НСПК: СБПэй (Мобильное приложение)

Основные статьи:

• Система Быстрых Платежей (СБП)
• Бесконтактные NFC-платежи
• Мобильные приложения

2024: Возможность оплаты по биометрии для клиентов ВТБ

ВТБ запустил возможность оплаты по биометрии для своих клиентов — владельцев банковских счетов и пользователей Системы быстрых платежей. Проект реализован совместно с Национальной системой платежных карт (НСПК) и Центром биометрических технологий (ЦБТ), оператором Единой биометрической системы. Об этом ВТБ сообщил 4 октября 2024 года.

Теперь клиенты ВТБ могут привязать оплату по биометрии к своему счету в мобильном приложении СБПэй. На октябрь 2024 года совершить платеж по биометрии можно в метрополитене Казани. В дальнейшем планируется появление этого же типа бесконтактной оплаты в транспорте других городов и в различных торговых точках страны. Обзор российского рынка банковской цифровизации: импортозамещение, искусственный интеллект и собственные экосистемы 6.5 т

Для того, чтобы начать оплачивать покупки по лицу, клиенту ВТБ надо зарегистрировать биометрию в отделении банка или в приложении «Госуслуги Биометрия», подключить в приложении СБПэй биометрию к счету ВТБ и дать согласие ВТБ на обработку биометрических персональных данных.

Оплата товаров и услуг при помощи биометрических технологий – это будущее отечественного финтеха. При мгновенном осуществлении платежей она позволяет получать услуги бесшовно – клиенту не надо даже думать об оплате товара или услуги: доставать из кармана банковскую карту или прикладывать телефон к терминалу. Использование же технологий ВТБ, НСПК и ЦБТ гарантирует безопасность платежей и сохранность данных пользователя, – рассказал Сергей Безбогов, заместитель руководителя технологического блока — старший вице-президент ВТБ.

Возможность оплаты или прохода на мероприятия или в здания по биометрии и др. сервисы будут интегрироваться во все большее количество различных сфер жизни — и в ближайшем будущем активнее всего в торговле и на транспорте, — отметил Никита Чугунов, старший вице-президент ВТБ, руководитель департамента цифрового бизнеса.

Оплата по биометрии происходит в считанные секунды. Человеку достаточно посмотреть в специализированный терминал, после чего спишется сумма покупки. Это простой и безопасный клиентский путь, который изменит платежный рынок страны. Благодаря разработанному кросс-банковскому решению на базе инфраструктуры НСПК и Центра биометрических технологий подключиться к биоэквайрингу может любой банк в стране, а их клиенты — оплачивать покупки новым бесконтактным способом. Совместно с ВТБ мы продолжим развитие этого проекта, — прокомментировал Максим Крукелис, директор операционно-технологического департамента, член правления Национальной системы платёжных карт.

2023: Работа на ОС "Аврора"

Национальная система платежных карт (НСПК) и «Открытая мобильная платформа» (ОМП) продемонстрировали прототип платежного приложения СБПэй для работы на отечественной операционной системе «Аврора». Об этом Ростелеком сообщил 8 ноября 2023 года.

При помощи доработанного под операционную систему «Аврора» прототипа приложения СБПэй можно будет произвести оплату на стендах НСПК и «Ростелекома». При совершении тестовых операций по QR-коду или в одно касание при NFC-оплате все списанные средства будут направлены в благотворительный фонд.

По словам заместителя генерального директора НСПК Владимира Трояновского, несмотря на корректность работы программного решения, компаниям еще предстоит доработать СБПэй под «Аврору» для его полноценного выхода в эксплуатацию:

{{цитата|Пилотный проект проходит успешно. Уже на ноябрь 2023 года версия СБПэй для операционной системы "Аврора" работает в тестовом режиме. Наш сервис стал первым платежным решением, совместимым с отечественной ОС, и мы продолжим сотрудничество с ОМП по его дальнейшему развитию. СБПэй продолжает набирать популярность для оплаты в торгово-сервисных предприятиях, к нему подключены сотни российских банков. Создание такого технологичного комплекса — важный шаг на пути к формированию альтернативы иностранным программным решениям, — сказал Владимир Трояновский.}

Мы последовательно придерживаемся концепции развития открытой национальной мобильной экосистемы, в которой есть роль и место для каждого успешного российского сервиса. Смартфон на "Авроре" предназначен в основном для корпоративного рынка, но мы нацелены также на пользователей, которым нужна настоящая безопасность и надежность платежных инструментов. Мы рады расширению экосистемы столь ценным и востребованным функционалом, он сделает жизнь наших пользователей удобнее и безопаснее, — заявил старший вице-президент по информационным технологиям «Ростелекома» Кирилл Меньшов.

После завершения пилотного проекта пользователям «Авроры» станет доступна бесконтактная оплата товаров и услуг с помощью NFC-табличек и QR-кодов.

2022

Завершение подготовки «СБПэй» к промышленному внедрению для оплаты с помощью NFC через СБП

29 июня 2022 года НСПК сообщила о том, что завершила подготовку к промышленному внедрению «СБПэй» для оплаты с помощью NFC через Систему быстрых платежей. Это означает, что банки, подключенные к СБП, могут внедрить POS-инфраструктуру и программное обеспечение для терминалов.

