Информационные технологии в группе ВТБ

Стратегия цифровизации

Основная статья: ИТ-стратегия ВТБ

ИТ-бюджет

Основная статья: ИТ-бюджет ВТБ

Банкоматы

Основная статья: Банкоматы ВТБ

Контакт-центры

Основная статья: Контакт-центры ВТБ

2024

Затраты на ИТ-импортозамещение составили 180 млрд рублей

По итогам 2024 года затраты ВТБ на развитие информационных технологий составили около 180 млрд рублей. При этом значительная часть средств направлена на реализацию проектов по импортозамещению. Об этом 24 декабря 2024-го сообщил глава финансовой организации Андрей Костин.

По его словам, в связи со сформировавшейся геополитической обстановкой ВТБ одним из первых среди российских банков попал в санкционный список. Это потребовало принятия оперативных мер по переходу на альтернативные решения. В 2024 году ВТБ завершает процесс полного импортозамещения как в сегменте программного обеспечения, так и в области аппаратных платформ.

ВТБ за год потратил 180 млрд рублей на ИТ-импортозамещение

Нас в санкции ввели самыми первыми. Другие банки позже последовали. И нас тут же, конечно, отключили не только от системы SWIFT или от корсчетов американских. Нас тут же отключили от всех американских систем, которые существуют в банковском софтвере. Но мы смогли перейти очень быстро, — говорит Костин.

Представители банка сообщили, что ВТБ осуществляет импортозамещение используемых систем, софта и оборудования в полном соответствии со сроками, установленными российским законодательством. В частности, к декабрю 2024 года организация перевела более 96% серверов приложений на импортонезависимое решение. Российские операционные системы применяются на 94% серверов и рабочих станций. Около 95% баз данных и 90% виртуальных вычислительных ресурсов ВТБ также работают на отечественных решениях.«Вторые глаза» инспектора 4.1 т

Кроме того, ВТБ реализовал проект по переходу на российскую платформу технологического производства «Сфера». Она состоит из более чем 40 модулей: это управление разработкой и тестированием, эксплуатация программного обеспечения, инженерные инструменты для работы с исходным кодом, инструменты мониторинга и многое другое.^[1]

ВТБ и ФРИИ исследуют российский финтех

Команда «Акселератора ФРИИ» в партнерстве с Акселератором ВТБ приглашает финтех-стартапы ранних стадий, а также высокотехнологичные компании малого и среднего бизнеса принять участие в исследовании финтех-экосистемы России. Подробнее здесь.

Массированная DDoS-атака из за рубежа

23–24 июля 2024 года российский банковский сектор подвергся массированной DDoS-атаке, инициированной из-за рубежа. Сбои возникли в работе мобильных приложений и некоторых сервисов ВТБ, Росбанка, Альфа-банка, Газпромбанка и других кредитных организаций. Подробнее здесь

За 3 года ВТБ потратил 90 млрд рублей на импортозамещение ПО

Банк ВТБ инвестировал 90 млрд рублей в импортозамещение программного обеспечения (ПО) с 2021 по 2024 год. Эта информация была озвучена в июле 2024 года заместителем президента – председателя правления ВТБ Вадимом Куликом.

Как пишут «Ведомости», наибольший объем инвестиций пришелся на 2024 год и составил более 50 млрд рублей. Кулик отметил, что основная часть средств была направлена на приобретение, развитие и сопровождение отечественного программного обеспечения.

Банк ВТБ инвестировал 90 млрд рублей в импортозамещение ПО

В рамках программы импортозамещения ВТБ уже перевел 85% внутренних систем банка на российское ПО. К концу 2024 года планируется довести этот показатель до 95%. Банк активно работает над заменой зарубежных решений во всех ключевых областях информационных технологий.

Одним из наиболее масштабных проектов стал переход на российскую операционную систему Astra Linux. Кроме того, банк заменил пакет офисных приложений Microsoft Office на отечественный аналог «Мойофис». В колл-центрах ВТБ американская телекоммуникационная платформа Avaya уступила место российскому программному обеспечению от компании Naumen.

ВТБ также активно занимается импортозамещением программно-аппаратных комплексов (ПАК). С 2021 года по июль 2024-го банк ввел в эксплуатацию 30 ПАКов на основе продуктов Arenadata, включающих более 1000 узлов. До конца 2024 года планируется заместить 85% ПАКов иностранного производства.

В области резервного копирования ВТБ внедряет отечественную систему RuBackup от группы «Астра». Ожидается, что это решение полностью заменит западную систему NetBackup во всех сегментах сети банка.

Для организации удаленного доступа сотрудников к цифровой инфраструктуре ВТБ переходит с решения Citrix на систему виртуализации рабочих столов от российской компании «Базис». К концу 2024 года планируется перевести на эту платформу большинство сотрудников банка.

ВТБ также практически полностью отказался от использования решений американского разработчика SAS для аналитики на основе больших данных. В категории системного ПО банк активно мигрирует на собственные продукты, в частности, в области систем виртуализации, где ранее использовался софт от VMWare.

Процесс импортозамещения затронул и системы управления базами данных. Если ранее доля решений Oracle и Microsoft SQL составляла 80-90%, то в 2024 году она сократилась до менее чем 25%. ВТБ постепенно переводит оставшиеся части на отечественный софт, преимущественно используя решения от компаний Т1 и Postgres Professional.

Эксперты отмечают, что наиболее капиталоемкими статьями расходов на импортозамещение в ВТБ, вероятно, являются замена баз данных Oracle и миграция средств виртуализации. По мнению директора по стратегии и развитию технологий Axiom JDK Романа Карпова, следующая волна существенных расходов будет связана с заменой связующего ПО – серверов приложений и среды функционирования приложений.

Руководитель направления продаж DCLogic Михаил Нестеров подчеркивает, что значительные средства, вероятно, вкладываются в обеспечение кибербезопасности, учитывая огромную клиентскую базу и объемы обрабатываемой информации в банке.

Программа импортозамещения ПО является частью более широкой стратегии цифровой трансформации ВТБ. В период с 2020 по 2024 год банк планирует инвестировать в цифровую трансформацию 500 млрд рублей. Эта программа включает в себя не только замену программного обеспечения, но и обновление аппаратной части, внедрение новых систем идентификации и повышение надежности ИТ-инфраструктуры в целом.^[2]

ВТБ запускает кластер по развитию технологий искусственного интеллекта

ВТБ запускает собственный кластер по развитию технологий искусственного интеллекта — «Цифровой помощник». Об этом 5 июля 2024 года объявил заместитель президента-председателя правления ВТБ Вадим Кулик.

Создаваемый кластер сфокусируется на развитии цифровых помощников ВТБ. Это сервисы на основе технологий больших языковых моделей и рекомендательных систем для решения персонализированных запросов сотрудников и клиентов. В кластере также будут проводиться исследования в области глубоких языковых моделей, с которыми тесно связано развитие цифровых помощников. С их помощью эти цифровые сервисы не только генерируют максимально релевантные ответы и решения, но и позволяют предугадывать желания пользователей, отметил топ-менеджер ВТБ.

Реализация программы «Цифровой помощник» — одно из ключевых направлений в технологической стратегии банка на ближайшие несколько лет. Создание кластера должно способствовать синергии всех имеющихся в банке технологий, компетенций и команд в сфере технологий ИИ. Мы будем стремиться к тому, чтобы в перспективе трех лет каждый наш клиент использовал как минимум одного цифрового помощника ВТБ. Мы также рассчитываем на то, что оказание банковских услуг нашими сотрудниками будет осуществляться при помощи ИИ-помощников, — подчеркнул Вадим Кулик.

Большие языковые модели способны вывести на качественно новый уровень оказание банковских услуг — повысить скорость выполнения задач, добиться большей эффективности решений, принимаемых сотрудниками банка. А использование рекомендательных систем обеспечит наилучшее понимание потребностей клиента. Сочетание этих двух элементов станет залогом максимально эффективной работы, добавил Кулик.

Согласно исследованию ВТБ, 73% пользователей готовы передать управление своими финансами ИИ. Эти результаты подтверждают стратегическую важность развития направления Цифровой помощник.

Мы убеждены, одним из основных трендов развития финтеха на ближайшие несколько лет должно стать совершенствование персональных цифровых советников, — отметил заместитель президента-председателя правления ВТБ.

В то же время, развитие глубоких языковых моделей ставит перед исследователями серьезные вызовы – проблемы «токсичности» моделей, а также так называемых «галлюцинаций» в их ответах — когда ИИ выдает пользователю вымышленный ответ: например, пользователь задает вопрос о размере выручки определенной компании или годе рождения человека, а алгоритм в качестве ответа предлагает вымышленное число, выглядящее правдоподобно с его точки зрения. Неоднозначен и вопрос соблюдения этических норм машинными алгоритмами.

Для того, чтобы минимизировать для себя такие риски, ВТБ совместно с университетами ведет исследования в области цифровой гуманитаристики. Это направление изучает гуманитарные, этические вопросы цифрой коммуникации и потенциально может помочь в поиске технологических решений тех задач, которые ставит перед нами развитие больших языковых моделей. Необходимо гармонично развивать технологии на основе общих этических приоритетов. Все эти вопросы и будут находиться в фокусе внимания нашего кластера, — резюмировал Вадим Кулик.

ВТБ «завершил цифровую трансформацию». Об ее итогах глава банка доложил президент РФ Владимиру Путину

24 июня 2024 года председатель правления ВТБ Андрей Костин на встрече с президентом РФ Владимиром Путиным сообщил об окончании цифровой трансформации банка.

Владимир Владимирович, мне кажется, достаточно результативная работа. Мы выполнили все стоящие перед нами планы. Получили рекордную прибыль. Завершили цифровую трансформацию банка: сегодня это совершенно другой банк в плане современных технологий, - заявил президент ВТБ.

В конце июня 2024 года президент России Владимир Путин встретился с председателем правления банка ВТБ Андреем Костиным

По его словам, наблюдательный совет ВТБ принял новую 3-летнюю стратегию банка. Основные направления сохраняются работы ВТБ остались прежними, среди них - кредитование реального сектора экономики, прежде всего высокотехнологичного и импортозамещающего, подчеркнул Костин.

Как отмечал заместитель президента-председателя правления ВТБ Вадим Кулик, цифровая трансформация ВТБ проведена за три года, по ее итогам банк вышел на импортозамещение технологий на уровне 60-70%. По словам Кулика, до 1 января 2025 года экономический эффект от цифровизации ВТБ достигнет 500 млрд рублей.

Согласно планам ВТБ, к 31 декабря 2024 года в критической ИТ-инфраструктуре банка должно остаться только отечественное программное обеспечение, включенное в Единый реестр отечественного программного обеспечения.^[3]

В рамках новой стратегии мы будем усиливать эти показатели и уделять особое внимание комплексному обслуживанию российских семей, предоставлению им необходимых финансовых сервисов, созданию максимально простой и удобной цифровой среды, в том числе по взаимодействию с госорганами для упрощения доступа к программам соцподдержки. Банк постоянно совершенствует пул продуктов и услуг, отвечающих потребностям клиентов на всех этапах развития семьи: от рождения ребенка до выплаты пенсии, - заявил заместитель президента-председателя правления банка Георгий Горшков.

ВТБ внедрил новую платформу по оценке рисков брокерских продуктов

ВТБ внедрил платформу по оценке рисков брокерских продуктов. Об этом банк сообщил 13 июня 2024 года.

Внедрение позволило в 1,5 раза повысить уровень автоматизации бизнес-процессов, а также расширить возможности маржинального кредитования и увеличить эффективность вложений клиентов брокера.

В последние годы наблюдается устойчивый рост интереса инвесторов к операциям с ценными бумагами и срочными продуктами. Клиенты видят в этом дополнительные возможности для сохранения и увеличения накоплений помимо банковских вкладов. Дополнительный модуль позволяет банку оперативно реагировать на изменения конъюнктуры рынка, и точно оценивать риски как для клиента, так и для брокера, — сообщил Максим Кондратенко, член правления банка ВТБ.

Платформа «Оценка рисков брокерского бизнеса» входит в систему расчета рыночных рисков для торговых операций. Она позволяет рассчитывать ставки риска по разным видам инструментов, проводить сценарный анализ портфеля, оценивать потенциальные убытки при реализации стрессового сценария и потребности в экономическом капитале. Модуль построен на целевом импортонезависимом технологическом стеке.

Переход на данную систему позволил ускорить часть расчетных процессов и выбрать более современные методики оценки риска. При внедрении удалось повысить уровень автоматизации бизнес-процессов в 1,5 раза. За счет созданной архитектуры разработана система, которая оперативно рассчитывает необходимые метрики по актуальным моделям. Также внедрена оптимизированная методология, которая использует актуальную рыночную информацию и современные методы оценки показателей риска. Это позволило банку предложить клиентам более выгодные условия и расширить возможности маржинального кредитования. Теперь клиенты смогут работать с большим плечом, то есть приобретать в кредит большее количество ценных бумаг.

Время расчета риск-метрик сокращено в два раза, что позволяет увеличить скорость принятия бизнес-решений. Кроме того, модуль позволил полностью перейти на импортозамещенный продукт в процессах расчета рисков торговой книги, — поделился Никита Рыбченко, руководитель департамента технологического развития общебанковских систем, старший вице-президент ВТБ.

Мы делаем все, чтобы инвестировать с нами было комфортно любому инвестору. Запуск платформы по оценке рисков позволил ослабить требования к обеспечению маржинальных кредитов по ряду ликвидных активов – увеличить доступное кредитное плечо, — отметил Андрей Яцков, руководитель департамента брокерского обслуживания, старший вице-президент ВТБ.

ФНС отключала Сбербанк и ВТБ от сервиса по регистрации ИП и ООО из-за навязывания услуг

Федеральная налоговая служба России в конце мая 2024 года временно приостанавливала доступ к системе электронной регистрации индивидуальных предпринимателей и юридических лиц для ряда крупнейших банков, включая Сбербанк и ВТБ. Как выяснилось, кредитные организации нарушили установленные правила использования данного сервиса, допустив навязывание услуг по открытию расчетных счетов гражданам, обращавшимся за регистрацией бизнеса напрямую в налоговые органы. Подробнее здесь.

ВТБ заплатит 141 млн рублей «Энвижн Груп» за лицензии на ПО Microsoft

В конце марта 2024 года Верховный суд обязал взыскать с банка ВТБ приблизительно 141 млн рублей в пользу «Энвижн Груп» в рамках дела об уплате НДС за лицензии на продукты Microsoft. Тем самым оставлено в силе решение Девятого арбитражного апелляционного суда.

Разбирательство, как сообщает РБК, связано с сублицензионным договором, по которому ВТБ выплачивал «Энвижн Груп» (входит в группу «Ситроникс», принадлежащую АФК «Система») 707 млн рублей за лицензионные права на использование программного обеспечения Microsoft в 2020‒2022 годах. В договоре было указано, что эта сумма не облагается НДС. Однако 1 января 2021-го в России вступили в силу изменения в Налоговый кодекс, отменяющие нулевой НДС для софта, не включенного в реестр российского ПО.

Верховный суд обязал взыскать с банка ВТБ приблизительно 141 млн рублей в пользу «Энвижн Груп»

В результате, «Энвижн Груп» была вынуждена сама платить НДС с лицензионных платежей, получаемых от ВТБ после 2021 года. В материалах дела говорится, что компания неоднократно обращалась в банк с просьбой привести договор в соответствие с новым законодательством, но получала отказ. После этого «Энвижн Груп» обратилась в Арбитражный суд Москвы с требованием выплатить НДС.

В ходе разбирательства представитель ВТБ ссылался на пункт договора с «Энвижн Груп», по которому его условия не могли меняться на протяжении всего срока действия. С этой позицией изначально согласился Арбитражный суд, встав на сторону банка. Но Девятый арбитражный апелляционный суд, в который обратилась «Энвижн Груп», отменил вынесенное ранее постановление. С решением апелляционной инстанции также согласился Верховный суд.

Руководитель практики «цифровая экономика» юридической компании GMT Legal Денис Поляков отмечает, что при изменении налогового законодательства допустимо и изменение договора в связи с существенным изменением обстоятельств (пункт 1 статьи 451 Гражданского кодекса).^[4]

В ВТБ рассказали о сложностях перехода на российские ИТ-продукты в условиях «тотальных санкций»

ВТБ уже далеко продвинулся в вопросах импортозамещения, но есть и сложности. О них 1 февраля 2024 года на круглом столе по вопросам цифровой трансформации госуправления в Совете Федерации рассказала Наталия Оленева, вице-президент, начальник управления развития интеллектуальной собственности Банка ВТБ.

Одна из проблем — отсутствие необходимого отечественного ПО и оборудования с требуемыми характеристиками. Когда государство ставит показатели по импортозамещению, хотелось бы, чтобы было в наличии оборудование и программное обеспечение, озвучила она пожелание.

