сервисы дистанционного банковского обслуживания стали доступны корпоративным клиентам Чайносельхозбанка, банка «ЭКО-ИНВЕСТ», частным клиентам Чайна Констракшн Банка, ФорБанка, Кредпромбанка, Газтрансбанка, РФИ-Банка, банка «Система», а также корпоративным и частным клиентам Проинвестбанка, Башкомснаббанка, Алтайбизнесбанка, ФФИН Банка.

Первыми новые продукты Faktura.ru оценили клиенты ПАО «Восточный», ПАО «АКБ Абсолют Банк», ПАО «Бинбанк», ПАО «Совкомбанк».

Проект по внедрению дистанционного исламского банкинга был реализован в 2016 году в Казани: на технологической платформе Faktura.ru был введен в эксплуатацию интернет-банк для корпоративных клиентов первого в России Центра партнерского банкинга. Сервис предоставляет круглосуточный доступ к счетам организации, контроль за состоянием счетов с помощью сервиса sms- и e-mail уведомлений, мониторинг статуса обработки всех документов в реальном времени. Интернет-банк обладает многоступенчатой защитой, построенной на механизме многофакторной аутентификации клиента и электронной подписи. Интерфейс интернет-банка разработан с учетом особенностей принципов работы партнерского банкинга.

Возможности сервиса

На июль 2016 года сервис Faktura.ru для бизнеса содержит широкий набор возможностей, обеспечивающий полноценное дистанционное банковское обслуживание предприятий любого масштаба, а также имеет ряд уникальных особенностей по сравнению с другими решениями. К их числу относятся, например, полная интеграция с бухгалтерскими программами, сервис «Уведомления контрагентам», многоканальное взаимодействие (СМС, E-mail), полноценный функционал по валютным операциям и валютному контролю, а также оплата коммунальных и иных услуг.

Мобильное приложение Faktura.ru для физических лиц обновлено

В мае 2016 года команда Faktura.ru представила пользователям новую версию мобильного приложения для операционных систем Android и iOS. Пользователей нового приложения порадует современные дизайн и расширенный функционал.

Мобильное приложение выполнено в соответствии с канонами material design, современного стандарта для веб-интерфейсов. Воплощенные дизайнерские решения создают у пользователя ощущение, что он обращается к физическим объектам, а не плоскости экрана. К основным принципам material design относятся простота, лаконичность и ясность, что помогает фокусировать внимание на ключевых элементах интерфейса, упрощает навигацию, создает интуитивно понятное пространство и выстраивает естественную логику всех алгоритмов онлайн-банкинга.

Среди новых функций мобильного приложения необходимо отметить денежные переводы P2P по номеру телефона и по номеру карты. В новой версии мобильного приложения внедрен механизм упрощенного подключения сервиса, клиент может самостоятельно зарегистрировать в сервисе, что в свою очередь поддерживает направление «mobile first». Для быстрого входа в приложение можно как и прежде задать короткий код или использовать для авторизации сканер отпечатка пальца (TouchID). Встроенный механизм анализа расходов (PFM) также вскоре будет доступен для пользователей – теперь из мобильной версии.

Существенно расширен список поставщиков, услуги которых теперь доступны для оплаты через мобильное приложение: образовательные учреждения, коммунальные службы, коммунальные услуги, телекоммуникационные и страховые компании, а также государственные службы (ГИБДД, ФНС, Росреестр, ФССП, ФМР и пр.).

2015

Провайдер сервисов дистанционного банковского обслуживания Faktura.ru в 2015 г. подключил к сервису 23 новых банка и в целом продемонстрировал положительную динамику развития по всем ключевым показателям деятельности.

В течение 2015 года партнерами Faktura.ru стали 23 банка, в том числе Абсолют Банк, Чайнасельхозбанк, Чайна Констракшн Банк, КЭБ БАНК РУС, Яринтербанк, банк «Приобье», Владпромбанк, банк «Кольцо Урала», Владбизнесбанк и другие.

Расширились форматы сотрудничества и с рядом уже действующих банков-партнеров. В частности, в «Росинтербанке» к действующему сервису для частных клиентов добавилась система интернет-банкинга для корпоративных клиентов. В Лайтбанке был внедрен первый в России сервис по переводам на карты UnionPay с использованием системы ДБО, а в интернет-банке БИНБАНКа пользователям стали доступны денежные переводы «Золотая Корона». В тесном партнерстве с банком «Восточный» была реализована и внедрена новая версия интернет-банка для физических лиц.

Ключевым событием 2015 года стал выпуск новой версии интернет-банка Faktura.ru для частных пользователей. При его создании были применены самые актуальные подходы к созданию интерфейса, адаптивный дизайн, новые технологии и алгоритмы, призванные максимально упростить работу пользователя. Отличаясь повышенным уровнем usability, сервис ориентирован на увеличение пользовательской активности – благодаря контекстным персональным предложениям, опции поведенческой отчетности, PFM и другим функциям.

