InterBank RS

Одним из приоритетных направлений деятельности компании являются решения дистанционного доступа к различным ресурсам и продуктам банка. В частности, успешно функционирующий на рынке дистанционного банковского обслуживания комплекс InterBank предназначен для дистанционного предоставления банковского сервиса с помощью электронных средств связи: телефона, электронной почты и Интернета. Это надежный и полнофункциональный программный комплекс, в состав которого входят тесно интегрированные приложения, автоматизирующие все виды удаленного банковского обслуживания:

• традиционная система класса «клиент—банк» («Клиент Windows»);
• мобильная система класса «интернет—банк» («Интернет—Клиент для юридических лиц»);
• система обслуживания физических лиц через Интернет («Интернет—Клиент для физических лиц»);
• система голосового обслуживания клиентов по телефону (RS-Audio);
• модуль для автоматизации процесса выдачи кредитов в удаленных точках продаж банковских продуктов («Экспресс-Кредитование»);
• система контроля за исполнением бюждета, для крупных клиентов банка - холдингов и корпораций.

Общая схема комплекса InterBank

Флагманский продукт R-Style Softlab – платформа InterBank, на основе которой строятся высококлассные и отлично себя зарекомендовавшие фронт-офисные бизнес-решения (кредитный, депозитный и операционный фронт-офис) и сервисы дистанционного банковского обслуживания для физических и юридических лиц, –удостоен награды за беспрецедентный по своему масштабу проект «Сбербанк ОнЛ@йн». Его цель – обеспечение сервисом интернет-банкинга всех территориальных банков Сберегательного банка Российской Федерации. За время работы над проектом R-Style Softlab подтвердила мощные интеграционные и колоссальные нагрузочные возможности своего продукта и продемонстрировала высокую масштабируемость решения под требуемые банком параметры. Интерфейс системы может перестраиваться в соответствии с требованиями заказчика к эргономике (юзабилити) и дизайну, в том числе с применением самых передовых технологий (скины, виджеты). Использование современных промышленных серверов баз данных и приложений позволяет сегодня в едином информационном пространстве обслуживать более 5 миллионов клиентов, при этом потенциал решения позволяет обеспечивать качественный сервис более чем 150 миллионам клиентов.

2023: Возможность горизонтального масштабирования

Компания R-Style Softlab 8 февраля 2023 года сообщила о том, что усовершенствовала платформу дистанционного банковского обслуживания InterBank RS, реализовав в ней возможность горизонтального масштабирования СУБД путем шардирования клиентских данных. Благодаря этому обеспечивается высокая отказоустойчивость системы и сохраняется высокая скорость операций.

В связи с ростом бизнеса и расширением клиентской базы кредитные учреждения могут столкнуться с ситуацией, когда мощности имеющегося сервера СУБД не хватает для обеспечения качественного и оперативного клиентского сервиса. Начинаются сбои, скорость обслуживания падает. Выход из ситуации — масштабирование (вертикальное — увеличение мощностей серверов, либо горизонтальное — запуск нескольких экземпляров баз данных одновременно). Дмитрий Бородачев, DатаРу Облако: Наше преимущество — мультивендорная модель предоставления облачных услуг

Классические реляционные базы данных, например такие, как Oracle и PostgreSQL, плохо поддаются горизонтальному масштабированию, особенно в части обработки транзакций модификации данных. Теперь платформа InterBank RS позволяет разделить хранение данных о клиентских профилях и выполняемых операциях между разными независимыми инсталляциями СУБД. Причём СУБД могут быть от различных вендоров. Например, часть данных хранится в Oracle, а другая – в PostgreSQL. Таким образом, получается два или более равноценных блока, которые работают параллельно и не влияют друг на друга, но при этом выглядят как одно целое. Самое главное — организовать маршрутизацию запросов от пользователей и от внешних приложений таким образом, чтобы вся логика обработки и внутреннее устройство системы ДБО были от них скрыты.

Что это дает:

• Повышается отказоустойчивость системы (клиенты распределены между «блоками», между блоками распределяется и нагрузка на систему; при недоступности одного блока клиенты будут временно переводиться на обслуживание в другом блоке; есть возможность добавления в систему резервного блока).
• Появляется возможность вывода новой функциональности и проверки ее сначала на одном блоке, а затем распространения на другие.
• Обеспечивается возможность постепенного перехода с одного типа СУБД на другой путём использования механизма миграции пользователей с блока на блок.

Таким образом, на уровне платформы InterBank RS теперь есть решение для горизонтального масштабирования БД, которое при необходимости можно включить.

2022: Отказ от СУБД Oracle в пользу Apache Cassandra в системах ДБО

Компания R-Style Softlab объявила о переходе к использованию открытой платформы Apache Cassandra в качестве замены реляционной СУБД Oracle для высоконагруженных компонент систем дистанционного банковского обслуживания. Предпосылкой к такому решению стала успешная реализация с его помощью сложной задачи для одного из российских банков, сообщили TAdviser 26 июля 2022 года представители R-Style Softlab. Подробнее здесь.

2019: Интеграция с Secure Bank

22 октября 2019 года компания R-Style Softlab сообщила, что совместно с международной компанией Group-IB подписали соглашение о технологическом партнерстве. Интеграция технологий вендоров позволила создать совместное решение, которое дает возможность банкам развернуть защищенный канал дистанционного обслуживания со встроенной функцией поведенческого анализа действий пользователя. Данный шаг со стороны разработчиков стал ответом на перманентный рост финансового мошенничества: с помощью решения R-Style Softlab и Group-IB банки смогут не только быстро создать канал ДБО и повысить уровень кибербезопасности пользователей, но и выполнить требования регулятора.