В пример Наталия Оленева привела ситуацию с банкоматами и POS-терминалами, которые включены в один класс. Согласно установленному показателю, необходимо закупить 20% такого оборудования российского производства, и допускается закупка 80% импортного. По банкоматам ситуация выровнялась: есть производитель Saga, присутствующий в реестре, Банк ВТБ у него закупается. Но в 2023 году банк, чтобы не нарушить показатели по импортозамещению, был вынужден не купить часть импортных банкоматов, несмотря на большие просьбы бизнеса. Связано этом с тем, что POS-терминалы есть только импортного производства, объяснила Наталия Оленева. При этом и отечественных банкоматов не хватило, т.к. Saga работает на полную мощность.

Мы оказались в ситуации, когда мы поставили палки в колёса бизнесу для того, чтобы выполнить показатели по импортозамещению, — заключила Наталия Оленева.

По её словам, эту проблему на днях уже обсуждали с представителем Минпромторга, и в ведомстве согласились помочь. Зампред комитета Совета Федерации по экономической политике Константин Долгов на круглом столе отметил, что это вопрос, в том числе, социальный — нельзя оставить граждан без банкоматов: «мы посмотрим ещё с Минпромторгом, как можно дополнительно здесь помочь».

Однако важно на этапе установления показателей к импортозамещению обсуждать их с непосредственными потребителями продукции, тем более с крупнейшими, добавила Наталия Оленева. Производители могут говорить одно, а в результате «тяжёлое оборудование мы не можем заместить, потому что российских аналогов на данный момент нет». И, соответственно, из-за того, что оборудование для высоконагруженных систем отсутствует в реестре, есть сложности и с тем, например, чтобы на 100% заместить общесистемное ПО.

Ещё одна проблема в том, что есть оборудование, которое в силу специфики нужно только ограниченному кругу заказчиков. Из-за того, что нет спроса, производители не спешат включать его в реестр. Особенно остро этот момент обозначается, когда речь идёт о решениях, которые относятся к критической информационной инфраструктуре. Например, такое было в случае с аппаратным криптографическим модулем (Hardware Security Module, HSM). Эту ситуацию Банк ВТБ тоже на днях разбирал с представителями Минцифры и Минпромторга.

«Вручную» мы, конечно же, это разруливаем. Но нам бы хотелось, чтобы было больше работы с производителями на стороне Минцифры и Минпромторга, — отметила Наталия Оленева.

Банку ВТБ во многом тяжелее, чем остальным, потому что он под «тотальными санкциями», и даже не всегда китайские производители ему готовы что-то предоставлять, говорит Наталия Оленева. Поэтому банк очень заинтересован в импортозамещении. В связи с этим в Банке ВТБ благодарны Минпромторгу за субсидии, которые ведомство готово предоставлять производителям.

2023

ВТБ увеличил число пилотных проектов со стартапами на 20%

По итогам 2023 года команда Акселератора ВТБ рассмотрела и оценила более 300 технологических стартапов с российского рынка. Было реализовано 29 пилотных проектов в разных сферах, что на 20% больше, чем в 2022 году. Об этом банк сообщил 29 января 2024 года.

Среди них — создание инклюзивной среды, оптимизация процесса документооборота, цифровизация аналитики в маркетинге, оценка эффективности рекламных кампаний и ряд других. Большинство решений направлены на повышение уровня клиентского сервиса.

Показатель конверсии пилотных проектов в промышленные внедрения в банке на январь составляет более 30%, что превышает среднерыночный уровень. Запуск происходит в режиме fast track, а средняя продолжительность проекта составляет три месяца.

Критерием успеха в нашей работе считаю рост количества заказчиков инноваций, которые хотят и готовы экспериментировать, используя для решения своих бизнес-задач не только внутренние разработки, но и технологии с рынка. В 2023 году этот показатель значительно вырос, а число подразделений банка, активно работающих с нами, достигло почти 90, — сказал руководитель Акселератора ВТБ Наталия Дегтярева, — важная часть миссии Акселератора ВТБ — вклад в развитие отечественного рынка инноваций через поддержку российских технологических стартапов, а также популяризация работы с ними в крупных корпорациях.

В фокусе Акселератора ВТБ на 2024 год — проекты, которые позволят наращивать и удерживать клиентскую базу, персонализировать взаимодействие с пользователями для роста продаж банковских продуктов и сервисов, улучшать качество и безопасность обслуживания, расширять портфель небанковских сервисов.

Приобретают актуальность такие направления развития искусственного интеллекта, как генеративный ИИ и большие языковые модели, а также low-code/no code-платформы, нейрокогнитивные технологии. Важным аспектом работы останется помощь в поиске и тестировании решений в контексте импортозамещения.

Технологические компании могут предложить кейсы, бизнес-гипотезы или подать заявку на апробацию разработок в банке на сайте Акселератора ВТБ.

ВТБ фиксирует снижение мошеннических атак впервые за четыре года

ВТБ фиксирует снижение мошеннических атак впервые за четыре года. Об этом банк сообщил 29 января 2024 года.

2023 год стал переломным в борьбе с мошенниками – впервые за четыре года их активность на розничных клиентов снизилась. Число таких случаев за год составило 6,5 млн, что на 16% меньше 2022 года. ВТБ удалось спасти 10,5 млрд рублей на счетах более 100 тысяч клиентов.

По данным ВТБ, в 2023 году мошенники пытались похитить средства клиентов банка 6,5 млн раз. Наиболее активными по мошенническим звонкам, на которые пришлось 90% всех действий злоумышленников, были февраль, март и апрель 2023 года. Наиболее спокойными – последние 4 месяца года. Сократить мошеннический трафик помогло ИТ-решение ВТБ, позволившее полностью автоматизировать сбор и передачу данных о попытках мошеннических звонков в Минцифры РФ и операторам связи.

Основной методикой борьбы с мошенническими звонками является отслеживание номеров и траффика злоумышленников и блокировка телефонных номеров у операторов связи. До внедренного ИТ-решения ВТБ процесс от фиксации звонка до его блокировки оператором связи занимал до 7 дней. Это время требовалось на сбор информации о звонках, ручную обработку и передачу данных в Банк России и Минцифры.

Автоматизированная система позволяет перевести этот процесс в онлайн и существенно ускорить блокировку номеров, число новых звонков от злоумышленников с использованием уже скомпрометированного телефонного номера сокращается.

Очевидное снижение трафика мошенников мы наблюдаем к концу года, количество зафиксированных атак в декабре по отношению к январю упало более чем в 3 раза. В том числе благодаря автоматизации фиксации и отслеживания мошеннических звонков, последующей блокировке и идентификации злоумышленников. Мы получили впечатляющие результаты – впервые за 4 года тренд на рост мошеннических атак сломлен, мы видим последовательное снижение их активности, – отметил Никита Чугунов, старший вице-президент, руководитель департамента цифрового бизнеса ВТБ.

В 2023 году объём поступающих в Минцифры сведений о мошеннических звонках в целом снизился. В сравнении месяц к месяцу с 2022 годом уменьшение количества звонков не наблюдалось только в марте. Например, за декабрь зафиксировано снижение на 16,89%. Этого удалось достичь благодаря эффективному взаимодействию ИТ-организаций, операторов связи и банков, а также оперативному принятию мер контрольно-надзорными и правоохранительными органами, – отметил Евгений Хасин, врио директора департамента обеспечения кибербезопасности Минцифра России.

За последний год мошенники все активнее стали использовать схему с инвестициями: когда людей вовлекают в сомнительные бизнес-схемы, связанные с покупкой криптовалюты, и обещают большую доходность после вложения денег. Для убедительности злоумышленники создают специальные фейковые сайты или приложения якобы для контроля роста инвестиций, создают фейковые графики показывающие прибыль. Чтобы продемонстрировать потенциальному жертве-инвестору «безопасность» вложений, ей могут позволить снять некоторые средства со счета. Злоумышленники могут раскручивать жертву по этой схеме несколько месяцев. Банк напоминает, прежде чем приступать к инвестициям, в первую очередь, важно проверить наличие у компании необходимых документов и лицензий.

ВТБ запустил инновационную технологию мониторинга объектов недвижимости

Банк ВТБ запустил пилотный проект по мониторингу залогов на основе данных дистанционного зондирования Земли (ДЗЗ). Об этом банк сообщил 20 декабря 2023 года. Залог - неотъемлемая часть процесса кредитования, обеспечивающая возвратность кредита, поэтому банк использует современные подходы к оценке и мониторингу залогового имущества для упрощения клиентского пути.

В рамках проекта ВТБ в короткий срок получил аэрокосмические снимки проверяемых объектов недвижимости. Их точность и качество позволили сформировать объективные выводы и отчёт о текущем физическом состоянии предметов залога, а также определить степень экономической активности на объектах. Разработка алгоритмов обработки и анализа спутниковых снимков для выявления изменений в состоянии объектов залога проводится с использованием технологий искусственного интеллекта. Это позволит кардинально изменить подходы к мониторингу залогов в банке, максимально автоматизировав их.

Банк видит большой потенциал для развития сервиса, в том числе рассматривает возможность его использования в рамках финансируемых строительных проектов и в интересах клиентов-сельхозпредприятий. Клиенты банка смогут оценить удобство и бесшовность процесса, так как алгоритмы контроля, основанные на данных ДЗЗ, не требуют личного участия залогодателя.

Клиентам не придётся отвлекается на общение с представителями залогового подразделения ВТБ, надзорными и сюрвейерскими компаниями, а самое главное - не надо прерывать привычный ритм функционирования организации. Стоит отметить, что обычно анализ темпов реализации проекта в среднем осуществляется за 5-10 рабочих дней с учётом выезда на объект и формирования выводов. Использование удалённых сервисов поможет сократить эти сроки в 2 раза. При этом банк получает объективную картину о происходящем на финансируемом проекте и предмете залога, тем самым управляя рисками, сказал руководитель департамента залогов-старший вице-президент ВТБ Антон Вовк.

Старший вице-президент ВТБ Сергей Безбогов – о технологических вызовах 2023 и перспективах 2024 года на TAdviser SummIT

Выступая на конференции TAdviser SummIT 29 ноября, старший вице-президент ВТБ Сергей Безбогов рассказал о технологических вызовах 2023 года, а также трендах и перспективах 2024 года, оказывающих влияние на технологическое развитие банка.

ВТБ в этом и прошлом году решал разные проблемы, но в 2023 году это вышло на линейную траекторию, потому что за 2022 год удалось уже со многим определиться, и стало понятно, что дальше делать. У банка такого масштаба как ВТБ, особенно ввиду продолжающегося расширения бизнеса, стоит много задач, связанных с внутренним хозяйством, и банк постарался их за последние три года решить: объединили АБС, собранную из разных систем, повысили надёжность своих систем.

В среднем сейчас банк делает по 1,5 тыс. изменений в неделю. Бизнес от этого получает выгоду: кредитный процесс ускорился почти в полтора раза, и почти все заявки по кредитным картам проходят в автоматическом режиме, без вмешательства человека. У клиента не спрашивают ничего, кроме его ID в том или ином виде.

Но помимо рутины есть несколько интересных моментов, которые случились за 2023 год, отметил Сергей Безбогов. Один из них – цифровые рубли. Это тема всё ещё не до конца понятная и развивающаяся. С одной стороны, идёт пилот: банковский сектор под эгидой ЦБ аккуратно по плану пилотирует эту систему. Но в ВТБ начали смотреть в сторону, и недавно на одном из отраслевых мероприятий показали, как можно цифровые рубли превратить в обычные, наличные, и получить их в руки из простого банкомата.

Таким образом, превращение цифровых рублей в банкноты – это уже не будущее, это уже есть, отметил Сергей Безбогов. С другой стороны, в ВТБ ещё в 2022 году научились переводить цифровые рубли друг другу между физлицами, а в этом году – между юрлицами, и попробовали со своим дочерним банком перевести деньги в другую страну. И практика с цифровыми рублями набирает обороты.

События 2022 года привели к тому, что обычные международные деньги ВТБ использовать не может, поэтому банк вернулся к прямым отношениям с контрагентами. На сегодня ВТБ умеет переводить деньги 39 банкам в 17 странах практически в режиме онлайн. Поэтому обычные безналичные переводы, к которым все привыкли в прошлом, снова возвращаются. Они сложнее устроены изнутри, но для клиента это такая же привычная простая история.

Возникают и новые истории – сейчас всё большее развитие получает тема голосовых помощников, а за ними стоит ИИ, который помогает что-то делать или что-то советует, предлагает. Многие уже привыкли к тому, что можно о чём-то голосом попросить, например, «Алису» или «Лео» (голосовой помощник ВТБ). Аудитория голосового помощника ВТБ за 2023 год увеличилась почти в 3,5 раза, и в ВТБ ожидают, что в 2025 году порядка 10 млн его клиентов будут пользоваться этой технологией на ежедневной основе.

Ещё одна задача, которую ВТБ продолжит решать, – технологический суверенитет. С точки зрения приложений в ВТБ ещё с 2019 года клиентские приложения перевели на другой стек, часто которого – open source, часть – на базе собственного кода. Также интеграционный слой заменили уже почти полностью, СУБД – на 80%. Задача – всё, что ещё далеко от замещения, к концу 2024 года довести до 100%, по крайней мере, по критической информационной инфраструктуре (КИИ).

При этом в банке считают правильным и то, что не относится к КИИ, перевести на российский стек. Потому что и для банка, и для клиентов важно, чтобы то, где лежат их деньги, было надёжным. А то, что не поддерживается, надёжным быть не может. Год-два оно ещё поработает, а дальше возникают разного рода нюансы.

Ещё один момент, который относится к импортозамещению, – мобильные устройства. Уже есть российские ОС и телефоны, «в принципе, неплохо выглядящие и работающие». А сейчас уже появилось и банковское мобильное приложение на таком мобильном устройстве: банк недавно представил своё мобильное приложение на ОС «Аврора» и устройстве от «Аквариуса».

Один из трендов – развитие в области данных. Нужны технологии, которые обеспечили бы объединение данных, чтобы можно было строить на них большие модели, и действовать при этом в рамках законодательства, которое защищает персданные. Такие технологии уже есть. По словам Сергея Безбогова, ВТБ совместно с Физтехом построили криптоанклав – ПАК, который позволяет даже владельцу этого криптоанклава не иметь доступ к данным, которые находятся внутри него, и даёт пользоваться только теми моделями, которые построены на этих данных.

Ещё одна тема, которая не так нова, но получила новую жизнь в 2023 году, – биометрия. Единая биометрическая система, в частности, получила новую жизнь и всячески развивается, полагает Сергей Безбогов. ВТБ активно участвует в этой истории. Лица людей уже находятся в разных базах данных, и мы не удивляемся, когда нас снимают на входе в какие-то офисы, или когда мы под видеонаблюдением на улицах. При этом использовать это для поиска преступников считается нормальным, а для получения сервисов некоторые боятся, отмечает топ-менеджер ВТБ.

Мне кажется, надо перестать этого бояться. Наши фотографии есть в интернете и мы сами их туда выкладываем. Поэтому в конце концов, давайте получать от этого пользу. Биометрические сервисы на сегодняшний день у многих финансовых организаций точно готовы, и у нас в том числе. Мы апробируем сейчас это всё на выставке «Россия зовет!» легально уже через коммерческую биометрическую систему, аккредитованную в Минцифры, – рассказал Сергей Безбогов.

О TAdviser SummIT

Конференция TAdviser SummIT, прошедшая 29 ноября, стала одной из крупнейших за всю историю её проведения: в общей сложности мероприятие посетили более 1,4 тыс. делегатов, в выставочной зоне было развёрнуто свыше 40 стендов, а с докладами в пленарной части и восьми тематических сессиях выступили более 150 спикеров. В конференции принял участие министр цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Максут Шадаев, который в формате интервью на сцене ответил на острые вопросы участников ИТ-индустрии.

ВТБ и «Т1» пытаются снять АБС с «иглы» СУБД Oracle, написав новую систему с нуля

Как выяснил TAdviser 9 ноября 2023 года, «Т1» и ВТБ разрабатывают автоматизированную банковскую систему (АБС) в рамках проекта импортозамещения в банке. Информация о разработке АБС для ВТБ прозвучала в ходе презентации во время визита первого зампреда Банка России Ольги Скоробогатовой на стенд «Т1» на форуме FINOPOLIS, и её также подтвердили TAdviser близкие к холдингу источники.

Импортозамещение в области АБС – одна из сильнейших головных болей банков, в особенности крупных. Отечественные АБС для них на рынке есть, но уже существующие продукты в основном заточены под импортные СУБД, чаще всего под Oracle, и другой импортный системный софт. А финансовым организациям, как объектам критической инфраструктуры (КИИ), к 1 января 2025 года требуется перейти на отечественные решения. Представители отрасли неоднократно отмечали и раньше, и в этот раз на FINOPOLIS, что в случае с АБС и процессингом выполнить требования по импортозамещению к установленному сроку вряд ли возможно.

Подробнее о том, как в ВТБ подошёл к решению этого вопроса, см. здесь.

ВТБ требуются тысячи ИТ-шников, чтобы развиваться в сторону технологического суверенитета

Технологический суверенитет – один из вызовов, стоящих перед банком ВТБ, и для развития в этом ключе банку нужны ещё тысячи людей. Об этом 1 ноября 2023 года на конференции, посвящённой развитию талантов в условиях цифровой трансформации бизнеса, рассказал Сергей Безбогов, замруководителя технологического блока, старший вице-президент ВТБ.