По сравнению с 2014-м годом количество корпоративных клиентов банков-партнеров Faktura.ru, использующих интернет-банк, увеличилось на 11%, прирост частных пользователей составил 53%. На 40% возросло и количество платежей через сервис, а в мобильном приложении этот показатель увеличился в 2,5 раза.

Банки-партнеры Faktura.ru первыми на российском рынке предложили своим клиентам сервис бесконтактной оплаты услуг при помощи телефона по технологии HCE (Host Card Emulation). В промышленную эксплуатацию был запущен сервис push-уведомлений для частных клиентов. Он позволил клиентам банков получать уведомления о всех операциях по картам и счетам, а также разовые пароли для подтверждения операций наиболее безопасным и удобным способом, а банкам – существенно экономить на доставке пользователям подобного рода сообщений.

Еще до официального старта продаж Apple Watch в России Faktura.ru представила рынку мобильное приложение для этого инновационного устройства, которое позволило получать клиентам банков-партнеров информацию по всем картам, счетам, вкладам и кредитам, а также данные об операциях и информационные сообщения от банка при помощи носимого гаджета.

Продолжает укрепляться информационная безопасность пользователей Faktura.ru. В 2015 году была завершена интеграция, позволившая поддержать устройства для визуального контроля подписываемых данных SafeTouch и обеспечить надежную защиту от компьютерного мошенничества в системах для корпоративных клиентов. Технология, которая лежит в основе SafeTouch, позволяет отражать хакерские атаки, направленные на незаметную подмену платежных документов, либо на удаленный доступа к рабочей станции клиента.

На май 2015 года Faktura.ru - электронный сервис для дистанционного управления финансами предприятия. Faktura.ru представляет собой полнофункциональную технологическую платформу, предназначенную для решения стратегических задач банка по созданию единой системы дистанционного обслуживания юридических и физических лиц по каналам Интернет- и мобильной связи.

Система предоставляется банку в формате аутсорсинга по «облачному» принципу, и представляет собой готовую систему и технологии, которые включают максимально тесную интеграцию с АБС банка, карточными процессингами и бухгалтерскими программами; защищенные каналы связи, комплексную систему безопасности и риск-контроля, взаимодействие с операторами сотовой связи и тысячами поставщиков услуг на всей территории России; квалифицированную службу технологической поддержки и круглосуточный call-центр; маркетинговое сопровождение.

Faktura.ru реализует сервис бесконтактной оплаты

18 мая 2015 года стало известно о запуске в рамках продукта Faktura.ru сервиса бесконтактной оплаты услуг при помощи телефона по технологии HCE (Host Card Emulation).

В основе сервиса бесконтактной оплаты телефоном лежит технология HCE, благодаря которой клиенты банка получают возможность оплачивать товары и услуги быстро, просто и безопасно. Меняется сущность платежного инструмента, им становится смартфон.

Технология HCE позволяет эмулировать виртуальную карту клиента в мобильном приложении Faktura.ru и вся «платежная информация», которую прежде хранил микропроцессор пластиковой карты, находится в смартфоне. Это означает отсутствие необходимости ношения с собой банковской карты. Весь платежный функционал содержится в мобильном устройстве.

Подключение услуги непосредственно из мобильного приложения клиента. Если телефон пользователя соответствует конфигурации: Android 4,4+ и встроенный NFC-модуль, – мобильное приложение само предложит ему включить функцию бесконтактных платежей.

Процесс оплаты происходит путем поднесения смартфона к POS-терминалу, оснащенному бесконтактным ридером. Сервис работает в фоновом режиме, и для совершения оплаты не нужно открывать приложение, достаточно просто разблокировать телефон.

Для передачи данных в технологической связке HCE и NFC применяется тот же стандарт шифрования, что и в большинстве современных POS-терминалов. Поэтому для применения технологии не требуется развертывания новой терминальной сети, а уровень безопасности подобных транзакций соответствует самым высоким мировым стандартам.

Сервис доступен банкам-партнерам Faktura.ru, эмитирующим виртуальные карты платежной системы VISA на процессинге ПЦ «КартСтандарт» и ведущим учет операций по картам в АБС «ЦФТ-Банк» или «ЦФТ-Ритейл банк (на базе Oracle)».

«Безусловное удобство бесконтактных платежей с помощью смартфона является хорошим стимулом для пользователей переводить в безналичный формат быстрые платежи на небольшие суммы, например оплату парковки, проезда в общественном транспорте, расчет в ресторанах быстрого питания. На наш взгляд, очевидные преимущества новой технологии и активный интерес к ней со стороны всех участников платежного рынка позволяют рассматривать связку HCE – NFC как серьезный драйвер роста объемов розничных безналичных платежей», – заявила Мадина Муканова, директор Faktura.ru.