На 2019-й год пришелся пик финансового мошенничества, использующего социальную инженерию для хищения денежных средств со счетов физических и юридических лиц. Фактически каждый месяц специалисты по кибербезопасности Group-IB сталкиваются с новыми или модификациями прежних схем фрода. При этом наибольшую опасность представляют мошенничества с подменой SIM-карты и установкой программы удаленного доступа на телефон или ноутбук под предлогом повышения мер безопасности для решения «технической» проблемы.

В основе совместного решения — платформа компании R-Style Softlab InterBank RS, на базе которой банки создают собственные системы ДБО, и продукт Group-IB Secure Bank, использующий «умные» технологии поведенческого анализа для обнаружения и предотвращения финансового мошенничества в каналах ДБО.

Это своевременный и логичный шаг – встроить в платформу для создания канала ДБО технологии поведенческого анализа. Для противодействия мошенничеству недостаточно просто анализировать транзакцию, опираясь исключительно на нетипичность платежа. Secure Bank собирает метаданные и отслеживает все, что делает пользователь: как он печатает, какие комбинации клавиш использует, в какой руке держит телефон, как водит мышкой, с какой силой нажимает на тачскрин. Так создается профиль клиента, его привычки работы в приложении, что всегда будет сравниваться с любой сессией с его устройства. При несовпадении банк имеет возможность оперативно блокировать транзакцию, комментирует Павел Крылов, руководитель по развитию продуктов Secure Bank/Secure Portal компании Group-IB

Интегрированное решение R-Style Softlab и Group-IB Secure Bank дает возможность банкам, планирующим создавать мобильное приложение или интернет-банкинг с помощью платформы InterBank RS, защищать своих клиентов от наиболее опасных типов киберугроз. Без установки дополнительного ПО на устройства клиентов Secure Bank в режиме реального времени детектирует подготовку атаки и проведение хищений денежных средств, выявляя несанкционированные удаленные подключения, проникновение в интернет-банк через 0-day-уязвимости, заражения банковскими троянами, а также фишинг, приемы социальной инженерии и web-инъекции, комментирует Дмитрий Михеев, директор Департамента продаж компании R-Style Softlab

С помощью поведенческой аналитики Secure Bank создает «цифровой портрет» пользователя, основанный на метаданных, о скорости его действий в приложении, их последовательности, паттерне навигации, нажатии на тачскрин и др. Таким образом, банки смогут повысить эффективность существующих антифрод-систем за счет передачи им вердикта о степени безопасности конечного устройства пользователя, применяемых им данных и среде работы.

Развертывание защищенного канала ДБО на базе систем R-Style Softlab и Group-IB Secure Bank дает возможность банкам обеспечить соответствие ряду требований регулятора. Так, совместное использование указанных продуктов позволяет выполнить пункты 2 и 3 «Признаков осуществления перевода денежных средств без согласия клиента», утвержденных приказом Банка России от 27 сентября 2018 года № ОД-2525 (чтобы не попасть под штрафные меры ЦБ, начиная с апреля 2019 г.), а также привести системы ДБО в соответствие Методическим рекомендациям ЦБ РФ №18-MP от 12.07.2017 (п. 3) для выявления сомнительных операций.

Кроме того, интеграция указанных технологий обеспечивает «автоматическое» выполнение требований «корневого» стандарта — СТО БР ИББС-1.3-2016 «Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы РФ. Сбор и анализ технических данных при реагировании на инциденты информационной безопасности при осуществлении переводов денежных средств» (п 6.3.1)

2018

Интеграция с КриптоПро УЦ 2.0 на базе веб-сервисов

10 октября 2018 года компания R-Style Softlab сообщила, что реализовала в рамках ДБО-системы для работы банка с корпоративными клиентами InterBank Corporate модуль интеграции c программно-аппаратным комплексом «Удостоверяющий Центр КриптоПро УЦ 2.0» от компании КриптоПро на основе веб-сервисов. По информации компании, при использовании данного модуля процессы управления сертификатами безопасности (выпуск, отзыв и прочее) осуществляются в автоматическом режиме.

Ранее для взаимодействия InterBank Corporate с ПАК КриптоПро УЦ предыдущих версий использовался файловый обмен, поэтому процесс этот был достаточно трудоемким, длительным и не всегда надежным. С применением веб-сервисов процедуры выпуска сертификатов стали выполняться гораздо быстрее и проще. Вячеслав Алексеев, директор департамента систем электронного банковского обслуживания компании R-Style Softlab

ПАК КриптоПро УЦ версии 2.0 существенно отличается от предыдущей версии. Мы рады готовности компании R-Style Softlab развивать свои проекты с учетом обновленной функциональности наших продуктов. Реализованный модуль интеграции делает систему InterBank Corporate еще более надежным и удобным инструментом для банков. Игорь Курепкин, заместитель генерального директора компании КриптоПро

Наряду с оптимизацией процессов выпуска сертификатов пользователи решения получат также возможность в случае возникновения проблем проводить их подробную диагностику. Данная функциональность выполнена в виде отдельного приложения и включена в стандартную поставку системы InterBank Corporate.