У меня сейчас голова болит круглые сутки по поводу того, что называется «технологический суверенитет», – отметил топ-менеджер ВТБ.

Внедрять собственные разработки и использовать релевантные российские решения на технологическом рынке ВТБ начал ещё несколько лет назад. Импортозамещение уже затронуло все ИТ-решения и ИТ-инструменты, с которыми взаимодействует любой сотрудник банка.

Среди других вызовов, стоящих перед ВТБ, – новые технологические решения и платформы, присоединение новых активов, трансграничные переводы, непрерывность сервисов. И для тех задач, которые сейчас ВТБ приходится решать, требуются высокопрофессиональные и уникальные инженеры, которые смогут находить нетривиальные решения, отметил Сергей Безбогов. Раньше эти задачи решались с помощью «передовых западных компаний», а теперь банк их решает сам, причём в многократно более короткие сроки и другими инструментами.

По данным старшего вице-президента ВТБ, объём технологических вакансий в год у банка составляет более 1 тыс. Наибольшую потребность банк испытывает в аналитиках, разработчиках back-end/front-end/full stack, прикладных администраторах, тестировщиках, профильных администраторах инфраструктуры.

Сергей Безбогов отметил, что сейчас администраторы вышли на передний план, потому что систем много и их нужно поддерживать, выстраивать системы мониторинга, а это большой пласт работ.

Сколько всего ИТ-специалистов сейчас работают на технологический блок ВТБ, старший вице-президент банка не уточнил. Ранее в ВТБ рассказывали, что на этапе цифровой трансформации 2020-2022 гг. были созданы смешанные команды из специалистов из бизнес- и ИТ-подразделений, общая численность которых в пике превышала 20 тыс. человек^[1].

Необходимые «тысячи специалистов» банк ищет везде. Большое внимание уделяется работе с молодыми ИТ-специалистами. ВТБ сотрудничает с вузами, а также организовывает обучение и оплачиваемые стажировки по ИТ-программам для выпускников вузов. Также банк ежегодно проводит масштабный хакатон MORE.Tech для разработчиков, аналитиков и дизайнеров и соревнования по машинному обучению Data Fusion Contest.

Искать ИТ-персонал приходится на фоне усилившегося дефицита высококвалифицированных кадров. Директор Edtech Hub фонда «Сколково» Наталья Царевская-Дякина на конференции отметила, что вузы не смогут этот дефицит восполнить, поскольку формальное образование не успевает за развитием индустрии. Кроме того, мест по ИТ-специальностям в вузах всё ещё меньше, чем озвучиваемые рынком показатели потребности в ИТшниках. На этом фоне всё большее значение приобретают вневузовские программы обучения и переподготовки кадров.

По части обучения и развития специалистов в ВТБ, в частности, возлагают большие надежды на «Т1 Цифровая Академия». Уже сейчас совместно сделано 10 новых обучающих программ, которые группа ВТБ использует в полной мере, рассказал Сергей Безбогов.

«Т1 Цифровая Академия» выросла, как внутренний отдел по обучению в холдинге «Т1», и официально была запущена на внешнем рынке недавно, в июле 2023 года. Больше 90% преподавателей – это сотрудники холдинга, практикующие эксперты, ИТ-специалисты, при этом под отдельные проекты подключаются и внешние эксперты, рассказал TAdviser директор академии Дмитрий Красовский.

Он добавил, что банковская сфера, финтех – сейчас основные клиенты их организации. Но «Т1 Цифровая Академия» активно идёт и в другие направления, такие как, например, промышленность, ритейл – те отрасли, где сейчас активно продвигается цифровая трансформация и есть большая необходимость в соответствующих специалистах.

Интервью TAdviser со старшим вице-президентом Сергеем Безбоговым

О том, как в области ИИ объединяются интересы государства и крупного бизнеса, в июле 2023 года TAdviser рассказал Сергей Безбогов, старший вице-президент ВТБ, заместитель руководителя Технологического блока. Подробнее здесь.

Премия Tadviser IT Prize 2023 в номинации «Цифровизация в банках: проект года»

Платформа обработки финансовых транзакций (ПОФТ) банка ВТБ для развития межбанковских расчетов и платежных сервисов победила в номинации «Цифровизация в банках: проект года» премии TADVISER IT PRIZE 2023. Платформа разработана и внедрена ВТБ совместно с компанией «Синимекс» на базе стека технологий на открытом коде. ПОФТ поддерживает международные стандарты передачи финансовой информации, при этом не использует зарубежные решения в этой области. Подробнее здесь.

Сергей Безбогов, ВТБ на TAdviser SummIT - об опережающем импортозамещении

В своем выступлении на TAdviser SummIT 2023 Сергей Безбогов, старший вице-президент, заместитель руководителя Технологического блока, ВТБ, констатировал, что цифровая трансформация и технологический суверенитет находятся в фокусе развития банка. Принята соответствующая Стратегия цифровой трансформации. Он подвел итоги проведенной работы, начиная с 2019 года, когда цифровая трансформация в банке была ускорена.

В 2019 году, в силу ряда объединений, произошедших в группе ВТБ, в банке сформировался гетерогенный ИТ-ландшафт. На тот момент работало четыре типа АБС, по продуктовым направлениям банк отставал от лидеров рынка, доступность ключевых систем была низкого уровня (96,74%), фактически отсутствовал производственный процесс (T2M 240 дней).

Требовалось, во-первых, сделать ИТ-ландшафт более однородным, а во-вторых, поднять в рыночных рейтингах клиентские сервисы банка, и обе задачи были успешно решены, подчеркнул Сергей Безбогов. Была кардинально пересмотрена архитектура ИТ-платформы, выбранный технологический стек позволил вносить новые решения в Единый Реестр российского софта. Это единственная возможность выполнения ряда ключевых показателей по импортозамещению, соответствия которым требует основной акционер банка – государство, пояснил Сергей Безбогов.

На сегодня в банке запущено конвейерное кредитование в обоих сегментах, розничном и корпоративном, поскольку количество клиентов – юридических лиц в прошлом году превысило миллион. И сделано это на тех же самых технологиях, на которых работает платформа, в той же самой архитектуре.

За минувшие три года в банке перевели большую часть систем, общее количество которых превышает тысячу, на целевую архитектуру — уже сейчас 65% решений ИТ-ландшафта импортонезависимы. С целью реализации импортозамещения в банке запущена специальная программа, в которой предусмотрена работа по четырем основным кластерам: системное ПО, виртуализация, базы данных, офисное ПО. По итогам 2022 года в банке состоялось более 20 тыс. внедрений, связанных с импортозамещением, в настоящее время запущено более 70-ти проектов одновременно, 23500 виртуальных машин развернуты в кластере OpenStack, 70% сотрудников банка перестали пользоваться Microsoft Office. Многие утвержденные показатели импортозамещения выполняются с опережением:

• серверные ОС: достигнутый показатель 16,5% (утвержденный в Стратегии – 15%);
• серверное и связующее ПО: 70% (50%);
• средства управления содержимым, сайты и портальные решения: 100% (50%);
• бизнес-аналитика: 100% (90%).

Сергей Безбогов особенно отметил, что готовых решений по многим проблемам попросту нет, и все банки, компании фактически проходят исследовательскую стадию. В этих условиях крайне необходимо обмениваться опытом, делиться своими наработками. Наступило время объединяться для решения общих проблем, работать вместе по ряду слоев цифровизации информационного ландшафта, чтобы сэкономить и время, и деньги, заключил он.

В качестве одного из самых серьезных вызовов Сергей Безбогов обозначил необходимость замены Oracle, на сегодня объективно самой высокопроизводительной базы данных. Банк находится в поиске других СУБД, и PostgreSQL – один из возможных вариантов. Эта работа ведется совместно с Ассоциацией финансовых технологий.

Нам удалось построить такую архитектуру ИТ-платформы, которая является истинно омниканальной, — отметил Сергей Безбогов. — И мы сразу начали делать новые системы на новом технологическом стеке. Это позволило решить многие вопросы, связанные с импортозамещением, стать в значительной степени технологически суверенными.

TAdviser SummIT состоялся 30 мая 2023 года в Москве и собрал более 1000 участников. С докладами выступили заместитель генерального директора РЖД Евгений Чаркин, заместитель руководителя Федерального Казначейства Александр Албычев, вице-президент по ИТ ЕвразХолдинг Артем Натрусов и многие другие. В панельном интервью на вопросы организаторов и гостей саммита ответил заместитель министра цифрового развития РФ Максим Паршин.

ВТБ отсудил 68 млн рублей у Microsoft из-за «неосновательного обогащения»

6 сентября 2023 года Арбитражный суд Москвы в полной мере удовлетворил иск ВТБ к российской «дочке» Microsoft об «неосновательном обогащении» ИТ-компании. В результате последняя должна будет заплатить 68,6 млн рублей. Подробнее здесь.

Нежные роботы-коллекторы и искусственный интеллект. Как ВТБ использует цифровые инструменты для работы с должниками

Банк ВТБ с 2018 года применяет роботов-коллекторов для работы с просроченной задолженностью физических лиц, постепенно расширяя эту практику. На 2021 год всего на это решение приходилось уже 40% от всех голосовых коммуникаций с клиентом в просрочке[5]. При этом судебных проблем у ВТБ в связи с применением роботов-коллекторов пока нет, рассказал 6 июня 2023 года на пресс-брифинге заместитель президента-председателя правления ВТБ Вадим Кулик. Подробнее здесь.

«Ростелеком», ВТБ и Positive Technologies инвестируют 3,5 млрд рублей в создание межсетевых экранов нового поколения

«Ростелеком», ВТБ и Positive Technologies инвестируют 3,5 млрд рублей в создание межсетевых экранов нового поколения (NGFW). Об этом стало известно в середине апреля 2023 года. Подробнее здесь.

Создание СП совместно с «Ростелекомом» для развития цифровой инфраструктуры в регионах

«Ростелеком» и «ВТБ Инфраструктурный Холдинг» создали совместное предприятие (СП) «Инфра-Телеком», которое будет специализироваться на организации проектов по развитию цифровой инфраструктуры в регионах. Об этом 30 января 2023 года TAdviser сообщили представители «Ростелекома». По их словам, речь идет о создании комплексов видеонаблюдения и фотовидеофиксации, интеллектуальных транспортных систем, повышении энергоэффективности, автоматизации процессов в ЖКХ, реализации проектов «Безопасный город» и других направлениях. Подробнее здесь.

2022

Экономический эффект цифровой трансформации ВТБ составил 305 млрд рублей

ВТБ 13 апреля 2023 года сообщил о том, что по итогам первого этапа цифровой трансформации банка обеспечил экономический эффект в 305 млрд рублей.

В 2022 году ВТБ завершил стратегический цикл цифровой трансформации. По его итогам создан технологически иной банк, соответствующий лучшим стандартам индустрии в части надежности, отказоустойчивости, импортонезависимости и способный адаптироваться под требования внешней среды. В банке развернуто 19 программ технологической трансформации и более 300 проектов.

Выполнена унификация информационных систем, ликвидировано продуктовое отставание, увеличен уровень надежности, создан новый производственный процесс. Наибольший экономический эффект в рамках цифровой трансформации дала программа "Омниканальность" и все, что связано с клиентскими сервисами, аналитика и выполнение регуляторных требований, а также программы "Надежность", "Импортозамещение" и "Технологический суверенитет". Внедрение в банке программы "Лаборатория Предективной аналитики" за три года цифровой трансформации дала десятки миллиардов рублей чистого экономического эффекта. В рамках программы на 67% увеличилась доля моделей, разрабатываемых с применением методов машинного обучения и ИИ, — сообщил Вадим Кулик.

ВТБ уже перешел к этапу тиражирования на технологическом рынке собственных ИТ-решений. Ожидается, что разработки банка смогут заместить множество зарубежных аналогов. По итогам 2022 года ВТБ довел долю расходов на отечественное ПО до 75% в общем объеме расходов на ПО. На апрель 2023 года вендоронезависимыми решениями охвачено более 60% критических информационных систем ВТБ.

Банк занимается разработкой и развитием инновационных продуктов и технологий как совместно с крупными вузами, такими как МФТИ и Сколтех, так и совместно с технологическими партнерами.

Среди решений, которые уже применяются в банке и доступны другим участникам рынка через технологических партнеров ВТБ, — например, платформа графовой аналитики «Мирион». Она может применяться для противодействия мошенничеству, проверки контрагентов, автоматизации процесса выявления конфликта интересов и управления критической инфраструктурой. Решение помогает значительно сократить время на анализ такой информации как человеком, так и внешними информационными системами.

Совместно с МФТИ ВТБ разработал Промышленный оптимизатор, цель которого помочь российским компаниям оптимизировать свои процессы. Сервис может быть полезен самым разным отраслям, начиная от финансового рынка и заканчивая авиастроением. Также совместно с МФТИ ведется разработка еще одной перспективной технологии в области работы с данными — криптоанклава. В настоящий момент идет стадия тестирование экспериментального образца внутри банка, которое планируется завершить уже в апреле и войти в фазу промышленных испытаний.

Дальнейшая стратегия ВТБ в части технологий нацелена на опережение рыночных трендов. К 31 декабря 2024 года в критической ИТ-инфраструктуре банка должно остаться только отечественное ПО, включенное в Единый реестр российских программ. Чтобы прийти к такому результату, в банке было запущено несколько параллельных процессов — выводятся из эксплуатации устаревшие с точки зрения архитектуры системы, вводятся новые, уже реализуемые в логике импортонезависимости, часть прежних систем переносится на новые компоненты.^[1]

Около 300 ИТ-стартапов прошли через Акселератор ВТБ

Команда Акселератора ВТБ с начала 2022 года рассмотрела и оценила почти 300 технологических стартапов с российского рынка, работающих в самых разных направлениях — от VR-технологий до искусственного интеллекта. В 2022 году реализовано 24 пилотных проектов с технологическими компаниями. Запуски осуществляются в режиме fast track, средняя продолжительность пилотирования составляет три месяца. Об этом ВТБ сообщил 26 декабря 2022 года.

Число подразделений-заказчиков банка за последний год выросло до 60, многие из которых на регулярной основе пользуются сервисами Акселератора. На декабрь 2022 года показатель конверсии пилотных проектов в промышленные внедрения составляет более 30%, что превышает среднерыночный уровень.

В базе Акселератора ВТБ уже 2,5 тыс. стартапов. За три года работы более 80 из них запустили пилотные проекты с банком. Сервисы и экспертиза Акселератора ВТБ оказались как никогда востребованными в 2022 году. Принятый банком фокус на формирование технологического суверенитета стал стимулом для подразделений чаще обращаться к сервисам Акселератора.

Среди решений российских стартапов, которые Акселератор ВТБ протестировал в 2022 году, — система фото- и видеофиксации объектов с защитой от мошенничества View App, решение для геймификации пользовательских сценариев RevGames, голосовые тренажеры для развития коммуникационных навыков «живого» общения для новых сотрудников контакт-центров «Диалог Симулятор», кастомизируемые VR-тренажеры Varwin, решение для генерации персональных видео-предложений для клиентов «Персональное видео» и ряд других.

Через Акселератор ВТБ ежегодно проходит не одна сотня технологических стартапов, что позволяет нам хорошо видеть общерыночные тренды в работе с ними. В 2022 году многие перспективные стартапы уходят с российского рынка, испытывая недостаток инвестиций и санкционные ограничения. В банке наблюдается высокий спрос на российские технологии, и наши ресурсы направлены не только на внутреннюю разработку, но и на быстрое пилотирование готовых решений с открытого рынка в сотрудничестве с командами стартапов. Это win-win партнерство позволяет нам находить и быстро интегрировать в инфраструктуру банка перспективные разработки, а стартапам — получить экспертную поддержку в развитии и применении их продуктов на российском рынке и крупного стратегического партнера в лице ВТБ, — отметил директор Акселератора ВТБ Наталия Дегтярева.

Следуя тренду на укрепление технологического суверенитета, на декабрь 2022 года в ВТБ исследуют wfm-решения (work flow management — система управления рабочими процессами), решения для контакт-центров, управление парком «служебных» мобильных устройств сотрудников банка, инструменты «умного» тегирования для сайтов и мобильных приложений. В банке идут пилотные проекты, исследующие возможности решений с открытого рынка в области речевой аналитики, конструкторов документов, систем аудита и мониторинга ИТ-ресурсов.

В распоряжении Акселератора — собственная технологическая песочница, отвечающая всем требованиям ВТБ по информационной безопасности. Таким образом, время последующей интеграции решения с процессами и системами банка значительно сокращается.

ВТБ переживает крупнейшую DDoS-атаку в своей истории

6 декабря 2022 года представители ВТБ сообщили TAdviser о том, что технологическая инфраструктура банка находится под «беспрецедентной кибератакой из-за рубежа». По их словам, она стала крупнейшей не только в 2022 году, но и за все время работы банка.

На момент публикации материала системы банка работают в штатном режиме. Как уточнили в ВТБ, данные клиентов защищены от внешнего вмешательства — они находятся во внутреннем периметре технологической инфраструктуры.