По мнению экспертов, при активной поддержке NFC-метки от "Национальной Системы Платежных Карт" и относительной легкости платежных операций, Россию в скором времени может ожидать бум использования NFC-технологий для оплаты.

"Мультикарта" получила статус TPP сервиса "СБПэй"

Мультикарта стала TPP (Third Party Processor) Системы быстрых платежей Банка России, что позволит компании подключать банки к сервису СБПэй. Подробнее здесь.

EKassir создала комплексное мобильное приложение для оплаты товаров и услуг в пользу юрлиц, самозанятых и ИП через СПБ

ЦБ продлил до 1 июля 2022 года срок подключения российских банков к приложению «СБПэй». Это аналог сервисов для оплаты – Apple Pay и Google Pay. Об этом 1 апреля 2022 года сообщил Фонд Сколково. Компания eKassir создала комплексное мобильное приложение для оплаты товаров и услуг в пользу юрлиц, самозанятых и ИП через Систему быстрых платежей. Подробнее здесь.

Подключение всех крупных банков РФ

Как стало известно в конце марта 2022 года, все крупные российские банки подключились к приложения «СБПэй» - аналогу Apple Pay и Google Pay на базе Системы быстрых платежей. Большинство кредитных организаций запустят этот сервис 1 апреля 2022 года.

О готовности сделать это в указанный срок «РИА Новости» сообщили в осковском кредитном банке, Росбанке, банке "Санкт-Петербург", МТС Банке, банке "Дом.РФ", Промсвязьбанке и "Абсолют банке".

Все крупные российские банки подключились к аналогу Apple Pay и Google Pay на базе Системы быстрых платежей

В "Почта банке" сообщили, что уже завершают необходимые работы и подключатся к сервису в самое ближайшее время. Директор по инновациям кредитной организации Анастасия Масленникова напомнила, что уже к концу марта 2022 года большинство клиентов имеют возможность совершать покупки через СБП в приложениях своих банков. Одним из факторов, сдерживающих расширение приема оплаты через СБП, является поддержка данной технологии на стороне продавца — торгово-сервисного предприятия. Это, по мнению Масленниковой, может замедлить массовое распространение сервиса.

Кроме того, приложение СБПэй уже внедрили банк "Русский Стандарт" и Экспобанк. В настоящее время основной сценарий оплаты через данную систему – это QR-код. Сейчас участники рынка работают над тем, чтобы оплатить через «СБПэй» можно было просто приложив смартфон к терминалу.

Согласно решению ЦБ РФ, платежное приложение «СБПэй» является обязательным для российских банков-участников Системы быстрых платежей с апреля 2022 года. Сообщается, что разработчики работают над тем, чтобы клиенты смогли платить через «СБПэй» просто приложив смартфон к терминалу — с помощью NFC. Кроме того, россиянам доступен еще один сервис бесконтактной оплаты — Mir Pay от платежной системы «Мир». К концу марта 2022 года основной сценарий оплаты через «СБПэй» предполагает использование QR-кода.^[1]

2021: Тестирование NFC

20 декабря 2021 года НСПК сообщила о завершении тестирования бесконтактной оплаты на основе NFC-технологии в приложении СБПэй. Планируется, что в 2022 году эта функция появится в приложении. Для совершения платежа необходимо будет приложить смартфон с приложением СБПэй к специальной метке или другому устройству, которое передает платежную ссылку СБП с помощью NFC-технологии. Банк Русский стандарт и компания INPAS разработали специальный терминал, который позволяет принимать оплату таким способом.

Оплата в одно касание будет доступна в торговых точках, где платежная ссылка СБП передаётся с помощью NFC-технологии. Это может быть реализовано с помощью, например, NFC-метки или смартфона продавца, к которым необходимо будет приложить телефон с загруженным приложением СБПэй для совершения оплаты.

Данный метод оплаты будет доступен клиентам кредитных организаций, которые поддержали приложение. На декабрь 2021 года — это Банк Русский стандарт и СКБ-банк.

Планируется, что к апрелю 2022 года все банки с универсальной лицензией, включая системно значимые, предоставят своим клиентам возможность оплачивать товары и услуги с помощью СБПэй.

Решение соответствует всем актуальным стандартам безопасности. Надежность операций через приложение обеспечивается на стороне Банка России, НСПК и банков-участников СБП.

НСПК планирует выпускать обновления приложения, делая СБПэй более комфортным для покупателей и бизнеса.

Люди привыкли быстро рассчитываться за товары и услуги с помощью различных «пэйев». В 2022 году в приложении СБПэй будет реализован метод платежа, который для пользователя будет также прост и удобен. Чтобы расплатиться, нужно будет просто приложить смартфон с приложением СБПэй к специальной метке или другому устройству, которое передает платежную ссылку СБП с помощью NFC-технологии. Мы видим, что рынок уже начал создавать различные решения для приема платежей с помощью этого метода. Разработка Банка Русский и INPAS позволит бизнесу принимать оплату как с помощью данного функционала СБПэй, таки и при использовании других способов, распространенных у покупателей - сообщил директор по развитию инновационных сервисов НСПК Дмитрий Колесников.

Платежные системы и сервисы