Интеграция с VPN-Key-TLS

24 сентября 2018 года компания R-Style Softlab сообщила о реализации в интернет-клиенте для юридических лиц InterBank Corporate поддержку USB-криптоустройства VPN-Key-TLS, разработанного компаниями «АМИКОН» и «Фирма «ИнфоКрипт». Данный токен обеспечивает защищенный удаленный доступ к ресурсам ДБО-системы через открытую сеть передачи данных, а также позволяет выполнять криптографические функции на аппаратном уровне внутри устройства.

Наша компания традиционно следит за продуктами в сфере защиты данных и интегрирует их в свои ИТ-продукты для автоматизации дистанционного банковского обслуживания. В данном решении привлекла простота применения для пользователя — для нормальной работы нужен только веб-браузер. Установка каких-либо плагинов не требуется, что способствует повышению удобства использования системы ДБО клиентами банка. Вячеслав Алексеев, директор департамента систем электронного банковского облуживания R-Style Softlab

Адаптация под обновленные законодательные требования по валютному контролю

Компания R-Style Softlab привела систему дистанционного банковского обслуживания для юридических лиц InterBank Corporate в соответствие изменившемуся законодательству по валютному контролю. Согласно заявлению компании от 12 сентября 2018 года, корректировке подверглись формы учета и отчетности по валютным операциям, а также требования к подтверждающим документам и информации, предоставляемой резидентами и нерезидентами в уполномоченный банк при осуществлении валютных операций.

Обновленные законодательные требования по валютному контролю введены Инструкцией Банка России от 16.08.2017 № 181-И (ред. от 29.11.2017) и направлены на снижение нагрузки на резидентов при совершении ими валютных операций. В частности, они устанавливают упрощенный порядок постановки на учет контрактов для резидентов-экспортеров, способствуют упрощению механизма взаимодействия резидентов и банков, повышают оперативность работы резидентов-экспортеров, перераспределяют нагрузку в части валютного контроля с резидентов на уполномоченные банки, пояснили в R-Style Softlab.

После выполненных в ДБО-системе InterBank Corporate преобразований реализованный в ней документооборот между банком и клиентом в части валютного контроля осуществляется в строгом соответствии с правовыми нормами.

2017

Интеграция с продуктами «Крипто-Про»

Компания R-Style Softlab в начале декабря 2017 года сообщила о завершении интеграции своих систем дистанционного банковского обслуживания InterBank RS и InterBank Start с актуальными версиями продуктов «Крипто-ПРО» — разработчика средств криптографической защиты информации и электронной подписи. Данная доработка позволит использовать в системах ДБО обновленный стандарт электронной подписи в соответствии с ГОСТ Р 34.10-2012, обязательный к применению с 1 января 2019 года.

Одновременно с внедрением обновленного стандарта электронной подписи были выполнены работы по интеграции продуктов InterBank Start и InterBank RS с актуальной версией программно-аппаратного комплекса КриптоПро УЦ версии 2.0.

ПАК КриптоПро УЦ — специализированный программно-аппаратный комплекс, успешно прошедший сертификационные испытания и получивший сертификат соответствия ФСБ России. Версия 2.0 вобрала в себя весь продолжительный опыт эксплуатации средств удостоверяющих центров и является оптимальным средством автоматизации деятельности удостоверяющих центров, — отметил заместитель генерального директора компании «КриптоПро» Игорь Курепкин.

В ходе проекта в системах реализован современный плагин, предназначенный для создания и проверки электронной подписи (ЭП) на веб-страницах с использованием СКЗИ КриптоПро CSP. Плагин адаптирован для работы в наиболее распространенных веб-браузерах.

В первую очередь, обновление коснулось InterBank Start, поскольку пользователи этого продукта в подавляющем большинстве отдают предпочтение именно СКЗИ компании «КриптоПро», а затем аналогичная возможность появилась в InterBank RS, — рассказал директор департамента систем электронного банковского обслуживания R-Style Softlab Вячеслав Алексеев.

Интеграция Card2card в InterBank Retail

Российский разработчик и интегратор банковского ПО компания R-Style Softlab и сервис-провайдер по предоставлению и оказанию услуг в области электронной и мобильной коммерции Intervale 13 октября 2017 года подписали соглашение о сотрудничестве. Стороны договорились об интеграции модуля моментальных переводов с карты на карту Card2card от Intervale в систему дистанционного банковского обслуживания для физических лиц InterBank Retail.

Как отмечается, финансовое учреждение, внедряющее интернет-банк с модулем Card2card, сможет предоставлять клиентам возможность перевода денежных средств между картами любых российских банков со страницы личного кабинета. Пользователю также станет доступна опция «привязки» (хранения данных) карт сторонних банков к личному кабинету, возможность присваивать им имена, а также ряд дополнительных удобств, таких как просмотр истории платежей, отправка комментариев получателю и многое другое.

Помимо расширения функциональности, интеграция Card2card в InterBank также позволит упростить внедрение сервисов ДБО для кредитных организаций.

По состоянию на 13 октября 2017 года, компании уже начали работы по интеграции систем. Кроме того, один из банков — клиентов R-Style Softlab заинтересовался данной функциональностью и подтвердил готовность внедрять обновленное решение. По оценке ИТ-партнеров, проект в кредитной организации закончится через месяц. Также компании планируют развивать отношения по другим направлениям, в частности, внедрение в InterBank Retail модуля Card2cash — переводы с карт в почтовые и платежные системы.