В ходе противостояния действиям хакеров, атакующих внешний контур систем банка, специалисты делают все необходимое и возможное, чтобы клиенты не почувствовали дискомфорт в пользовании сервисами. Однако при применении противомер временные затруднения в работоспособности банковских приложений и веб-версии ВТБ Онлайн периодически возможны. Мы приносим извинения за эту ситуацию и надеемся на понимание, — говорится в заявлении банка.

Согласно выводам экспертов ВТБ, анализ DDoS-атаки свидетельствует о том, что она носит спланированный и широкомасштабный характер. Цель атаки состоит в том, чтобы причинить неудобства клиентам банка, затруднив работу банковских сервисов.

Большинство запросов к сервисам банка в ходе атаки сгенерированы с зарубежных сегментов интернета, однако вызывает особое беспокойство факт наличия вредоносного трафика с российских IP-адресов, — отметили в ВТБ.

.

В банке не исключают, что часть таких российских адресов могла оказаться в числе участников атаки в результате кибермошенничества. Все установленные российские IP-адреса будут переданы банком в правоохранительные органы для проведения проверки, поскольку действия по организации и участию в DDoS-атаке являются уголовно наказуемым преступлением.

ИТ-импортозамещение в розничном бизнесе достигло 95%

ИТ-импортозамещение в розничном бизнесе ВТБ достигло 95%, а доля всех прикладных систем, использующих только российские технологии, достигла 57%. Об этом сам банк заявил 10 ноября 2022 года.

Внедрять собственные разработки банка, а также приобретать интересные российские решения на технологическом рынке мы начали несколько лет назад. Импортозамещение уже затронуло абсолютно все программ и ИТ-инструменты, с которыми взаимодействует любой сотрудник нашего банка. Сегодня технологический суверенитет наших систем составляет уже около 60%, - отметил заместитель президента — председателя правления банка ВТБ Вадим Кулик.

По словам заместителя президента-председателя правления ВТБ Анатолия Печатникова, весной 2022 года банк смог в короткие сроки провести комплексную трансформацию интернет-банка и сохранить высокий уровень информационной безопасности своих цифровых решений.

В ВТБ подчеркнули, что, создавая отечественное ПО, банк ориентируется преимущественно на разработки на открытом коде и регистрацию своих продуктов в Едином реестре российского программного обеспечения. К концу 2024 года все объекты критической информационной инфраструктуры банка будут полностью переведены на отечественное оборудование и ПО, а также будут выполнены рекомендации Министерства цифрового развития РФ по импортозамещению.

Мы стремимся к тому, чтобы: 90% наших ИТ-систем были свободны от санкционных рисков, доля вложений в отечественные решения в сфере информационных технологий к концу 2023 года достигала 82%, а 100% ключевых компонент критической инфраструктуры были на отечественных решениях. Мы приветствуем возможности, которые создает Правительство РФ для развития импортонезависимых решений в сфере технологий, — сообщил Вадим Кулик.[2]

ВТБ ожидает экономию 30 млрд рублей за 3 года от перехода на отечественные ИТ-решения

ВТБ ожидает экономии 30 млрд рублей от перехода на отечественные ИТ-решения. Об этом председатель правления банка Андрей Костин заявил 10 ноября 2022 года.

Но, кстати, это нам дает не только защиту политическую и сегодня бизнес-защиту, но это и экономия средств. Мы посчитали, что на горизонте трех лет это экономит нам примерно 30 млрд рублей, потому что мы будем сами эти продукты делать. И мы не платим те огромные деньги, которые с нас снимали постоянно иностранные компании, - добавил глава ВТБ.

По его словам, за два последних года зависимость банка от зарубежных ИТ-решений сократилась почти вдвое. Так, в 2019 году на иностранные технологии приходилось 90% банковских ИТ-систем, а к ноябрю 2022 года эта доля сократилась до менее чем 50%. Костин добавил, что концу 2024 года банк планирует самостоятельно развивать решения, связанные с критической инфраструктурой.

Для обеспечения технологического суверенитета банка и независимости от зарубежных вендоров банк создал и развивает собственные внутренние центры компетенций. К ноябрю 2022 года, по собственным данным ВТБ, в банке открыто более 30 проектов по наиболее критичным направлениям импортозамещения, в том числе — проекты по миграции с RISC-серверов на x86-процессорную архитектуру, виртуализация, замена офисного и системного программного обеспечения, корпоративный портал, прикладное программное обеспечение, решения для систем хранения данных и так далее.

К ноябрю 2022 года в ВТБ используются 752 системы, построенные на технологическом стеке из 180 технологий, 77 из которых импортонезависимы, для 82 найдены отечественные аналоги, по оставшимся 21 идет поиск. Кроме того, 63% технологий отраслевого банковского программного обеспечения уже являются импортозамещенными, по 33% определены отечественные аналоги и запущены проекты миграции, для 5% технологий продолжается поиск замены.^[3]

ВТБ внедряет новую систему защиты клиентов от кредитных мошенников

ВТБ 7 сентбря 2022 года сообщил о том, что разрабатывает систему для защиты клиентов от оформления кредитов под воздействием мошенников, которая будет отслеживать возможное участие злоумышленников на всех этапах кредитного процесса: от подачи клиентом заявки до получения денежных средств. Если угроза для клиента будет выявлена, то технология остановит выдачу кредита, предотвратив вывод денег на счета мошенников.

В основе системы будет лежать скоринговая модель, которая позволит банку оценивать кредитные заявки с точки зрения потенциального влияния мошенников на действия клиента. Используя «базу знаний», включающую информацию из нескольких источников, искусственный интеллект будет выявлять отклонения от стандартного поведения заемщика. Они могут сигнализировать о том, что к интернет-банку или мобильному приложению клиента получили доступ злоумышленники, либо заемщик уже оказался под влиянием очередной «кредитной легенды» мошенников и не оценивает свои действия на должном уровне. Если число таких сигналов будет критическим, скоринг-модель выдаст отрицательное решение по кредитной заявке, остановив преступную схему.

Данная технология будет применяться не только в дистанционных каналах, но и в офисах банка. Нередко «мошеннические» кредиты оформляются в отделении под воздействием приемов социальной инженерии. Для системной борьбы с этим ВТБ намерен расширить полномочия сотрудников, которые смогут отказывать в выдаче кредита при наличии убедительных доказательств о влиянии мошенников на действия клиентов.

Схема с «мошенническими» кредитами является главной угрозой для клиентов. Попадая под «гипноз» злоумышленников, они не просто теряют свои средства, но и остаются с миллионными долгами перед банками. К сожалению, списанием таких долгов проблему не решить: значительная часть потерянных клиентами средств остается на совести «кредитных мошенников». Как всегда, мы призываем бороться не с последствиями, а с причиной этого «позорного» явления, чтобы при выдаче кредита быть уверенными, что заемщик действует по собственной воле. Представленный функционал позволит нам дополнительно защищать минимум 2 млрд рублей клиентских средств ежегодно, значительно сократив ущерб от действий злоумышленников, – отметил Анатолий Печатников.

ВТБ также планирует предоставить клиентам возможность самостоятельно устанавливать самоограничения на дистанционное кредитование. Если у клиента уже имеется кредит или нет необходимости его оформлять в будущем, он сможет поставить отметку в цифровом канале об ограничении в получении кредитных средств онлайн. Когда клиенту понадобятся кредитные средства, ему нужно будет дополнительно подтвердить этот факт. По оценке банка, такой опцией захотят воспользоваться несколько сотен тысяч пользователей ВТБ Онлайн.

Рекордное число мошеннических атак на клиентов банка

В июне 2022 г банк ВТБ получил рекордное с начала года количество жалоб на мошенников. Клиенты оставили 850 тысяч обращений. Это на 30% больше майских показателей. О взрывном росте активности злоумышленников сообщил зампредседателя правления организации Анатолий Печатников в интервью телеканалу «Россия 24».

В июне специалисты ВТБ выявили около 7000 мошеннических страниц, имитирующих банковские сайты. Это почти в 10 раз превышает показатель мая и в 2,5 раза — всех предыдущих месяцев этого года.

ВТБ импортозаместил более 60% критических информсистем банка

ВТБ 7 июля 2022 года сообщил о том, что обеспечит полную импортонезависимость своих критичных информационных систем в течение ближайших двух лет. На июль 2022 года вендоронезависимыми решениями «охвачено» уже более 60% таких банковских систем.

Критичные информационные системы — это класс информационных систем, благодаря которым фактически обеспечивается работа ключевых сервисов для клиентов ВТБ. Они охватывают большой спектр ключевых функций банка — от обеспечения выполнения финансовых операций клиентов и возможности безналичной выплаты заработной платы на карту банка до предотвращения мошенничества. В частности, к таким системам относятся система зарплатных проектов, система анализа и выявления операций без согласия клиентов и многие другие.

Обеспечение импортонезависимости таких систем позволит ВТБ не только дополнительно повысить их безопасность, но и сократить расходы банка, которые ранее были обязательными из-за зависимости от зарубежных вендоров.

Программа по импортозамещению является важной составляющей стратегии цифрового развития ВТБ и позволит обеспечить стабильность и бесперебойную работу ИТ-инфраструктуры и сервисов банка. Мы сфокусировались на том, что делают крупнейшие поставщики, определили зоны, где наша зависимость максимальна, чтобы, в первую очередь, избавиться от зависимости в области mission-critical систем, — отметил заместитель президента-председателя правления ВТБ Вадим Кулик.

На июль 2022 года банк активно внедряет собственные разработки, а также приобретает интересные российские решения на технологическом рынке. ВТБ не только использует, но и создает отечественное ПО, ориентируясь преимущественно на разработки на открытом коде и их регистрацию в Едином реестре российского программного обеспечения. Среди наиболее перспективных продуктов, которые ВТБ может предложить рынку — цифровая банковская платформа, облачная платформы VTB.Cloud, продукт для проведения заседаний коллегиальных органов, решения для мониторинга пользовательского опыта, автоматизации CRM-процессов, а также производства и эксплуатации сложных программных продуктов.

Для обеспечения независимости от импорта и зарубежных вендоров банк создал собственные внутренние центры компетенций. На ииюль 2022 года в ВТБ открыто более 20 проектов по наиболее критичным направлениям импортозамещения, в том числе — проекты по миграции с RISC-серверов на x86-процессорную архитектуру, виртуализация, замена офисного и системного ПО, корпоративный портал, прикладное ПО, решения для систем хранения данных и т. д.

Как ранее сообщал ВТБ, переход на импортонезависимые решения позволит банку сэкономить порядка 30 млрд рублей, оставаясь в рамках тех целей, которые изначально были установлены при старте технологической трансформации в 2019 году, — в первую очередь, это обеспечение клиентов банка удобными и стабильными сервисами.

ВТБ увеличит объём инвестиций в российское ПО до 85%

К 2024 году 85% затрат банка ВТБ на ПО будет приходиться на российские разработки. Об этом банк сообщил 4 июля 2022 года. Масштабная работа по переходу на импортонезависимое программное обеспечение стартовала в ВТБ в 2019 году, к 2021 году набор профильных проектов был объединён в целевую программу, которая должна завершится в 2024 году.

Программа по импортозамещению идёт в нашем банке уже несколько лет. Мы не только используем, но и создаем отечественное ПО, ориентируясь преимущественно на разработки на основе open source и их регистрацию в Едином реестре российского программного обеспечения. На июль 2022 года в банке открыто более 20 проектов по наиболее критичным направлениям импортозамещения. Мы считаем, что отечественные разработки могут успешно заменить западные аналоги, - отметил заместитель руководителя технологического блока ВТБ Безбогов Сергей.

По его словам, в течение двух лет все mission-critical системы банка перейдут на независимые от западных разработчиков решения.

Всего же, по оценкам экспертов, переход на импортонезависимые решения позволит сэкономить нам порядка 30 млрд рублей. При этом мы работаем в рамках тех целей, которые изначально были установлены при старте технологической трансформации в 2019 году – в первую очередь, это обеспечение наших клиентов удобными и стабильными сервисами, - добавил старший вице-президент ВТБ.

В ходе своего выступления Сергей Безбогов также выделил ряд направлений и стартапов, которые являются наиболее перспективными для российского ИТ-рынка. По мнению топ-менеджера, это решения для управления дисковым пространством и резервным копированием, решения для управления данными (data governance) и другие разработки. Такими стартапами, в частности, интересуется акселератор ВТБ – с начала 2022 года его команда провела анализ и оценку уже 171 решения с открытого рынка.

Старший вице-президент ВТБ также отметил важность работы крупных компаний с молодыми специалистами. В банке есть совместные с вузами образовательные программы и лаборатории (например, с МФТИ и МГУ), грантовые программы (собственная программа «На Шаг впереди» и совместная с МФТИ), стажировки (Юниор и РОСТ), ежегодные хакатоны (More tech и Data Fusion). Такие программы являются действенным инструментом по поиску новых сотрудников, прежде всего, в ИТ-сфере.

ВТБ объявил о планах полностью отказаться от импортных коммерческих СУБД и переходе на PostgreSQL

В рамках общебанковской задачи по переводу ключевых информационных систем на импортонезависимые технологии ВТБ ведет работу по замене систем управления базами данных (СУБД) зарубежных вендоров на свободно распространяемую PostgreSQL. Окончательный перевод существующих систем на PostgreSQL запланирован на конец 2024 года, а во всех новых внедрениях уже используется эта СУБД. Цель перехода — исключить зависимость банка от иностранных поставщиков ПО, сохранить необходимый уровень информационной безопасности и отказоустойчивости, снизив расходы на ИТ-инфраструктуру. Подробнее здесь.

В ВТБ объяснили, как обойдутся без иностранных ИТ-продуктов

ВТБ в рамках своей деятельности ориентируется на российские технологии и решения, заявили TAdviser в банке 25 февраля. Накануне США анонсировали новые санкции в отношении России, связанные с военными действиями на Украине. Список включает, в числе прочего, ограничения на поставки в Россию высокотехнологичной продукции.

Большинство готовых решений, которые используются для создания банковских продуктов, а также по направлению информационной безопасности и документооборота являются российскими разработками, пояснили TAdviser в ВТБ. Преимущественно это собственная или заказная разработка, где правообладателем является банк, а также решения, разработанные ведущими российскими ИТ-компаниями.

Мероприятия по переходу на преимущественное использование отечественного программного обеспечения осуществляются в банке в рамках исполнения директив правительства. Все это позволит минимизировать негативные последствия санкций для наших клиентов, - отметили в ВТБ.

В Т1, которая выступает ключевым технологическим партнером ВТБ и в которой банк владеет долей, пока не смогли прокомментировать, как могут сказаться технологические ограничения США на их компании.

Сергей Лобов, коммерческий директор группы Т1, в интервью TAdviser в конце 2021 года рассказывал, что штат группы достиг 7,5 тыс. человек. Основные её активы – Т1 Интеграцию, Т1 Консалтинг, Т1 Cloud, МультиКарту, Группу «Иннотех», «Рексофт». Лобов также называл импортозамещение – и аппаратное, и ПО одной из ключевых направлений работы Т1: «мы серьезно погрузились в тему, связанную с разработкой отечественных аппаратных решений, серверов, компьютеров и так далее».

У ВТБ есть и ещё одна технологическая компания, с которой связан банк – компания «Суперкод». Помимо ВТБ её основателями выступили «Ростелекома» и ООО «Протей Софт», которое на 80% принадлежит АО «ГС-Инвест» (совместное предприятие Газпромбанка и Сергея Мацоцкого, в которое он внес активы, полученные после раздела бизнеса IBS).

Напомним, что 24 февраля ВТБ оказался одним из крупнейших российских банков, внесённых в санкционный список США и их союзников. Против ВТБ введены «блокирующие» санкции в США и Великобритании. Ограничения предполагают блокировку всех его активов в этих странах, запреты на любые транзакционные операции с участием банка в их валютах, а также с любыми контрагентами из этих стран.

Карты ВТБ и ряда других попавших под санкции банков будут отключены от сервисов Apple Pay и Google Pay, сообщил Центробанк. Контактная и бесконтактная оплата по их картам в России остается доступной. Клиенты этих банков не смогут расплачиваться их картами за границей и использовать их для оплаты услуг в онлайн-магазинах и агрегаторах услуг, зарегистрированных в странах, поддерживающих санкции.

Отключение Apple Pay и Google Pay

В конце феврале 2022 года в ЦБ РФ заявили, что Apple Pay и Google Pay отключаются у пользователей ВТБ, Совкомбанка, Промсвязьбанка и «Открытия» из-за американских санкций. Последние были введены из-за начала военной операции РФ на территории Украины. Подробнее здесь.

ВТБ выбрал подрядчиков по тестированию своих ИТ-систем на 1,78 млрд рублей

В январе 2022 года Банк ВТБ подписал контракты на два года на проведение интеграционно-функционального, приемочного и компонентного тестирования информационных систем на общую сумму более 1,78 млрд рублей. Поставщиками услуг выступят сразу пять компаний: Bell Integrator, IBS AppTest, Performance Lab, iFellow и «Инновационный центр Ай-Теко».