2014

По итогам 2014 года число партнеров Faktura.ru превысило более 340 банков и филиалов. По сравнению с 2013 годом количество частных клиентов банков-партнеров Faktura.ru, использующих Интернет-банк, увеличилось на 62%, корпоративных – на 22%. На 60% возросло и количество платежей через сервис, а в мобильном приложении этот показатель увеличился втрое.

К действующим партнерам Faktura.ru в 2014 году присоединился целый ряд новых финансовых организаций. В частности, новые проекты были реализованы в Нордеа Банке, Балтийском Инвестиционном Банке, ИнтехБанке, Инвестиционном торговом банке, банке «СИБЭС» (АО), И.Д.Е.А. Банке, КБ «Национальный стандарт», Уралтрансбанке, Мираф-Банке и других.

Ключевым событием 2014 года для Faktura.ru стал выпуск обновленной версии Интернет-банка для корпоративных клиентов. Кроме того, в банках-партнерах началось внедрение нового информационного сервиса, который позволяет банкам-партнерам общаться с клиентами не только при помощи ставших традиционными SMS и e-mail каналов, но и Push-уведомлений. Еще одной технологической новинкой стал запуск в промышленную эксплуатацию сервиса по анализу расходов. Также банки, использующие технологическую платформу Faktura.ru, получили возможность предлагать пользователям партнерские продукты, такие как онлайн-покупка страховых продуктов и др. В 2014 году решения Faktura.ru были отмечены исследовательской компанией Frank Researh Group в числе лучших на российском рынке онлайн-банкинга и вошли в ТОП рейтинга функциональности систем Интернет-банкинга для физических лиц, составленного РА «Эксперт».

2013

В 2013 году количество корпоративных клиентов банков-партнеров Faktura.ru, использующих сервис «Интернет-банк», увеличилось на 20%, частных – на 70%, по сравнению с результатами 2012 года. Количество платежей в системе возросло на 42%. При этом следует отметить, что на сегодняшний день уже 27% частных клиентов используют мобильные приложения, и с их помощью совершается каждый 18-й платеж.

В 2013 году дистанционные банковские сервисы ДБО-провайдера Faktura.ru, предоставляемые на принципах аутсорсинга, начали использовать такие кредитные организации, как ОАО АКБ «Держава», ООО «Дил-банк», ЗАО АКБ «Муниципальный Камчатпрофитбанк», ЗАО НГАБ «Ермак», ЗАО КБ «Долинск» и другие. Многие действующие банки-партнеры расширили линейку сервисов на базе Faktura.ru и увеличили покрытие, подключив филиалы банка. Отдельно следует отметить подключение к Faktura.ru одного из флагманов отечественного финансового рынка – БИНБАНК: во второй половине 2013 года все частные клиенты этого банка получили возможность использовать современный многофункциональный сервис «Интернет-банк».

Среди технологических решений, реализованных в 2013-м году следует выделить запуск второй версии мобильного приложения сервиса «Интернет-банк» для физических лиц на платформе iOS с расширенным функционалом и новым дизайном, реализацию удобного сервиса по оплате и поиску налогов и штрафов ГИБДД, а также начало использования средств криптографической защиты информации (СКЗИ) «Рутокен ЭЦП» в единой системе дистанционного банковского обслуживания юридических и физических лиц Faktura.ru.

По информации разработчиков, Faktura.ru подойдет предприятию любого масштаба. Используя сервис, финансовые учреждения любой организационной структуры и направления бизнеса могут оперативно взаимодействовать с банком, партнерами и поставщиками услуг.

По данным на ноябрь 2013 года Faktura.ru поможет:

• Экономить время на общении с банком, взаимодействуя онлайн.
• Оперативно управлять всеми счетами предприятия в режиме «одного окна».
• Использовать широкий набор базовых функций и бесплатные инновационные сервисы.
• Контролировать состояние счетов с помощью сервиса SMS и - E-mail уведомлений.
• Регламентировать права доступа сотрудников при работе в Интернет-банке для обеспечения дополнительного контроля.
• Работать непосредственно из интерфейса «1С:Предприятие».

Faktura.ru - электронный сервис для дистанционного управления банковским счетом через Интернет, который способствует:

• Рациональному использованию времени, отведенному на совершение ежедневных платежей.
• Получению качественного банковского обслуживания в режиме 24х7х365 в любой точке мира, где есть Интернет.
• Эффективному контролю расходов и уверенности в безопасности и прозрачности финансовых операций.
• Максимальной оперативности управления счетами при помощи мобильных устройств.