Интеграция с «1С-SIM»

Компания R-Style Softlab 5 октября 2017 года объявила о подписании соглашения о сотрудничестве с дочерней компанией «1С» — «1С-СП». Стороны договорились об интеграции платформы мобильной аутентификации и электронной подписи «1С-SIM» с платформой дистанционного банковского обслуживания InterBank RS.

По утверждению R-Style Softlab, после реализации интеграционного проекта InterBank RS станет первой системой ДБО в России, совместимой с «1С-SIM». Подключение банков к системе даст им возможность предоставлять клиентам из сегмента малого и среднего бизнеса более безопасный способ аутентификации, повысить лимиты финансовых транзакций, а также расширить список услуг, не требующих визита клиента в отделение банка.

«1С-SIM» представляет собой персональное средство электронной подписи (ЭП), реализованное на SIM-карте с предустановленным ЭП-апплетом. При применении «1С-SIM» для аутентификации в роли универсального логина клиента выступает номер телефона, а пароля доступа — персональный ключ электронной подписи, безопасно хранящийся на SIM-карте. Мобильная аутентификация позволит исключить доступ третьих лиц к веб-ресурсам или приложениям, использующим учетные данные клиента.

Наличие в «1С-SIM» электронной подписи юридического лица повысит уровень безопасности операций, проводимых через интернет- и мобильный банк.

Как известно, пользователи сегмента SMB часто применяют в своей работе мобильные устройства, а некоторые и вовсе работают только на них. Именно поэтому электронная подпись на SIM-карте давно является предметом обсуждения для решения вопросов аутентификации пользователей. Наша компания станет пионером в этой области, — заявил Вячеслав Алексеев, директор департамента систем электронного банковского обслуживания R-Style Softlab.

При проектировании и разработке платформы мобильной аутентификации и электронной подписи «1С-SIM» мы учитывали недостатки и неудобства используемых ныне механизмов аутентификации и электронной подписи и ориентировались на активных и мобильных пользователей, — отметил со своей стороны Алексей Александров, технический директор «1С-СП». — Применение платформы «1С-SIM» для аутентификации существенно безопаснее SMS с одноразовыми паролями, а визуализация подписываемых данных на экране мобильного устройства пользователя позволит исключить фишинг и атаки с подменой данных.

Адаптация к работе с СУБД PostgreSQL

10 мая 2017 года компания R-Style Softlab сообщила об адаптации InterBank RS и созданных на ее платформе систем InterBank Corporate (ДБО юридических лиц), InterBank Retail (ДБО физических лиц) и InterBank FrontOffice (автоматизация фронт-офисной деятельности банка) для работы под управлением СУБД PostgreSQL.

Цель адаптации - предоставление банкам — заказчикам компании возможности снижения затрат на приобретение ИТ-решений вендора и владение ими за счет использования бесплатной альтернативы коммерческим системам управления базами данных — Oracle Database и Tibero 6 корейской компании TmaxSoft. С учетом того, что решения на платформе InterBank RS адаптированы для работы на бесплатном сервере приложений JBoss WildFly, клиенты R-Style Softlab могут приобретать только сами продукты, не покупая лицензии на использование СУБД и сервера приложений.

Особенность PostgreSQL - открытый исходный код. Это позволяет финансовым учреждениям при необходимости самостоятельно выполнять функциональные доработки системы в соответствии с потребностями.

В связи с тем, что каждая СУБД имеет собственные специфические расширения языка SQL, в рамках адаптации ДБО-систем для работы с PostgreSQL специалисты R-Style Softlab модифицировали исходный код для обеспечения корректной работы под управлением всех поддерживаемых СУБД. Также сформирован пакет скриптов, посредством которых создаются структуры данных для СУБД PostgreSQL. Разработаны процедуры миграции данных в PostgreSQL из других систем и протестирован процесс переноса информации.

В ближайшее время мы планируем адаптировать платформу InterBank RS для работы под управлением Postgres Pro — отечественной СУБД, созданной на основе PostgreSQL и входящей в реестр российского ПО, что важно для государственных банков. Расширение линейки поддерживаемых современных систем управления базами данных позволит R-Style Softlab усилить свое присутствие на рынке ДБО. Вячеслав Алексеев, директор департамента систем электронного банковского обслуживания компании R-Style Softlab

Реестр российского программного обеспечения

R-Style Softlab, ведущий разработчик и интегратор банковского ПО, объявила в мае 2017 года о включении собственного программного комплекса для построения сервисов дистанционного банковского обслуживания (ДБО) InterBank RS в Реестр российского программного обеспечения под регистрационным номером 3468.

2016

ДБО InterBank Start сверяет данные с реестром поставщиков услуг ЖКХ

R-Style Softlab выпустила в сентябре 2016 года обновление системы ДБО InterBank Start. В ИТ-решении, пользователями которого являются юридические лица — корпоративные клиенты банков, появились возможности по оплате услуг ЖКХ, оформлению онлайн-заявок на получение наличных средств до посещения офиса банка, а также выставлению счетов третьим лицам — подрядчикам организации — непосредственно из личного кабинета системы.

В решении реализована автоматическая сверка данных с реестром поставщиков жилищно-коммунальной сферы, доступным на портале ГИС ЖКХ. Это защищает банк и его клиента от мошеннических схем в сфере жилищно-коммунального хозяйства и повышает удобство работы с дистанционным сервисом. В случае заполнения пользователем системы реквизитов существующего поставщика услуг ЖКХ (номер счета, ИНН, КПП), дополнительные сведения (единый лицевой счет, номер лицевого счета, БИК, идентификатор платежа и другие) будут добавляться автоматически. Если поставщик не авторизован в реестре или в его реквизитах допущена неточность, система сообщит об ошибке.