По условиям соглашения, на протяжении двух лет должны будут тестироваться 111 различных систем банка, в том числе кредитный регистр, операционный конвейер, розничный кредитный конвейер, клиентский портал, электронное досье клиента, система бизнес-планирования, централизованная АБС «Новая Афина», АБС «Бисквит», ВТБ Бизнес Онлайн, ВТБ Онлайн, система зарплатных проектов и др.

Тендер^[4] на сумму 2 103 098 466 рублей банк объявил в декабре 2021 года. На него было подано 6 заявок, одну из которых от компании SimbirSoft отклонили из-за наличия в заявке предложения о внесении изменений в проект договора. Остальные участники были признаны победителями.

Как прокомментировали TAdviser в пресс-службе ВТБ, по итогам конкурса победителями стали 5 компаний, с каждой из которых заключен рамочный договор на 2 года. По мере появления задач по тестированию будут формироваться соответствующие заявки к договорам, которые будут распределяться между победителями конкурса.

В пресс-службе ВТБ пояснили, что с 2019 года проходит масштабная цифровая трансформация, создаются новые системы, дорабатываются существующие. При большом объеме и высокой скорости разработок важно проводить качественное тестирование перед запуском в промышленную эксплуатацию. При масштабных закупках ВТБ проводит политику выбора нескольких победителей, это уменьшает риск зависимости от конкретного поставщика, развивает конкуренцию и расширяет возможности по объемам выполнения работ.

Тендер, объявленный в декабре, по сути, стал единственной крупной закупкой услуг тестирования ИТ-систем в 2021 году. Помимо него был сыгран тендер^[5] на приобретение услуг тестирования на проникновение систем ДБО. Его выиграла компания «Крауд», предложив цену 960,9 тыс. рублей, что было более чем втрое ниже максимальной закупочной цены. Еще один тендер^[6] на оказание услуг по нагрузочному тестированию внешней инфраструктуры ВТБ, запущенный в марте 2021 года, был признан несостоявшимся, так как не поступило ни одной заявки.

В 2020 ВТБ объявил 15 тендеров и заключил более двух десятков контрактов на поставку услуг тестирования на общую сумму почти 1,98 млрд рублей. В том числе заключил трехлетний контракт^[7] по нагрузочному тестированию систем банка сразу с пятью компаниями - «Аплана АйТи Инновации», «Витте Инновации», Bell Integrator, Performance Lab и iFellow на общую сумму почти в 750 млн рублей. Также банк подписал до 2023 года рамочный контракт^[8] на проведение интеграционно-функционального, регрессионного и компонентного тестирования систем с IBS AppTest, Bell Integrator, «Витте Инновации» и Performance Lab более чем на 718 млн рублей.

В 2019 банк также объявил 15 тендеров, по итогам которых подписал контрактов на поставку услуг тестирования на общую сумму около 759,2 млн рублей. В том числе было подписано несколько договоров на предоставление услуг тестирования системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО): нагрузочное, на проникновение, интеграционное и функциональное.

Закупки услуг тестирования банком ВТБ, млн руб.

Заказчик	2019	2020	2021
ВТБ	759,2	1 976,9	1 782,7

За последние пять-шесть лет объем закупок в ВТБ услуг тестирования вырос на порядок. Так, по данным исследования TAdviser (Подробнее), в 2016 году банк приобрел сервисов тестирования ИТ-систем на 185,1 млн рублей, а годом ранее в 2015 на 61,7 млн рублей. Вместе с тем, Сбербанк на тестирование ПО тратит в несколько раз больше. Так уже в 2016 году, по данным TAdviser, он закупил услуг почти на 2,1 млрд рублей, а в 2021 - более чем на 5,4 млрд рублей.

Перевод ИТ-специалистов в «Иннотех» для экономии на налогах

17 января 2022 года стало известно о решении ВТБ перевести сотрудников своего ИТ-подразделения в компанию «Иннотех», на 100% принадлежащую группе Т1. Цель этого шага - сэкономить на налогах. Подробнее здесь.

2021

ВТБ переходит на цифровые талоны очередей в отделениях

29 декабря 2021 года ВТБ сообщил о переходе на цифровые талоны очередей в отделениях. Нововведение стало частью ESG-стратегии банка, включающей принципы безбумажного обслуживания.

Цифровые талоны доступны пользователям в «ВТБ Онлайн». Для их получения нужно отсканировать QR-код на дисплее терминала электронной очереди. Система идентифицирует посетителя и осуществит его навигацию. Клиент получает необходимую информацию на свой телефон в виде push-уведомлений или SMS.

На первом этапе сервис доступен пользователям мобильных устройств на базе Android, а в начале 2022 года будет поддерживаться и на iOS.

К концу декабря 2021 года новшество введено в семи отделениях ВТБ в Москве, Санкт-Петербурге и Екатеринбурге, а в первом квартале 2022-м будет тиражирован на всю сеть банка. Далее система начнет идентифицировать не только личность клиента, но и его продуктовый профиль.

По словам вице-президента ВТБ Антона Шикуло, отказ от талонов за счет записи через чат-бот в WhatsАрр, по оценкам банка, позволил ему сократить расход бумаги в отдельно взятом офисе на 2,63 куб. метра в год. Новый подход в будущем даст возможность полностью отказаться от терминалов, и тогда «ключом» к офису станет смартфон клиента, отметил он.

В рамках реализации планов ВТБ по переходу на безбумажное обслуживание в 2022 году банк запустит функции предварительной записи через смартфон. Это позволит клиентам получить цифровой талон на обслуживание в точках продаж заранее, еще до прихода в офис.

ВТБ также внедрил систему, позволяющую отказаться от бумажных чеков в банкоматах. Клиент может выбрать функцию «без чека» при снятии, внесении наличных и переводах с карты на карту. В среднем отказ от печати в банкомате сокращает время обслуживания клиента на 5-7 секунд. Сервис уже доступен в 100 банкоматах ВТБ с обновленным дизайном интерфейса, а в январе 2022 года будет тиражирован на всю банкоматную сеть.^[9]

ВТБ доверил критическую инфраструктуру Open Source-решениям

Технологичные компании делают ставку на свободное ПО (СПО, Open Source), об этом на TAdviser SummIT 23 ноября рассказал заместитель директора департамента ИТ Банка ВТБ Михаил Хасин. По его словам, бизнес, который хочет иметь конкурентное преимущество, основанное на технологическом превосходстве, наращивает ИТ-компетенции внутри компании и создает структуры, специализирующиеся на СПО-разработке.

По мнению Михаила Хасина, подавляющее большинство Open Source-продуктов строились на более совершенном технологическом стеке, чем проприетарные решения. СПО, в отличии вендорских разработок, оказалось более зрелым для облачного развертывания и использования, так как создавалось на базе cloud-native подхода. То есть Open Source решения изначально ориентированы на микросервисную архитектуру.

Новая технологическая платформа Банка ВТБ уже сегодня построена на СПО. Как отмечает Михаил Хасин, когда клиенты пользуются «ВТБ-онлайн», они используют Open Source. В технологическом стеке банка уже 45 Open Source-решений, которые задействованы в виртуализации, базах данных, workflow-сервисах и мессенджерах. ВТБ использует такие СПО-продукты, как OpenStack, PostgreSQL, Scylla, ArangoDB, Redis, Tarantool, ActiveMQ, Apache Kafka, Camunda, Tyk и т.д.

Новая технологическая платформа – это критическая бизнес-система. И мы именно на нее переводим все сервисы и услуги банка. Когда вы пользуетесь «ВТБ-онлайн», то используете Open Source технологии, - сказал Михаил Хасин.

Михаил Хасин считает, что текущий уровень зрелости СПО-продуктов способен обеспечить быстрый старт при создании специализированных решений. При этом сами Open Source-разработки обычно более гибкие, чем вендорское ПО. Это привлекает к СПО внимание не только независимых разработчиков, но и крупных игроков ИТ-рынка, таких как Amazon, Google, IBM, Facebook, Twitter, Reddit, Wikipedia, London Stock Exchange и New York Stock Exchange.

Open Source, помимо банков, уже активно используют креативные индустрии для создания платформ и инструментов, например, видеомонтажа, публикации портфолио и др. В игровой индустрии СПО применяется для кросс-платформенных проектов, например, гибридных игровых движков. Пандемия коронавируса потребовала от образования быстрой миграции в формат дистанционного обучения, и это оказалось возможно только благодаря бесплатным и легко масштабируемым инструментам распространения любых видов контента, построенным на Open Source. Одним из лидеров по использования СПО оказалось здравоохранение. По мнению Михаила Хасина, по объему привлекаемых инвестиций в Open Source-проекты эта отрасль в перспективе пяти лет выйдет на первое место.

Все основные мифы, которые существовали долгое время в отношении СПО уже опровергнуты:

• Open Source-решения сложно масштабировать? Сегодня СПО решения масштабируются не хуже проприетарных, а в некоторых случаях значительно лучше. Примером тому такие проекты, как Apache или WordPress.

• СПО менее защищено, чем проприетарное? В Open Source уязвимости обнаруживаются и исправляются значительно быстрее, потому что за этим следит целое сообщество.

• СПО-решения не подходят для корпораций? Крупнейшие игроки ИТ-рынка не только используют СПО, но и приобретают права на разработки. Например, IBM купил Red Hat, Microsoft – GitHub, а Adobe – Magento.

• У Open Source сложности с поддержкой? Сама модель СПО-бизнеса построена на поддержке и COVID-19 доказал, что техническая поддержка у Open Source не только не хуже, но зачастую лучше, чем у вендорских решений.

• СПО плохо стыкуется с проприетарным? Опыт многих компаний, в том числе и ВТБ показал, что с проприетарным ПО куда лучше работает Open Source, чем вендорские решения.

• Мода на СПО быстро пройдет? Уже любому скептику понятно, что это не мода, а неотъемлемая часть производства: почти все разрабатываемые в мире ИТ-продукты содержат в себе Open Source-компоненты.

• Открытый код создают любители? Сообщество СПО-разработчиков высокопрофессионально. Во многие Open Source-проекты очень сложно попасть, поэтому участие в них в сообществе программистов работает лучше любого резюме.

Более того, по словам Михаила Хасина, сегодня Open Source не ограничивается ПО, появился спрос на свободные архитектурные решения. Примером такого проекта может быть процессор RISK-V. Где применяется свободная архитектура набора команд, базовый набор инструкций, с помощью которых работает процессор. То есть компании получают возможность создавать свои процессоры, оптимизированные под решение их специфических задач. Такой подход открывает новые перспективы перед бизнесом. Проект уже поддерживают многие ИТ-гиганты, например, Google, Nvidia и Western Digital. Банк ВТБ также участвует в проекте создания российского процессора архитектуры RISK-V.

Мы еще не совсем отказались от использования Oracle, однако, создавая новые продукты и решения, мы их строим на PostgreSQL, - рассказал Михаил Хасин, отвечая на вопрос о вендорских системах в банке.

ВТБ потратит 9,3 млрд рублей на серверы с процессорами на открытой архитектуре

В начале сентября 2021 года стало известно о намерениях ВТБ потратить 9,3 млрд рублей на серверы, использующие процессоры с открытой архитектурой RISC-V. Речь идет об одном из сквозных проектов, которые планируется запустить совместно правительством и бизнесом для развития электронной промышленности.

Как пишет «Коммерсантъ», этот проект, рассчитанный до 2025 года, ВТБ будет реализовать совместно с компаниями Arenadata, T1 и Yadro. По данным издания, банк рассчитывает на возмещение 47% расходов субсидиями Минпромторга.

В ВТБ рассказали газете, что «внедрение архитектуры с открытым исходным кодом будет способствовать решению стратегических задач банка, а также росту импортонезависимости».

В Yadro заявили, что компания ведет разработку семейства процессоров общего назначения на базе RISC-V и вложит в разработку больше 6 млрд рублей. В компании подчеркнули, что применение процессоров на открытой архитектуре заявлено и в других сквозных проектах.

У Правительства РФ также есть планы поддержки решений на открытых архитектурах как в области софта (open source, OS), так и в части железа (open architecture, OA). Так, АНО «Цифровая экономика» направила Минцифры предложения по стимулированию внедрения OS и OA в разных отраслях. Предлагается разработать директивы по переходу на такие решения для госсектора, субсидировать процентную ставку по кредитам предприятиям, разрабатывающим серверы и системы хранения данных на основе RISC-V. В Минцифры заявили, что к сентябрю 2021 года готовят стратегию развития в РФ технологий открытого кода.

Как отмечает «Коммерсантъ», поддержка открытых архитектур в электронике может быть невыгодна отечественным производителям процессоров, которые уже вложились в собственные решения. И они действительно относятся к перспективам технологии скептически.^[10]

Планы увеличения количества ИТ-специалистов в регионах до 1200

ВТБ 13 июля 2021 года сообщил TAdviser о расширении набора ИТ-специалистов в 7 региональных ИТ-центрах банка, которые созданы в городах Санкт-Петербург, Нижний Новгород, Самара, Екатеринбург, Новосибирск, Хабаровск, Тюмень.

Всего к концу 2022 года в регионах будет работать более 1200 ИТ-специалистов. Таким образом, общее количество сотрудников ИТ в регионах составит 20% от общего числа.

Это поможет банку ВТБ:

• обеспечить непрерывность и бесперебойность ИТ-поддержки банка за счет разницы в часовых поясах
• расширить воронку по найму и привлечь лучших специалистов со всей России
• оптимизировать затраты на аутсорсинг и размещение сотрудников
• развивать региональные центры компетенций по разработке ПО

Привлечение лучших ИТ-специалистов и целых команд из регионов позволит сократить время разработки ПО и повысить качество ИТ-поддержки продуктов банка. ВТБ — один из крупных работодателей в финансовой сфере и современная банковская организация, способствующая развитию сотрудников, мы считаем важным создавать рабочие места в регионах, чтобы специалисты могли работать в комфортных для них условиях там, где они живут – без необходимости релоцироваться в столицу, отметил заместитель президента-председателя правления банка ВТБ Вадим Кулик.

В регионах планируется проведение митапов для опытных специалистов, а также для привлечения молодых специалистов на работу в ВТБ. Технологический партнер ВТБ - группа компаний «Т1» - сотрудничает с местными вузами по организации практики студентов на базе региональных ИТ-центров. Лучшие студенты после практики смогут пройти длительную стажировку в ИТ-блоке ВТБ или у технологических партнеров банка, а затем получить предложения по трудоустройству.

Системы EDM в IT ландшафте

13,5 тыс ИТ-специалистов

В апреле 2021 г сообщалось, что в ВТБ работают 13,5 тыс ИТ-специалистов.

2020

ВТБ изменил формат сотрудничества с компаниями-разработчиками программного обеспечения

17 сентября 2020 года ВТБ сообщил, что в рамках реализации стратегии цифровой трансформации изменил формат работы с компаниями-разработчиками и поставщиками программного обеспечения - вендорами. Ранее ВТБ покупал готовые решения, а теперь сотрудники компаний-вендоров работают в составе 1100 команд разработки банка над созданием продуктов и сервисов.

Внутренние ИТ-ресурсы банка на всех направлениях работы на любом проекте составляют на сентябрь 2020 года менее 50%, а к концу 2022 года этот показатель увеличится до 70-80%. Остальное – это ресурсы, которые нам поставляют вендоры. При этом мы не покупаем объем работ, а нанимаем людей, которые с их опытом и с ответственностью вендора в нашей среде и под нашим управлением создают продукт. Они дают специалистов в состав наших команд и гарантируют, что эти люди - качественные разработчики с точки зрения скиллов и выработки. Этими командами мы и управляем, - заявил заместитель президента-председателя правления ВТБ Вадим Кулик, добавив, что сейчас по такой модели в ВТБ работает уже тысяча человек.

Кулик отметил, что это решение, которое изменило рынок, так как «раньше он работал, предлагая разработку только под ключ».

ВТБ с 2019 года реализует стратегию цифровой трансформации. В рамках работы запущены несколько магистральных проектов, создающих фундамент для достижения цели стратегии - предоставления 100% финансовых услуг онлайн. В том числе, банк переходит на микросервисную ИТ-архитектуру, строит омниканальную платформу на основе открытых программных интерфейсов (API), создает и развивает технологическую artificial intelligence-платформу, которая объединяет возможности применения методов моделирования и машинного обучения на основе всего массива внутренних и внешних данных.

В рамках цифровой трансформации ядром производственного процесса являются сформированные из 1100 команд разработки стримы. В них входят представители бизнеса, функциональных линий, ИТ и вендоров-партнеров. Каждая команда владеет своим продуктом или сервисом с фиксированными API и занимается разработкой своего участка кода. Деятельность каждого человека связана с результатом проекта, результат проекта — с программой, программы — со стратегией.

ВТБ открывает банковские отделения будущего. ФОТО

5 августа 2020 года ВТБ объявил о запуске отделений нового формата. В нем реализованы изменения, которые, как заявляют в банке, позволят сделать офисы более «умными» и экологичными. Предполагается, что благодаря новым технологиям среднее время ожидания в офисе сократится на треть.

Записаться на посещение офиса нового типа в определённое время можно будет предварительно через чат-бот в WhatsApp. В этом случае сотрудники заранее подготовят к визиту клиента необходимые документы. А идентификация по приходу доступна при помощи смартфона с помощью MAC-адреса устройства.