В дополнение к основным изменениям в решении компания доработала порядок заполнения реквизитов в соответствие с требованиями законодательства — Приказами Министерства Финансов РФ от 23.09.2015 N 148н и от 30.10.2014 N 126н и расширила перечень форматов экспорта документов и отчетов.

InterBank RS совместима с СУБД TmaxSoft Tibero

R-Style Softlab проверила совместимость ИТ-платформы InterBank RS и созданных на ее основе систем «InterBank Corporate: ДБО юридических лиц», «InterBank Retail: ДБО физических лиц», «InterBank FrontOffice: Автоматизация фронт-офисной деятельности банка» с СУБД корейской компании TmaxSoft Tibero 6, функционирующей на ОС Linux.

Целью тестирования было предоставление банкам — заказчикам компании возможности для использования альтернативы СУБД Oracle с более низкой стоимостью владения и не подпадающей под риски, связанные с введенными санкциями США и стран ЕС.

Результаты исследования показали, что платформа InterBank RS корректно работает под управлением СУБД Tibero 6. Процесс миграции данных с СУБД Oracle осуществляется без сложностей. СУБД Tibero 6 максимально совместима на уровне запросов с СУБД Oracle, что позволяет прикладным приложениям InterBank RS функционировать в штатном режиме без дополнительных доработок.

Тестирование проходило в три этапа: развертывание системы — установка СУБД Tibero 6 и приложения InterBank RS; перенос данных из СУБД Oracle в СУБД Tibero 6 с помощью утилиты миграции; проверка работоспособности приложений платформы.

Совместимость платформ InterBank RS и Bot-Trek Secure Bank

R-Style Softlab, российский разработчик и интегратор банковского ПО, входящий в международный холдинг Asseco, и Group-IB, компания по предотвращению и расследованию киберпреступлений и мошенничеств с использованием высоких технологий, подписали в сентябре 2016 года соглашение о технологическом партнерстве. В его рамках компании обеспечат совместимость платформы для развития сервисов ДБО InterBank RS и системы раннего обнаружения угроз Bot-Trek Secure Bank.

2015

R-Style Softlab реализовала в InterBank Corporate обмен документами в унифицированных форматах электронных банковских сообщений (УФЭБС)

Компания R-Style Softlab расширила функциональность решения InterBank Corporate для построения систем ДБО для юридических лиц, реализовав обмен документами в унифицированных форматах электронных банковских сообщений (УФЭБС). Это обеспечит клиентам финансовых организаций, использующих InterBank Corporate, информационное взаимодействие с Банком России при осуществлении безналичных расчетов — от пересылки уточнений по переводам, реквизитов платежных поручений до подтверждения межбанковских сделок.

R-Style Softlab реализовала возможность формирования и обработки входящих сообщений (различных видов электронных платежных и служебно-информационных документов) в соответствии с требованиями УФЭБС, привязав их к платежам, а также генерацию ответных сообщений.

«Новая функциональность InterBank Corporate, позволяющая загружать сообщения в УФЭБС из файлов-источников и из АБС, соответствует современным стандартам обмена коммерческими данными в электронном виде, — отметил Журихин Павел , директор департамента систем электронного банковского обслуживания R-Style Softlab. — Мы надеемся, что она облегчит информационное взаимодействие финансовых организаций с Банком России. Наша компания уже реализовала ее в нескольких кредитных учреждениях, в частности, в Запсибкомбанке».

InterBank v. 5.20.30 интегрирована с приложением 1С

3 апреля 2015 года R-Style Softlab сообщила о реновации программного комплекса InterBank v.5.20.30 для дистанционного банковского обслуживания юридических лиц.

Основные изменения связаны с интеграцией решения с 1С и реализацией PFM-отчетов, новых форм документов в рамках валютного контроля, возможности просмотра списка архивных документов через веб-интерфейс системы.

Компания интегрировала серверную часть InterBank v.5.2 с приложением 1С.

Теперь пользователи ДБО получили возможность:

• отправлять платежи в банк
• контролировать изменение статусов документов,
• получать выписки по счетам из приложения 1С.

Исключена необходимость промежуточной выгрузки документов из 1С в текстовый файл, который потом загружается в модули InterBank v.5.2 «Интернет-Клиент» или «Клиент Windows», только потом заверяется электронной подписью и отправляется в банк. Все это помогает сэкономить время клиента при обмене документами с банком. При этом возможность обмена данными остается.

В системе реализован набор PFM-отчетов, помогающий провести бизнес-анализ финансового состояния:

• График остатков за указанный период на каждый день;
• Отчет по оборотам (суммарный или по дебету/кредиту);
• Круговая диаграмма с распределением платежей по контрагентам за указанный период;
• Отчет по статусам документов за период (сумма по документам с определенным статусом за выбранный период из списка созданных или созданных и отправленных в банк);
• Отчет по курсам валют.

Банки, перешедшие на продукт новой сборки, могут предоставить своим клиентам расширенные возможности по обмену документами через систему ДБО в рамках валютного контроля. В InterBank v.5.2 появились еще три формы документов:

• заявление на оформление паспорта сделки
• заявление на переоформление паспорта сделки
• заявление на закрытие паспорта сделки.

Посредством веб-интерфейса системы пользователям доступен просмотр ранее отправленных документов, перемещенных в архив сотрудником банка.