Как пояснили TAdviser в ВТБ, клиент в офисе проходит первичную регистрацию, в ходе которой телефон пользователя запоминает Wi-Fi ВТБ, как доверительную домашнюю сеть. Процесс проходит менее чем за 30 секунд за счет автоматизированных алгоритмов авторизации, где пользователь лишь вводит номер телефона, а все остальное смартфон делает самостоятельно. Это время нужно на считывание QR-кода/NFC-метки.

При повторном визите клиента его телефон автоматически подключается к данной сети, как Wi-Fi дома. Благодаря сетевым протоколам смартфон создает событие нахождения в отделении. Подключившись к интернету, клиент получает уведомление на свой телефон с меню с услугами в отделении и при созданной предварительной записи система автоматически активирует запись на месте. Можно выбрать необходимую услугу на своем телефоне и получить электронный талон, но не в бумажном виде, а на экране смартфона. После этого система навигирует посетителя к соответствующему месту обслуживания.

В зоне розничного обслуживания отсутствуют фиксированные рабочие места, физически разделяющие посетителей и сотрудников. Вместо этого специалист с ноутбуком приглашает клиента в любое удобное место в отделении. При этом специалист проводит меньше рутинных операций и выступает в качестве эксперта, помогая найти оптимальное решение для задачи клиента и обучая пользованию онлайн-сервисами, отметили в ВТБ.

В отделениях будет функционировать система автоматического контроля температуры, влажности, освещенности и концентрации углекислого газа. В ВТБ подсчитали, что это на 10% снизит как выбросы вредных веществ, так и затраты на содержание 1 кв.м. помещения по сравнению со стандартным отделением.

В рамках новых отделений до 80% стандартных действий по кредитам, вкладам, платежам и переводам клиент сможет самостоятельно осуществлять через «ВТБ-Онлайн», до 95% всех операций с наличными — через банкоматы, заявляют в банке. Когда клиенту требуется более сложная услуга, например ипотека или автокредит, он сможет получить видеоконсультацию и оформить заявку, даже если офис не специализируется на этих продуктах.

Одним из экологических аспектов офиса станет использование по-минимуму бумаги. В ВТБ привели TAdviser данные, что в офисах банка уже 40% всех документов в офисе оформляется в электронном виде по технологии безбумажного обслуживания. Только отказ от талонов за счет использования чат-бота WhatsApp позволит тратить на 2,63 куб.метра бумаги в год меньше, говорят в ВТБ.

В числе других элементов экологичности - болванки для банковских карт нового типа. Зампред правления ВТБ Анатолий Печатников рассказал TAdviser, что ВТБ продвигает использование кукурузной болванки для банковских карт для клиентов, которые хотят иметь физический носитель. Это гораздо экологичнее традиционных пластиковых носителей для карт, отметил он.

ВТБ откроет пилотное отделение нового формата в Москве в августе, а до конца 2020 года такие офисы появятся еще в пяти регионах. С 2021 года все новые отделения планируется открывать в этом формате.

Пандемия 2020 года ускорила вывод на рынок отделения нового формата, в котором клиент сможет совершать большинство операций самостоятельно и в более удобном для него формате, - отмечает Анатолий Печатников.

Ранее, в июне 2020 года, Альфа-банк также открыл в Москве офис нового типа. Оно выполнено в концепции Phygital — от английского physical и digital, сочетание цифровых и физических каналов. Отделение оснащено системой распознавания лиц, которая на входе определяет клиента и передает сотруднику информацию о нем. В числе других нововведений - отсутствие бумажных носителей в офисе: документы подписываются и хранятся в смартфоне^[11].

Планы перестройки ИТ-архитектуры

Группа ВТБ объявила о полной перестройке ИТ-архитектуры банка. Об этом стало известно 10 июля 2020 года.

ИТ-архитектура определяет возможности банка по скорости вывода на рынок продуктов, их взаимодействию с существующими сервисами и возможности интеграции в проекты на уровне государства, рассказал глава департамента ИТ-архитектуры, старший вице-президент ВТБ Илья Старостин.

По его словам, обновленная ИТ-архитектура ВТБ «как минимум в 10 раз увеличит скорость и значительно снизит стоимость вывода на рынок новых продуктов и сервисов».

Традиционные архитектуры банковских систем разрабатывались 10-20 лет назад и проектировались исходя из потребностей банков, в их основе лежали продукты, а не желания и потребности клиентов. Мир сильно изменился, нужна клиентоцентричная бизнес-модель и архитектура. Чтобы клиент еще раз захотел воспользоваться сервисами, они должны быть удобными, интуитивно понятными, надежными и, что важно, персонифицированными, — пояснил Илья Старостин.

Он добавил, что в банке рассчитывают провести оптимизацию операционных процессов и сократить затраты на нецелевые ИТ-системы. Дополнительным преимуществом архитектуры станет сокращение сроков модернизации продуктов.

Изменения ИТ-архитектуры — один их этапов стратегии цифровой трансформации ВТБ. Согласно целям стратегии, 100% финансовых сервисов должны стать доступны клиентам ВТБ в онлайн-режиме.

По словам Старостина, один из связанных с изменениями ИТ-архитектуры глобальных проектов — омниканальная платформа, «которая позволит клиентам получать все сервисы в любом канале: в офисе, приложении ВТБ Онлайн, в личном кабинете на сайте, и так далее.

Например, клиент может начать какую-то операцию в офисе банка, а завершить ее в приложении или наоборот, — пояснил Илья Старостин.

Глава департамента ИТ-архитектуры добавил, что в целом трансформация на цифровой основе связана с перестройкой архитектурного ландшафта.

Клиентам все равно, какая ИТ-архитектура у банка, для них важны удобство, простота и надежность сервисов. Так и должно быть. Но именно архитектура определяет возможности банка по скорости вывода на рынок продуктов, их взаимодействию с существующими сервисами и возможности интеграции в проекты на уровне государства. Например, ВТБ стал одной из первых кредитных организаций, которые подключились к блокчейн-платформе ФНС для быстрой обработки заявок по кредитам предпринимателям в рамках господдержки при пандемии, — рассказал он[12].

Увеличение числа удаленных рабочих мест в 8 раз за период пандемии

ВТБ на фоне связанных с пандемией COVID-19 ограничений увеличил число удаленных рабочих мест в 8 раз – до более чем 32,5 тыс. в середине марта их было около 4 тыс. Об этом в ВТБ сообщили 10 июля 2020 года. Благодаря реализованным изменениям инфраструктуры более 20 тыс. сотрудников банка могут трудиться через виртуальные рабочие места одновременно.

Удаленное рабочее место предполагает наличие доступа сотрудников к специально выделенной банковской инфраструктуре. Для создания такого количества удаленных рабочих мест разных типов в зависимости от ролей сотрудников в отказоустойчивой схеме были установлены высокопроизводительные межсетевые экраны, которые способны обработать свыше 20 тыс. одновременных подключений пользователей банка, кроме того, совокупно на 20 Гб/с расширены каналы доступа в интернет. Также была модернизирована система защиты от DDoS-атак. За неделю были разработаны и внедрены новые способы безопасного удаленного доступа.

Более 95% сотрудников ИТ-блока были переведены на удаленный режим работы буквально в течение недели, при этом все запланированные изменения и обновления ИТ-систем банка были проведены в соответствии с планами.

"Пандемия коронавируса стала дополнительным стимулом для быстрой и качественной реализации стратегии цифровой трансформации ВТБ. Мы в кратчайшие сроки создали рабочие места для всех сотрудников, которые могли трудиться удаленно в соответствии с регламентном банка и требованиями безопасности", — заявил заместитель президента-председателя правления ВТБ Вадим Кулик.

ВТБ планирует тратить на ИТ-команду более половины бюджета направления

ВТБ планирует, что доля расходов на поддержание и развитие специалистов ИТ-подразделения от всего объема ИТ-бюджета составит более 50% к 2022 году. Уже в 2020 году ВТБ планирует увеличить численность ИТ-подразделения на 20%, до почти 5400 человек, сейчас группа нанимает порядка 400 ИТ-специалистов в квартал.

Всего в ВТБ на лето 2020 года работают порядка 4500 ИТ-специалистов. При этом банк планирует планомерно увеличивать расходы на цифровизацию и развитие данного направления. В стратегию ВТБ заложен рост доли связанных с ИТ затрат с 15% до 19% к 2022 году.

"Целью реализации стратегии трансформации ВТБ на новой цифровой основе является 100% доступность финансовых услуг для клиентов ВТБ в режиме онлайн. Основой цифровой трансформации является работа команды, поэтому ВТБ уделяет и продолжит уделять особое внимание подбору, сохранению и развитию сотрудников ИТ-блока", - пояснил заместитель президента-председателя правления ВТБ Вадим Кулик.

В конце мая ВТБ запустил набор на оплачиваемую стажировку для молодых ИТ-специалистов, также банк привлекает сотрудников с помощью профильных рекрутеров через все каналы кредитной организации: сбор резюме по рекомендациям от сотрудников, в том числе на перспективу — без наличия открытых вакансий — Friends&Family. Также используется новый инструмент найма через просмотр кода, который написал кандидат — HR-cтартапы.

Планы увеличения численности ИТ-подразделения на 20% до 5400 человек

ВТБ планирует, что доля расходов на поддержание и развитие специалистов ИТ-подразделения от всего объема ИТ-бюджета составит более 50% к 2022 году. Уже в 2020 году ВТБ планирует увеличить численность ИТ-подразделения на 20%, до почти 5400 человек, на июнь 2020 года группа нанимает порядка 400 ИТ-специалистов в квартал. Об этом ВТБ сообщил TAdviser 10 июня 2020 года.

Всего в ВТБ на начало июня 2020 года работают порядка 4500 ИТ-специалистов. При этом банк планирует планомерно увеличивать расходы на цифровизацию и развитие данного направления. В стратегию ВТБ заложен рост доли связанных с ИТ затрат с 15% до 19% к 2022 году.

Целью реализации стратегии трансформации ВТБ на введенной цифровой основе является 100% доступность финансовых услуг для клиентов ВТБ в режиме онлайн. Основой цифровой трансформации является работа команды, поэтому ВТБ уделяет и продолжит уделять особое внимание подбору, сохранению и развитию сотрудников ИТ-блока, - пояснил заместитель президента-председателя правления ВТБ Вадим Кулик.

В конце мая 2020 года ВТБ запустил набор на оплачиваемую стажировку для молодых ИТ-специалистов, также банк припекает сотрудников с помощью профильных рекрутеров через все каналы кредитной организации: сбор резюме по рекомендациям от сотрудников, в том числе на перспективу — без наличия открытых вакансий — Friends&Family. Также используется инструмент найма через просмотр кода, который написал кандидат — HR-стартапы.

Клиенты ВТБ получат 200 млн руб. на погашение ипотеки в рамках электронного взаимодействия с ПФР

28 мая 2020 года ВТБ сообщил, что направил более 430 заявлений на распоряжение средствами материнского (семейного) капитала в рамках процесса электронного взаимодействия с Пенсионным фондом России. За месяц работы по технологии обмена данными в XML формате клиенты уже получили первые подтверждения ПФР о положительном решении и использовали средства для улучшения жилищных условий. На конец мая 2020 года общая сумма таких перечислений по находящимся в работе заявлениям превышает 200 млн рублей. Подробнее здесь.

Ускорение работы с обращениями клиентов с помощью роботов

6 мая 2020 года ВТБ сообщил о начале использования роботов для обработки и принятия решений по претензиям клиентов. На первом этапе без участия сотрудников анализируется уже более 10% всех обращений и принимается каждое пятое положительное решение по операциям в банкоматах. Это позволяет клиентам быстрее получить ответы на их обращения. В перспективе ВТБ планирует автоматизировать до 70% операций.

Еще до начала работы с обращением робот выгружает из систем-источников информацию, выписки, документы, которые необходимы сотруднику для проведения расследования и принятия решения по претензии. Также робот анализирует имеющиеся данные на предмет их соответствия прописанным сценариям, при выявлении такого соответствия он или предлагает сотруднику на подтверждение уже итоговое решение, или принимает его самостоятельно.

Робот может принимать самостоятельно только положительные решения по обращениям клиентов, в иных случаях сотрудники проводят дополнительный анализ.

Внедрение данной технологии позволило сократить время принятия решений по обращениям клиентов и уменьшить выполнение сотрудниками рутинных действий. Мы используем роботов, в первую очередь, для типовых задач, в которых важно исключить влияние человеческого фактора. При этом благодаря разработанным в банке четким алгоритмам качество принимаемых решений остается на привычно высоком уровне, ведь основная задача для нас – справедливая оценка каждого обращения клиента, - комментирует руководитель департамента по работе с обращениями клиентов ВТБ Ольга Мамедова.

Регистрация совместно с «Ростелекомом» «Платформы больших данных»

30 марта 2020 года ПАО «Ростелеком» сообщил TAdviser, что совместно с ПАО «Банк ВТБ» зарегистрировали компанию ООО «Платформа больших данных (Platforma)», которая будет заниматься разработкой и монетизацией продуктов на основе обработки больших данных, в том числе с применением технологий искусственного интеллекта и машинного обучения. Подробнее здесь.

Планы увеличения численности ИТ-блока на 20%

29 апреля 2020 года ВТБ сообщил TAdviser, что число ИТ-разработчиков в штате банка по состоянию на конец первого квартала 2020 года выросло по сравнению с аналогичным периодом 2019 года в два с половиной раза - до 715 человек, общее число сотрудников в ИТ-функции составило 4 490 человек. До конца 2020 года ВТБ планирует увеличить численность сотрудников BN-блока в целом еще на 20% - до 5 380 человек.

ВТБ активно увеличивает численность сотрудников ИТ-подразделения в рамках реализации стратегии развития банка, которая предполагает масштабную трансформацию на современной цифровой основе. Целью реализации стратегии является 100% доступность финансовых услуг для клиентов ВТБ в режиме онлайн.

Мы завершили первый этап трансформации ИТ-блока, выделили в нем направления, наполовину обновили и усилили команду управленцев, сохранив ее численность, заявил заместитель президента-председателя правления ВТБ Вадим Кулик

Он отметил, что изменения в ИТ-блоке ВТБ уже принесли ощутимые результаты.

ВТБ прошел своего рода стресс-тест - работу в условиях пандемии коронавируса. В ситуации, когда почти 85% сотрудников ИТ-блока работают удаленно, а нагрузка на системы банка кратно возросла, мы продолжаем не только качественно оказывать услуги нашим клиентам, но и обновляем и совершенствуем существующие сервисы и приложения, добавил Кулик

Проведение онлайн-сделки по покупке автомобиля в кредит

27 апреля 2020 года ВТБ сообщил TAdviser о проведении первой в России онлайн-сделки по покупке автомобиля в кредит. Пилот состоялся в Москве. Находясь дома, клиент дистанционно выбрал автомобиль, получил одобрение по кредиту, провел сделку и приобрел автомобиль у компании Рольф. Ранее ВТБ первым из российских банков оформил онлайн-выдачу ипотечного кредита, заемщик приобрел недвижимость Группы компаний ПИК.

Данный процесс выдачи кредита на покупку машины полностью дистанционный и не требует посещения офиса. Сначала клиент выбирает транспортное средство на автомобильном маркетплейсе ВТБ. Затем там же оформляет заявку на кредит, а после ее одобрения банком – подписывает все документы удаленно с помощью электронной подписи. Деньги переводятся дилеру, у которого приобретается машина, после чего его представители связываются с заемщиком для выбора наиболее удобного способа получения автомобиля (доступна доставка на дом или самовывоз). На апрель 2020 года проект пилотируется в Москве и будет доступен клиентам ВТБ. Первая выдача состоялась в официальном дилерском центре Рольф Алтуфьево.

Режим самоизоляции из-за пандемии дал банкам мощный импульс для вывода цифровых продуктов и сервисов на более высокий уровень. Чтобы отвечать потребностям клиентов в полном объеме, уже недостаточно просто дистанционно выдавать кредиты наличными, как раньше. В этой связи оформление залоговых кредитов – на покупки недвижимости и транспорта – стало настоящим прорывом для всего рынка. ВТБ первым из российских банков оформил онлайн-ипотеку, а сейчас создал полностью дистанционный формат покупки автомобиля, что поможет и заемщикам, и всей автомобильной отрасли. До конца 2020 года мы планируем масштабировать сервис на всю страну и надеемся, что он будет востребован и после завершения режима самоизоляции, прокомментировал сервис заместитель президента-председателя правления ВТБ Анатолий Печатников

Компания Рольф одна из первых на российском рынке сделала доступным приобретение автомобиля – нового или с пробегом – в режиме онлайн без посещения дилерского центра. Сотрудничество компании Рольф с банком ВТБ позволит предложить нашим клиентам сервис дистанционной покупки автомобиля в кредит, отметила директор департамента финансовых услуг компании Рольф Ольга Бойко

Автомобильный маркетплейс ВТБ – один из первых на банковском рынке. На сайте клиентам представлен каталог, который объединяет на апрель 2020 года более 16 тыс. автомобилей 47 марок. Машину можно забронировать у дилера, оформить по двум документам заявку на автокредит и затем приобрести транспортное средство в автосалоне. Все представленные на сайте модели доступны к продаже. Проект реализован по всей стране.