«R-Style Softlab реализовала в InterBank v. 5.2 для построения систем ДБО в банках сегмента SMB уникальную технологию поддержки дистрибутивного решения 1С по прямому обмену документами с финансовыми организациями, которая позволит бухгалтерам компаний значительно экономить время, — отметил Сергей Расторгуев, руководитель проектов департамента систем электронного банковского обслуживания компании R-Style Softlab. — В дальнейшем планируется развитие этой технологии совместно с 1С, направленное на расширение взаимодействия с банком за счет новых типов документов».

Расширены функции InterBank v.5.2 для юрлиц

3 июня 2015 года компания R-Style Softlab сообщила о расширении функционала программного комплекса InterBank v.5.2 для дистанционного банковского обслуживания юридических лиц^[1].

Компания выполнила доработки в рамках соответствия законодательству согласно Указаниям «Банка России» от 14.08.2014 № 3361-У.

Запущен механизм, устанавливающий ограничение на работу в интернет-банке только с определенных устройств. Чтобы воспользоваться этой опцией, клиентам необходимо обратиться к сотруднику банка с соответствующим заявлением. При попытке авторизации с других устройств, идентификаторы которых не указаны для учетной записи пользователя на сервере ДБО, вход будет заблокирован. По задумке разработчиков, это обеспечит клиентам более высокий уровень безопасности при работе в интернет-банке.

Продолжено развитие технологии поддержки дистрибутивного решения 1С. Обновления затронули механизмы прямого обмена документами между системами 1С и InterBank v.5.2:

• созданы функции приема платежного требования из приложения 1С,
• действует механизм аутентификации клиентов по сертификату электронной подписи
• работает опция сжатия документов.

В системе появилась возможность экспорта PFM-отчетов, позволяющих проводить бизнес-анализ финансового состояния, в более удобные для клиентов форматы в PDF и PNG.

«R-Style Softlab уделяет повышенное внимание не только расширению функциональности InterBank v.5.2 для SMB-банков, но и обеспечению безопасности клиентов, — подчеркнул Сергей Расторгуев, руководитель проектов департамента систем электронного банковского обслуживания компании R-Style Softlab. — Мы регулярно обновляем систему интернет-банкинга, учитывая последние изменения законодательства и технологические разработки, такие как, к примеру, аутентификация клиентов по сертификату электронной подписи».

Вышел релиз InterBank для СМБ-банков

13 августа 2015 года компания R-Style Softlab представила версию программного комплекса InterBank v.5.2 для дистанционного банковского обслуживания юридических лиц^[2].

По запросам клиентов ИТ-компания реализовала в системе ДБО функциональность для корпоративного управления финансами. Она помогает установить связь между обслуживаемыми банками головными (управляющими) и дочерними (подчиненными) организациями. Пользователь управляющей компании может настроить для дочерних предприятий ограничения на счета, к примеру, на максимальную сумму одного платежа, общую сумму платежей в течение заданного периода или остаток на счете. Сотрудник банка получает возможность устанавливать и корректировать ограничения по счетам любых компаний.

По словам разработчиков, эта версия системы более безопасна для клиентов банков — юридических лиц.

Специалисты R-Style Softlab реализовали интеграцию InterBank v.5.2 с устройством для визуального контроля подписываемых данных SafeTouch от компании SafeTech. Ключевые поля документа, предназначенного для утверждения с помощью электронной подписи, выводятся на дисплей, после чего клиент решает, заверять его ЭП или нет. SafeTouch - считыватель смарт-карт/USB-токенов, исключающий возможность искажения реквизитов подписываемого электронного документа.

Интеграция InterBank v.5.2 с устройством SafeTouch дополнила реализованные в системе средства защиты информации:

• аутентификация клиентов по сертификату электронной подписи;
• работа с разными криптопровайдерами;
• поддержка взаимодействия с устройствами строгой аутентификации: JaCarta ГОСТ, eToken ГОСТ;
• подтверждение операций одноразовыми паролями, как по SMS, так и генерируемыми на брелоке eToken PASS.

«В новой версии InterBank v. 5.2 мы добавили новую функциональность для корпоративного управления финансами, повысили безопасность работы в системе ДБО, а также улучшили ее юзабилити, — отметил Сергей Расторгуев, руководитель проектов департамента систем электронного банковского обслуживания R-Style Softlab. — Благодаря индивидуальным настройкам (изменению ширины колонок в списках, порядка их следования, возможности быстрого перехода к наиболее часто используемым пунктам меню, оптимизации скорости построения списков документов) клиенты смогут совершать операции быстрее и удобнее».

Совместимость InterBank RS с «Рутокен ЭЦП», «Рутокен Web» и «Рутокен PINPad»

В рамках технологического сотрудничества с компанией «Актив» специалисты R-Style Softlab реализовали поддержку работы ДБО-решений собственной разработки с устройствами «Рутокен ЭЦП», «Рутокен Web» и «Рутокен PINPad». Это обеспечило клиентам повышенный уровень безопасности в ходе работы в системе благодаря механизму строгой аутентификации при доступе в личный кабинет, подтверждению платежей и транзакций с помощью электронной подписи, визуальному контролю платежных документов перед подписью в недоверенной среде (при использовании с «Рутокен PINPad»), хранению ключей от личного кабинета пользователя.

Совместимость продуктов компаний позволит сотрудникам банков, занимающимся, к примеру, оформлением кредитов для физических лиц, подтвердить сделку электронной подписью или представителям малого и среднего бизнеса оплатить счет, заключить юридически значимый договор с финансовым учреждением, не теряя времени на посещение офиса. Также пользователи смогут подписывать документы при совершении факторинговых сделок.

Решения компании «Актив» обладают всеми необходимыми сертификатами ФСТЭК и ФСБ, указали в компании.

Интеграция InterBank RS с процессингом от NCC, UCS и «Внешэконобанка»

27 октября 2015 года компания R-Style Softlab сообщила об интеграции платформы InterBank RS с процессинговыми центрами — National Credit Cards (NCC), United Card Services (UCS) и «Внешэкономбанка»^[3].

Это поможет банкам в онлайн-взаимодействии с процессинговыми центрами. Ранее ИТ-компания использовала подобный функционал в ходе индивидуальной инсталляции в каждом отдельном банке, после интеграции эта возможность доступна в рамках дистрибутивной поставки решений на платформе InterBank RS.

«Теперь финансовые организации, которые воспользуются системами ДБО для физических и юридических лиц от R-Style Softlab, смогут предложить своим клиентам широкий комплекс услуг по выпуску и обслуживанию банковских карт международных платежных систем на высоком технологическом уровне и в соответствии со стандартами информационной безопасности», — подчеркнул Павел Журихин, директор департамента систем электронного банковского обслуживания R-Style Softlab.

Адаптация к Google Chrome

10 ноября 2015 года компания R-Style Softlab сообщила о включении в решение «InterBank Corporate: ДБО юридических лиц» поддержки технологии Native Messaging, используемой в 45 версии браузера Google Chrome^[4].

По мнению разработчиков, изменения помогут клиентам банков работать со средствами электронно-цифровой подписи (ЭЦП), в которых выполнена адаптация этой версии браузера.

На 10 ноября 20115 года такие средства: СКЗИ «Рутокен ЭЦП», «Рутокен PINPad», «Агава», «Крипто-Про CSP/TLS», «Сигнал-Ком CSP» и прочие. Обновления также направлены на обеспечение более быстрой интеграции в решение R-Style Softlab веб-плагинов (после их выпуска) от других поставщиков аппаратных средств криптозащиты.

«Начиная с 45 версии, в браузере Google Chrome используется Native Messaging вместо технологии NPAPI, — отметил Павел Журихин, директор департамента систем электронного банковского обслуживания R-Style Softlab. — Для адаптации системы мы разработали пакет обновлений, включающий расширение для браузера Google Chrome, доступное пользователям для скачивания в Chrome WebStore. На данный момент наше решение корректно поддерживает средства ЭЦП во всех наиболее популярных веб-браузерах».

Интеграция с "Антифрод-терминалом"

22 декабря 2015 года компания R-Style Softlab сообщила о повышении уровня безопасности программного комплекса InterBank Start для дистанционного банковского обслуживания юридических лиц посредством интеграции комплекса с «Антифрод-терминалом» от компании «Аладдин Р.Д.»^[5].

Использование этого устройства при работе в системе ДБО обеспечивает корпоративным клиентам банков защиту от подмены и навязывания серверу поддельных документов, от перехвата управления, безопасную аутентификацию с вводом PIN-кода на терминале, а не на ПК, удобство совершения групповых операций в защищенном режиме, а также возможность расследования инцидентов и разбора конфликтных ситуаций.

Повышение уровня безопасности операций является приоритетным направлением развития InterBank Start. В прошлый раз обновления включали интеграцию системы ДБО для банков сегмента СМБ с устройством SafeTouch, сейчас мы интегрировали ее с «Антифрод-терминалом» от проверенного технологического партнера — компании "Аладдин Р.Д.". Сергей Расторгуев, руководитель проектов департамента систем электронного банковского обслуживания R-Style Softlab

Специалисты R-Style Softlab внесли изменения во все модули решения:

• в «Клиенте Windows» полностью переработан механизм формирования печатных форм документов, их отображения, некоторые экранные формы, что позволило решить проблемы с их отображением в новых версиях ОС Windows
• в серверной части InterBank Start стала доступна возможность формирования отчетов с использованием Microsoft Excel, при этом поддержка работы средствами MS Excel возможна и в терминальном режиме,
• в модуле «Интернет-Клиент» появился механизм скинов - переработана внутренняя структура интерфейсной части, позволяющая упрощенно использовать скины.

Интернет-банкинг — чувствительная среда, и доверие к надежности этой среды определяется по многим показателям. «Антифрод-терминал» выступает не только в качестве средства отображения подписываемых данных для клиента, но и позволяет удостовериться банку в том, что клиент работает на безопасном устройстве. Совместно с компанией R-Style Softlab мы реализовали много интересных проектов, направленных на повышение уровня безопасности систем ДБО. Уверен, что реализованный метод дополнительной защиты будет не только удобным для банков, но и для их клиентов. Яков Ставринов, руководитель направления по работе с заказчиками кредитно-финансового сектора компании «Аладдин Р.Д.»

2014

В InterBank Retail реализован обмен данными с ГИС ГМП

В системе ДБО для физических лиц InterBank Retail компании R-Style Softlab появилась возможность интеграции с Государственной информационной системой о государственных и муниципальных платежах (ГИС ГМП). Теперь клиентам финансовых организаций, использующих это решение, доступны данные о задолженностях перед поставщиками госуслуг — о наличии неоплаченных начислений от ФНС, штрафов ГИБДД, пошлин за оформление загранпаспортов.