На апрель 2020 года автокредит в ВТБ доступен по ставке от 2% годовых. В рамках предложения возможно получение средств в размере от 300 тыс. до 7 млн рублей. Срок кредитования – от года до семи лет, решение принимается банком от 30 минут. Первоначальный взнос от 0% стоимости приобретаемого автомобиля. В кредит по желанию клиента можно включить сервисные и страховые услуги.

Увеличение числа удаленных рабочих мест в пять раз

16 апреля 2020 года ВТБ сообщил, что на фоне развития пандемии коронавирусной инфекции и введения режима самоизоляции в России за месяц более чем в пять раз увеличил число удаленных рабочих мест.

С 16 марта 2020 года число удаленных рабочих мест было увеличено с 4 тысяч до более чем 21 тысячи.

Удаленное рабочее место предполагает наличие доступа сотрудников к виртуальному компьютеру в специально выделенной банковской ИТ-инфраструктуре.

Банк не снизил темпы развития и улучшения ИТ-сервисов и успешно провел масштабное обновление силами более 250 специалистов, работавших в удаленном формате.

Банк ВТБ экстренно смог обеспечить удаленными рабочими местами абсолютное большинство сотрудников, которые могут трудиться дистанционно в соответствии с регламентном банка и требованиями безопасности. На 16 апреля 2020 года развертывание удаленных рабочих мест продолжается. Отдельно отмечу, что перевод большого числа сотрудников на удаленную работу не сказался на эффективности систем банка, подчеркнул заместитель президента-председателя правления банка ВТБ Вадим Кулик

На фоне введения режима самоизоляции и начала действия введенноц программы предоставления кредитных каникул пострадавшим от коронавируса гражданам резко выросло число обращений в контакт-центр ВТБ.

Для улучшения качества обслуживания клиентов общая численность сотрудников контактного центра с 16 марта по 10 апреля 2020 года была увеличена более чем вдвое. В частности, были созданы удаленные рабочие места, число которых за неделю с 6 по 12 апреля 2020 года кратно выросло.

Время ожидания клиентами ВТБ ответов операторов на второй неделе режима самоизоляции (с 6 по 12 апреля) сократилось почти в два раза по сравнению с первой неделей.

ВТБ и ПИК провели первую в России онлайн-выдачу ипотеки

15 апреля 2020 года стало известно о первом случае, когда в России впервые взяли ипотеку и купили квартиру полностью через интернет. Сделку провели ВТБ и группа ПИК, в ней клиент из дома приобрел недвижимость в жилом комплексе «Шереметьевский» в Москве. Подробнее здесь.

Повышение производительности информационных систем инвестиционно-брокерского бизнеса

14 апреля 2020 года банк ВТБ сообщил о завершении первого этапа обновления оборудования для обеспечения надежной и высокопроизводительной работы брокерского бизнеса. Были обновлены ядро торгового сервера и сервер баз данных. Кратно выросла производительность, надежность и стабильность информационных систем к нагрузкам.

С начала первого квартала 2020г. количество ежедневных пользователей приложения ВТБ Мои Инвестиции увеличилось в 2 раза, а количество активных сессий в момент открытия торгов на Московской бирже выросло в 3 раза. Несмотря на высокую нагрузку в связи с волатильностью на рынках капитала система работает в штатном режиме. Техническая поддержка осуществляется в полном объёме командой ИТ в удалённом режиме.

Также в марте 2020 ujlf было успешно проведено ежегодное стресс-тестирование информационных систем брокерского бизнеса ВТБ на Московской бирже, по результатам которого собраны все необходимые данные для дальнейшего анализа и развития.

Несмотря на высокую нагрузку на наши информационные системы в связи с взрывным ростом клиентов на брокерском обслуживании ВТБ, мы продолжаем повышать их устойчивость к высоким нагрузкам. Был проведен первый этап запланированного масштабирования и оптимизации производительности торговых систем брокерского обслуживания и дальше мы продолжим работы по повышению надежности и доступности наших сервисов для клиентов ВТБ, сказал Вадим Кулик, заместитель президента-председателя правления банка ВТБ

Март 2020 года был рекордным для брокерского бизнеса ВТБ. Объемы проводимых сделок выросли в 2,5 раза к среднемесячному показателю, пополнения счетов – в три раза, число клиентов - в 1,5 раза. Благодаря слаженной работе команды ВТБ Капитал Инвестиции и блока ИТ даже дни пиковых нагрузок нам удалось пройти без сбоев, обеспечив надежное функционирование всех систем. Предоставление качественного, надежного и удобного сервиса для клиентов – наш главный приоритет, сказал Владимир Потапов, главный исполнительный директор ВТБ Капитал Инвестиции, старший вице-президент, руководитель департамента брокерского обслуживания ВТБ

Тиражирование технологии безбумажного обслуживания на всю сеть отделений

20 марта 2020 года ВТБ сообщил о тиражировании технологии безбумажного обслуживания на всю сеть отделений – 1,5 тыс. офисов в России, сделав обслуживание клиентов более быстрым и безопасным. Доля операций, оформляемых без бумажных носителей, на март 2020 года уже превышает 15%, клиенты банка подписали таким способом свыше 170 тыс. договоров. В планах ВТБ – довести этот показатель до 40% в 2020 г.

Комфорт и безопасность обслуживания наших клиентов – основная задача ВТБ. В текущей ситуации мы разработали комплекс мер для их максимального удобства в отделениях. Одним из них является внедрение безбумажного обслуживания, которое мы решили расширить на 100% отделений уже в первом квартале. Использование гаджетов вместо подписания многостраничных бумажных договоров вдвое сокращает процесс обслуживания, и я уверен, что спрос клиентов на данную услугу будет только расти. К концу 2022 года мы планируем проводить уже 90% операций в безбумажном формате, заявил Мигель Маркарянц, руководитель департамента розничного бизнеса – старший вице-президент ВТБ

Самыми популярными услугами в безбумажных офисах ВТБ стали операции с картами (70%) и обслуживание текущих и накопительных счетов (20%). Далее идут выдача кредитов наличными, кредитных карт, а также обслуживание дебетовых и кредитных карт. Сервис доступен на самых востребованных типах операций по кредитам, картам и счетам. В течение 2020 года их перечень расширится – появятся депозиты, платежи, переводы, эскроу-счета.

ВТБ стал одним из первых банков, запустивших безбумажную технологию в своих офисах. При обслуживании клиентов в отделении сотрудник оформляет услугу и формирует электронный документ, а пользователь подтверждает операцию и подписывает все документы электронной подписью в мобильном приложении. Все подписанные таким способом договоры хранятся в специальном разделе ВТБ-онлайн и доступны клиенту в любое время. Безопасность технологии реализуется за счет целого комплекса мер, подтверждающих авторство и неизменность подписанного клиентом документа, а также надежной системой хранения данных и электронных документов. Надежность реализованного механизма подтверждена независимой экспертизой.

ВТБ обеспечил переводы на 30 млрд рублей в рамках СБП

С момента запуска Системы быстрых платежей оборот входящих и исходящих операций через ВТБ достиг 30 млрд рублей. Банк является активным участником СБП, занимая треть от общего объема переводов. Большую часть операций – свыше 60% – занимают входящие платежи. Чаще всего в ВТБ переводят клиенты Альфа-Банка, Тинькофф Банка и ПСБ. Об этом 20 февраля 2020 года сообщил ВТБ.

На конец февраля 2020 года доля ВТБ превышает 35% от общего оборота операций по системе. Ежемесячный темп прироста платежей составляет 30%. К 20му февраля 2020 года число уникальных клиентов ВТБ в рамках сервиса достиг 385 тысяч, которые совершили более 3,7 млн переводов. Средний размер исходящего перевода составляет 6 тыс. руб., входящего – 11 тыс. руб. Значительную долю переводов – порядка 60% – составляют платежи на сумму до 3000 руб.

Сервис быстрых платежей становится все более заметной альтернативой P2P-переводам, общий оборот входящих и исходящих платежей в целом по системе, по данным ЦБ РФ, уже достигает 80 млрд рублей. ВТБ является крупным игроком в рамках данного проекта: мы занимаем треть от общего объема всех переводов, ежемесячно к сервису подключается 65 тыс. наших клиентов. Все чаще они совершают операции на небольшую сумму, что доказывает востребованность СБП для повседневных платежей. Уверен, что 2020 г. станет прорывным для этого проекта в России, комментирует руководитель департамента цифрового бизнеса - старший вице-президент ВТБ Никита Чугунов

Переведено 476 офисов на безбумажную технологию

5 февраля 2020 года ВТБ сообщил о переводе всей банковской сети на безбумажную технологию. Цифровой формат подписания документов станет доступен клиентам в первом квартале 2020 года во всех точках продаж – это порядка 1,5 тыс. офисов ВТБ по всей стране. К концу 2020 года долю операций, проводимых с помощью технологии, планируется довести до 40%.

На 5 февраля 2020 года технология доступна в 476 офисах в Москве, Санкт-Петербурге и других регионах страны. За три месяца клиенты подписали по ней более 25 тысяч документов. Наиболее распространенными являются операции с картами (70%) и обслуживание текущих и накопительных счетов (20%). Далее следуют выдача кредитов наличными, кредитных карт, а также обслуживание дебетовых и кредитных карт.

Банк планирует расширять перечень операций в рамках безбумажной технологии. В феврале клиенты смогут совершать операции по вкладам, до конца 2020 года появятся опции платежей и переводов, кассовые операции, оформление эскроу-счетов и обслуживание клиентов сегмента Прайм и Привилегия.

ВТБ одним из первых банков запустил безбумажное обслуживание в своих офисах. Проект позволяет клиентам подписывать необходимые документы в режиме онлайн, не тратя лишнее время на заполнение бумажных договоров. Технология вдвое сокращает процесс подписания документов, снижает время на обслуживание клиентов и способствует улучшению экологической ситуации в нашей стране. Экономический эффект от ее внедрения к 2022 году может составить более 1,5 млрд рублей, сказал Мигель Маркарянц, руководитель департамента розничного бизнеса – старший вице-президент ВТБ,

На начало февраля 2020 года в ВТБ обслуживается более 13,3 млн физлиц, только за 2019 г. этот показатель увеличился на 1 млн человек, что стало историческим показателем для банка.

2019

Создание совместного с «Ростелекомом» бизнеса, в который инвестируют 1 млрд рублей

20 ноября 2019 года «Ростелеком» и ВТБ объявили о создании совместного предприятия, в которое вложат 1 млрд рублей. Инвестиции будут предоставлены в соотношении 50:50. Подробнее здесь.

Запуск платформы небанковских сервисов

18 декабря 2019 года ВТБ объявил о запуске своей Платформы небанковских сервисов. Она адресована представителям малого и среднего бизнеса. На момент начала работы сервиса в нём доступны следующие услуги. Подробнее здесь.

Начало реализации 12 пилотных проектов с ИТ-стартапами

5 ноября 2019 года ВТБ сообщил TAdviser, что в рамках второго набора корпоративного акселератора для технологических компаний, организованного совместно с Фондом развития интернет-инициатив (ФРИИ), приступает к реализации 12 пилотных проектов со стартапами.

Акселератор ВТБ создан для поиска на рынке готовых инновационных решений, способных оптимизировать затраты или принести дополнительную прибыль банку за счет создания продуктов и сервисов. В рамках акселератора проводятся быстрые пилоты для оценки потенциального бизнес-эффекта и технологической реализуемости инновационных решений, а самые успешные из них идут в масштабирование.

Во второй набор акселератора ВТБ поступила 301 заявка из 5 стран от технологических компаний, которые соответствуют требованиям банка. В сентябре 2019 года по результатам очного демо-дня руководители бизнес-подразделений банка выбрали двадцать наиболее перспективных стартапов для участия в акселераторе.

В течение октября 2019 года команда акселератора ВТБ и стартапы при поддержке ФРИИ определялись с бизнес-заказчиками в банке, кейсами для пилотирования и критериями успешности проектов. Сейчас 12 стартапов переходят к этапу тестирования своих решений в инфраструктуре банка. Еще 4 стартапа находятся на этапе подготовки пилотов. Бизнес-заказчиками стали все глобальные бизнес-линии банка – корпоративно-инвестиционного, розничного, среднего и малого бизнеса. После оценки результатов пилотов в феврале 2020 года самые успешные команды получат возможность масштабировать свои решения в банке.

12 проектов, которые запустят пилоты с подразделениями банка ВТБ:

• Andata: цифровой паспорт клиента — Технология для идентификации потенциального клиента на сайте
• HintEd — Интерактивный помощник для обучения сотрудников
• SweetCard — Платформа персональных Stories в мобильном банке с использованием Machine Learning
• MobileScoring — Сервис оценки заемщиков на основе анонимизированных поведенческих данных клиентов, агрегированных по банкам-партнерам
• OpenTRM — Автоматическое извлечение данных из сканов первичных документов
• KVINT — Платформа по созданию виртуальных голосовых операторов
• Neurodata Lab — Решение для Customer Experience Management на основе эмоционального искусственного интеллекта
• Botman.one — Визуальный конструктор, позволяющий создавать веб-приложения без помощи программистов
• HighTouch Lab — Удаленная верификация пользователей мобильных сервисов
• ТурбоКонтракт — Конструктор документов с возможностью работы множества пользователей
• Сybertonica Platform — Платформа транзакционного фрод-мониторинга и адаптивной аутентификации пользователей
• FirstPoint — Оценка кандидатов с помощью игровых тестирований и эмоционального искусственного интеллекта

RPA в действии: как роботы помогают банкам повышать операционную эффективность

ВТБ создаёт экосистему цифровых сервисов как у Сбербанка

В конце октября 2019 года ВТБ сообщил о планах создать крупную цифровую экосистему, подобную той, которая есть у Сбербанка (Экосистема Сбербанка (SberX)). Кредитные организации в России начали бороться за клиентов с помощью не ставок, а сервисов.

Как рассказал «Известиям» первый заместить председателя правления ВТБ Дмитрий Олюнин, планируется создать ИТ-платформу, в которую войдут сервис по аренде жилья, мобильный оператор, цифровая бухгалтерия, маркетплейс банковских услуг.

К октябрю у ВТБ готовы решения по 8 проектам, входящим в цифровую экосистему, а к концу 2019 года их будет еще больше, заявил Олюнин.

Четыре сервиса развернуты в пилотном режиме: это виртуальный оператор «ВТБ Мобайл», маркетплейс банковских услуг «Юником-24», жилищная экосистема и оператор фискальных данных. Также приняты решения по цифровой бухгалтерии и B2B-коннекту, где малый бизнес сможет подключиться к зарубежным торговым площадкам (например, к AliExpress) и найти поставщиков.

Полноценное развёртывание цифровой экосистемы ВТБ намечено на 2021–2022 гг. В 2020-м состоится запуск проектов в промышленную эксплуатацию.

Главным продуктом цифровой платформы должна стать жилищная экосистема. Это платформа для подбора, финансирования, покупки и регистрации недвижимости, а также ремонта и дальнейшего обустройства. Процесс поиска жилья будет проходить в цифровом формате и режиме одного окна.

О намерении ВТБ создать цифровую экосистему стало известно в начале 2019 года, когда банк разместил документы на сайте госзакупок. От подрядчика требовалось разработать стратегию для развития партнерских сервисов, на основе которых будет создана платформа ВТБ. Также было необходимо определить потенциал экосистем конкурентов — Сбербанка, Газпромбанка и Альфа-Банка. Сумма контракта — 158 млн рублей.^[1]

Тестирование совместно с Visa решения для приема платежей с помощью смартфона

24 сентября 2019 года Банк ВТБ сообщил о начале тестирования совместно с Visa технологии, позволяющей использовать смартфон для приема электронных платежей в России. Банк обеспечит эквайринговое обслуживание мобильного приложения SoftPOS для самозанятых россиян и предприятий микробизнеса. Они смогут принимать оплату за предоставляемые услуги, не приобретая специальное оборудование.

Согласно заявлению ВТБ, решение поможет расширить сферу использования безналичных расчетов. Для этого достаточно скачать в свой смартфон специальное приложение SoftPOS в ОС Android и в дальнейшем использовать устройство в качестве платежного терминала. Процесс выглядит так же, как и при оплате бесконтактным способом. Для совершения платежа покупателю достаточно приложить к телефону продавца бесконтактную карту или мобильный телефон, подключенный к Apple Pay, Google Pay или Samsung Wallet (ранее Samsung Pay).

«Данный проект – это большой шаг вперед на пути к полной цифровизации и уходу в безналичные платежи. В будущем мы планируем предоставить подобную возможность установки приложения не только для телефонов на платформе Android, но и для всех других марок», отметил Алексей Киричек, руководитель департамента эквайринга, вице-президент ВТБ

«Всего пару лет назад мы реализовали в России возможность платить с помощью мобильных телефонов. С тестированием решения SoftPOS мы делаем следующий шаг вперед, и уже смартфон становится платежным терминалом. На наших глазах происходят изменения, которые в корне меняют представления о процессе оплаты и способны дать новый импульс распространению безналичных расчетов», отметила Екатерина Петелина, генеральный директор Visa в России

Вадим Кулик - новый куратор ИТ-блока

Со 2 сентября 2019 года Вадим Кулик был назначен советником президента-председателя правления ВТБ Андрея Костина. Он будет заниматься вопросами развития информационных технологий, а также направлениями рисков и больших данных, сообщил "Интерфакс".