Компания реализовала в своей разработке информационное взаимодействие с ГИС ГМП с помощью прямого подключения к Системе межведомственного взаимодействия (СМЭВ) с применением электронной подписи, что не требует использования дополнительных решений, выполняющих функцию адаптера.

Ранее R-Style Softlab внедрила функционал для обмена данными с ГИС ГМП в АБС RS-Bank.

InterBank v. 5.20.029

R-Style Softlab обновила программный комплекс InterBank v. 5.20.029 по дистанционному банковскому обслуживанию юридических лиц. В новой версии реализован не только набор доработок внутри комплекса, но и добавлена возможность взаимодействия с такими внешними порталами и системами, как ГИС ГМП и удостоверяющим центром «КриптоПРО УЦ».

В рамках интеграции с ГИС ГМП появился функционал, позволяющий получать информацию о задолженности организаций перед бюджетом. Теперь пользователи смогут быстро формировать платежные поручения на основе этих данных. Интеграция с «КриптоПро УЦ» позволит им обмениваться сертификатами по защищенным каналам связи.

В обновленной версии InterBank v. 5.20.029 усовершенствован процесс документооборота. Реализована возможность создавать распоряжения на перечисление денежных средств сотрудникам организации в рамках зарплатного проекта. Теперь пользователи смогут загрузить в распоряжение реестр с информацией о перечислении заработной платы на счета сотрудников. При этом реестр может быть сформирован в виде csv-файла, предназначенного для хранения табличных данных в формате обычных текстовых файлов, или с помощью программы «1С v.8.3».

Кроме того, добавлены новые справочники для работы с зарплатным проектом: справочник сотрудников организации, которым можно перечислить денежные средства, и справочник тарифов, позволяющий автоматически рассчитать сумму комиссии в платежном распоряжении. Специалистами компании в дополнение к механизмам основной защиты документооборота (шифрованию и использованию электронной подписи) реализована возможность подтверждения платежных операций с помощью одноразовых паролей, сгенерированных брелоками eToken PASS.

«R-Style Softlab постоянно обновляет программные продукты, внимательно следя за тенденциями банковского рынка и развитием технологий, — прокомментировал Павел Журихин, директор департамента систем электронного банковского обслуживания компании R-Style Softlab. — В новой версии InterBank v. 5.2 мы уделили особое внимание механизмам защиты данных и повышению уровня юзабилити. К примеру, в модулях «Интернет-Клиент» и «Клиент-Windows» усовершенствована система информирования пользователей о некорректном заполнении документов — теперь они сразу могут видеть общий список замечаний, отсортированных по типу критичности, и оперативно исправлять ошибки благодаря подсказкам».

2012

В InterBank изменен порядок проведения валютных операций согласно 138-И

С 1 октября 2012 года вступает в силу Инструкция ЦБ РФ № 138-И от 04.06.2012, которая регламентирует порядок представления резидентами и нерезидентами в уполномоченные банки документов и информации, связанных с проведением валютных операций. Этот нормативный акт также утверждает порядок оформления паспортов сделок, учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением.

В соответствии с установленными регулятором требованиями, в программном комплексе InterBank реализованы изменения в отчетных формах документов валютного контроля, обеспечена возможность выгрузки электронных версий документов, а также модифицированы старые справочки и добавлены новые. Все пользователи бизнес-приложений InterBank успешно установили необходимые обновления.

InterBank – универсальная централизованная платформа с модульным построением фронт-офисных решений, систем дистанционного обслуживания, предназначенная для организации внутреннего workflow и коммуникаций с клиентами. В ее составе – системы, ориентированные на дистанционное обслуживание корпоративных (InterBank Corporate) и розничных (InterBank Retail) банковских клиентов, а также системы предназначенные для построения комплексной фронт-офисной модели банковского обслуживания (InterBank FrontOffice).

Интеграция с SafeTouch

В сентябре 2012 года стало известно о том, что R-Style Softlab завершила интеграцию платформы InterBank и прикладных решений на её основе с устройством для визуального контроля подписываемых документов SafeTouch, что позволило обеспечить защиту транзакций в системах дистанционного банковского обслуживания. Подробнее здесь.

InterBank v. 5.20.025

Усовершенствован ряд инструментов, ориентированных на повышение защищенности клиентов: применение одноразовых паролей в качестве дополнительного средства подтверждения операций; оповещение клиентов о смене статусов отправленных в банк документов; использование виртуальной клавиатуры при аутентификации для входа в личный кабинет.

В новой сборке появился мастер настроек, который при первом входе в систему производит в автоматическом режиме базовые настройки, достаточные для работы с дистанционным сервисом. Наиболее актуальными направлениями для развития стали: поддержка кроссбраузерности — работа в браузерах, отличных от Internet Explorer: FireFox, Google Chrome и других, расширение используемых форм документов (паспорт сделки по контракту и кредитному договору), реализация информирования о наличии ограничений по расчетным операциям для счетов клиента в АБС.

2007

R-Style Softlab выпустила новый программный продукт линейки InterBank – систему RS-Alarm

2003

Вышла новая версия InterBank – 5.2. первое внедрение RS-Bank в дальнем зарубежье – в Анодбанке (г. Улан-Батор, Монголия). Открыт новый канал поддержки систем через Интернет – I-Support.

1999

Создан комплекс реализации электронных банковских услуг InterBank.

Примечания