Ранее TAdviser писал, что Кулик заберет часть полномочий у зампреда правления ВТБ Ольги Дергуновой, которая курировала ИТ-блок банка с 2016 года.

О значительном расширении ИТ-блока ВТБ объявил в феврале 2019 года. К концу 2020 года штат ИТ-команды банка планируется увеличить до 5000 человек. ВТБ сообщал о нацеленности на ускорение изменений и вывод новых решений на рынок.

Новая стратегия ВТБ на 2019-2022 годы предполагает построение операционно-технологической платформы, и это больше, чем внедрение информационных технологий, - объяснял логику перестановок источник TAdviser. - Для решения этой задачи необходим человек, глубоко знающий банковские продукты и процессы, с опытом их цифровой трансформации. Кулик получил такой опыт и в Сбербанке, где отвечал за риски и ИТ, и в Газпромбанке, где курировал также операционную деятельность

По информации TAdviser, должность советника, на которую назначен Вадим Кулик, временная. В дальнейшем он может стать заместителем или первым заместителем председателя правления банка.

Запуск Lean-лаборатории в московском отделении

13 августа 2019 года ВТБ сообщил о запуске Lean-лаборатории на экспериментальной площадке в одном из своих отделений в Москве. Она приступила к исследованию текущих бизнес-процессов банка и тестированию их изменений при обслуживании клиентов.

Среди приоритетных задач пилотного проекта - анализ операций по выдаче банковских карт, оформлению депозитов и кредитов наличными. По предварительным результатам, длительность процесса выдачи дебетовых карт в испытательном отделении уже снизилась на 34%. В связи с этим тиражирование решения, полученного в ходе исследований на экспериментальной площадке, на всю офисную сеть ВТБ ожидается в 4 квартале 2019 года.

На август 2019 года в Lean-лаборатории проводится проверка функционала для оформления вкладов с внесением денег через кассу. В будущем предложенные изменения позволят посетителям получить услугу у одного сотрудника и при проведении этой операции исключить необходимость повторных обращений к специалисту.

Помимо разработки подходов в работе с клиентами, улучшения текущих бизнес-процессов и их тестирования, в Lean-лаборатории проанализируют и эффективность внутренних процессов. Среди них – оптимизация рабочего времени сотрудников, перепланировка офисов, в частности, организация детских и других зон клиентского отдыха. Все эти решения позволят повысить уровень лояльности посетителей и повлиять на качество их обслуживания.

Lean-лаборатория создана в рамках принятой банком стратегии по клиентоориентированному подходу. Открытая площадка позволит усовершенствовать качество обслуживания в наших отделениях и повлиять на клиентскую лояльность. Исследования начались с диагностики сразу нескольких направлений: оптимизации бизнес-процессов, управления временем и пространством. Сотрудники уже изучили ключевые задачи экспериментального проекта и начали тестировать инициативы для изменения работы офиса. Следующим шагом для оптимизации бизнес-процессов должен стать поиск наиболее эффективных решений по выдаче кредитов наличными, отметил Мигель Маркарянц, руководитель департамента розничного бизнеса – старший вице-президент ВТБ

ВТБ ускорит выход новых решений и продуктов за счет внедрения DevSecOps

В 2018 году в рамках трансформации работы ИТ-департамента ВТБ было принято решение о постепенном и преимущественном переходе к внутреннему (in-house) развитию ИТ-систем и создании внутри ИТ соответствующего блока разработки.

Методология DevSecOps (DSO) была выбрана как наиболее подходящий набор практик и инструментария для гибкого и непрерывного процесса внедрения изменений. Подробнее здесь.

Завершение стратегического проекта по построению собственного облака

3 июля 2019 года в ВТБ сообщили TAdviser о завершении стратегического проекта по построению частного облака. Была создана единая платформа гибкого управления ИТ-инфраструктурой, которая позволила оптимизировать стоимость ИТ-ресурсов и ускорить процесс их предоставления, отметили в банке.

В ходе проекта выполнена миграция более 200 ИТ-систем, в том числе 50 критичных систем, сообщили в банке. По итогам реализации проекта общая экономия на операционную деятельность ИТ-систем, по оценкам ВТБ, составила 920 млн рублей. Подробнее - в отдельной статье.

Пилотный проект на базе CommuniGate Pro

Банк ВТБ 21 июня 2019 года объявил о начале пилотирования российской коммуникационной платформы CommuniGate Pro. Пилот проводится в рамках проекта по созданию единой корпоративной коммуникационной системы объединённого банка ВТБ. До конца 2019 года по итогам пилотирования будет принято решение о возможности его дальнейшей промышленной эксплуатации в банке. Подробнее здесь.

ВТБ и ФРИИ запускают акселератор технологических стартапов

Банк ВТБ открыли в мае 2019 года второй набор корпоративного акселератора, его партнером выступит Фонд развития интернет-инициатив (ФРИИ). Итогом предыдущего набора акселерационной программы, завершившейся весной текущего года, стало 15 пилотных проектов, запущенных бизнес-подразделениями банка совместно с технологическими стартапами.

Для нового набора банком было принято решение сфокусироваться на поиске проектов и команд, развивающих инструменты b2c-маркетинга, сервисы для розничных клиентов и малого бизнеса, технологии оценки потенциальных заемщиков, сервисы для улучшения работы с клиентами, решения для контакт-центров и отделений банков, сбор и анализ данных. Полный перечень направлений отбора проектов размещен на сайте vtb.iidf.ru. Заявки на участие в акселераторе принимаются до 1 августа.

Акселерационная программа рассчитана на 4 месяца. За это время команды получат обратную связь от функциональных и бизнес-подразделений банка, смогут доработать технологическое решение и протестировать его возможности. В финале команды представят результаты своих пилотных проектов топ-менеджменту банка в рамках демо-дня. Самые успешные получат возможность масштабировать свое решение в контуре банка.

Внедрение технологии process mining для мониторинга сквозного процесса закупок

15 мая 2019 года ВТБ сообщил о внедрении решения на базе технологии process mining для анализа и мониторинга сквозного процесса закупок в масштабах всего банка. Внедрение технологии вместе с реализованным комплексом мер со стороны финансового департамента позволило сократить время проведения закупочного процесса на 25%, при этом общее количество закупок выросло в 3 раза.

Технология process mining позволяет в режиме реального времени осуществлять сбор информации на всех этапах закупок банка. Данные по всем транзакциям, срокам, типам закупок теперь агрегируются в единой системе, делая процесс максимально прозрачным. Также гибкость моделей сбора и анализа позволяет подстраиваться под меняющиеся требования бизнес заказчиков банка.

Перед командой банка стояла задача реализовать решение на сложном и разрозненном ИТ-ландшафте, которая и была успешно решена. Внедрение технологии process mining позволяет в режиме реального времени видеть весь процесс закупок, вплоть до конкретного документа: от заявки до подписанного договора и актов об оплате. Благодаря этому мы можем существенно повысить эффективность данного процесса. Кроме того, у нас есть планы тиражировать решение на другие процессы. Сергей Баранов, руководитель департамента информационных технологий - старший вице-президент ВТБ

Проект был реализован на базе решения Process Mining by Celonis с участием подрядчика - компании RAMAX.

Организован сбор биометрических данных в 270 отделениях банка

18 марта 209 года ВТБ сообщил об обеспечении сбора данных клиентов в рамках Единой биометрической системы в 270 отделениях во всех регионах присутствия банка в России. До конца 2019 г. необходимым оборудованием будет оснащена вся сеть ВТБ.

Для того, чтобы сдать биометрические данные, необходимо стать клиентом ВТБ и пройти регистрацию на портале Госуслуг. Далее с помощью специального оборудования клиента фотографируют и записывают его голос. После проверки, полученные данные поступают в Единую биометрическую систему. Для действующих клиентов ВТБ весь процесс займет от трех до пяти минут.

Открытие 270 точек в рамках обширной региональной сети означает, прежде всего, рост уровня доступности государственных и банковских услуг с применением Единой биометрической системы. В любом из оборудованных отделений ВТБ граждане могут сдать биометрические образцы лица и голоса в полном соответствии с требованиями Банка России. Мы активно поддерживаем реализацию инициатив ЦБ по обеспечению удобного и безопасного доступа населения к финансовым услугам. Ольга Дергунова, заместитель президента-председателя правления ВТБ

На март 2019 года мы разрабатываем сервис, который позволит без посещения офиса заключить договор комплексного обслуживания и открыть мастер-счет. Он будет доступен уже в середине 2019 года. Клиенты смогут дистанционно оформлять вклады, накопительные и текущие счета, осуществлять платежи, переводы и другие услуги. Это, безусловно, повысит доступность банковских услуг жителям и в отдаленных населенных пунктах. Анатолий Печатников, заместитель президента-председателя правления ВТБ

Переход на бесфайловый обмен данными с ЦБ

5 марта 2019 года ВТБ перевел расчеты с перспективной платёжной системой Банка России на обновленную платформу взаимодействия P.R.I.S.M, основная задача которой – обеспечить надежный и криптографически защищенный обмен финансовыми сообщениями с ЦБ.

Платформа P.R.I.S.M была разработана ВТБ совместно с компанией "Синимекс". Система позволила не только централизовать информационное взаимодействие с Банком России, но и обеспечила иной уровень защиты расчетов от мошенников и других внешних воздействий.

Сложность реализации и внедрения P.R.I.S.M в банке была обусловлена масштабом бизнеса ВТБ и существующим ИТ-ландшафтом, построенном на четырех АБС (автоматизированная банковская система). В результате был создан защищенный бесфайловый обмен данными с возможностью гибкой настройки правил доставки финансовых сообщений в ЦБ.

Банк ВТБ, выступающий одним из лидеров в развитии перспективной платежной системы отказался от файлового обмена с Банком России и выполнил переход на бесфайловую систему, что позволит в разы ускорить обработку платежей. Валерий Чулков, член правления банка ВТБ

Мне приятно сообщить, что наша команда в сжатые сроки представила и успешно внедрила данную платформу. Обеспечение надежности и безопасности интересов клиентов – наш безусловный приоритет. Уверена, что система P.R.I.S.M качественно изменит уровень защиты финансовых сообщений с ЦБ. Ольга Дергунова, заместитель президента-председателя правления банка ВТБ

ВТБ нарастит армию ИТ-специалистов до 5 тыс. человек

К концу 2020 года ВТБ намерен увеличить количество своих ИТ-специалистов до 5 тыс. человек, сообщил банк в феврале 2019 года. До конца 2020 года планируется привлечь на работу около 2,3 тысячи ИТ-специалистов, из них 1,5 тыс. сотрудников - в 2019 году.

Основной упор будет сделан на подбор разработчиков, аналитиков и тестировщиков, говорят в ВТБ. Кроме того, банк будет привлекать руководителей проектов, архитекторов, администраторов, специалистов по сопровождению и по другим профильным направлениям.

Ключевые технологии, которые ВТБ уже использует и в дальнейшем заинтересован развивать, – это распределенная обработка данных на платформе Spark (экосистема Hadoop), непрерывная сборка поставки кода (реализуется с применением Atlassian, Gitlab, Ansible, Terraform) и системы массового обслуживания в реальном времени (на языках Erlang, Elixir). Банк намерен уделять внимание разработке с использованием Docker и Kubernetes, а также технологии реализации распределенных прототипов и приложений на языке Go (Golang).

В 2018 году в ВТБ было принято на работу около 1 тыс. новых ИТ-специалистов и банк заинтересован в дальнейшем существенном наращивании собственных ИТ-компетенций. Банк, прежде всего, нацелен на ускорение изменений и вывод новых решений на рынок. Эта цель будет достигаться за счет формирования современной микросервисной ИТ-архитектуры, внедрения методологии и инструментов DevSecOps, активного использования кросс-функциональных команд, а также развития технологии Open API.

В эпоху цифровизации успешное ведение бизнеса невозможно без активного использования информационных технологий. Именно от них зависит качество предлагаемых банковских продуктов. ВТБ заинтересован в поддержке и развитии самых современных технологий, именно поэтому мы нацелены на масштабное расширение и усиление команды банка первоклассными специалистами ИТ-рынка не только для поддержки текущих бизнес-процессов, но и создания технологий для прорывного развития бизнеса, – отметила Ольга Дергунова, заместитель президента – председателя правления банка ВТБ.

С численностью ИТ-специалистов в 5 тыс. человек ВТБ пополнит ряды крупнейших ИТ-работодателей в России. В 2017 году лидером здесь являлся «Сибинтек» - основной ИТ-подрядчик «Роснефти», где на тот момент число ИТ-сотрудников составляло почти 14 тыс. За ним следовал Сбербанк примерно с 11 тыс. ИТ-специалистов.

В 2018 году под контроль ВТБ перешел «Техносерв». 49.99% компании принадлежит «ТС-холдингу», доля находится в залоге у ВТБ, а напрямую ВТБ приобрел 40% в компании.

Рост числа пользователей ВТБ-Онлайн на 56%

6 февраля 2019 года компания ВТБ сообщила, что число пользователей ВТБ-Онлайн за 2018 год выросло на 56%, до 6,3 млн человек. При этом 84% из них используют для совершения банковских операций мобильные устройства. Доля онлайн-пользователей впервые в истории ВТБ превысила половину от общего числа активных клиентов. Продажи онлайн-вкладов за год увеличились в 2,7 раза, выдачи кредитов – почти в 6 раз. Подробнее здесь.

Главный по фронтальным системам Сбербанка Вадим Шаробаев перешел в ВТБ

В январе 2019 года в «Группе ВТБ» был назначен заместитель руководителя департамента ИТ Вадим Шаробаев, перешедший на новую работу из Сбербанка. Подробнее здесь.

2018

Проект по развитию и поддержке СЭД Syntellect Tessa

С января по декабрь 2018 года компания Синтеллект реализовала проект по развитию и поддержке системы на базе платформы TESSA для банка ВТБ. Число пользователей системы — 60 тыс. человек. Подробнее здесь.

Разработка сервиса проведения трансграничных расчетов

Банк ВТБ разрабатывает сервис проведения трансграничных расчетов на технологии распределенных реестров. На 6 ноября 2018 года сервис находится в стадии глубокой проработки. В промышленную эксплуатацию он может выйти в 2019 г., однако точные сроки пока не называются.

Внутри банка работает прототип технологии построения расчетов с использованием распределенных реестров, которую мы внутри себя оттестировали и понимаем, как она работает. Решается целый ряд технических задач, в том числе вопросы по производительности, по количеству транзакций, которые можно произвести в единице времени. Чубарь Алексей Владимирович, начальник управления цифровой трансформации банка ВТБ

Эта технология применима для переводов между физическими лицами, организациями или компаниями. Выбор платформы для проведения трансграничных расчетов будет зависеть от географии распространения^[2].

Запуск системы электронного документооборота с ФССП

Банк ВТБ и Федеральная служба судебных приставов России завершили проект по полномасштабному тиражированию электронного документооборота всех типов постановлений, а также запросов о наличии счетов и остатков в отношении всех категорий должников через единый сервис межведомственного электронного взаимодействия. Об этом TAdviser сообщили в ВТБ 11 октября 2018 года.

Система электронного документооборота централизует обработку запросов и постановлений ФССП по всей стране. Она обрабатывает более 11 млн запросов и почти 1,5 млн постановлений в месяц, а также сокращает сроки обработки документов и позволяет уменьшить расходы банка на персонал.

С целью автоматизации исполнения постановлений ФССП в сервис интегрировано более десяти систем банка с минимальным ручным сопровождением. Разработанная автоматизированная технология охватывает все стадии исполнения документа: от розыска должника и ареста средств на его счетах до автоматического мониторинга поступления средств и взыскания.

Также в банке внедрена многоступенчатая система идентификации должников — физических лиц, исключающая предоставление информации или исполнения постановления ФССП в отношении третьего лица, не являющегося должником по исполнительному производству.

Интеграция ИТ-систем ВТБ и ВТБ24, запуск форсайт-проектов

В отчетности объединенного банка ВТБ за 1 и 2 кварталы 2018 года рассказывается о ключевых ИТ-проектах, реализация которых шла в 2017 и в первой половине 2018 года.

В 1 квартале 2017 года утверждена ИТ-стратегия группы ВТБ на период 2017 – 2019 гг. В течение 2017 г. велись работы по ряду ключевых инициатив в рамках реализации ИТ-стратегии группы ВТБ до 2019 года. Инициативы касаются развития ИТ в группе ВТБ, оптимизации сквозных бизнес-процессов с применением современных технологических платформ и ИТ инструментов, внедрения методов гибкой разработки продуктов и услуг, повышения стабильности действующих систем и построения единой ИТ-инфраструктуры объединенного банка.

Запущено обновленное приложение «Мобильный банк» на платформе iOS. В новой версии мобильного приложения существенно упрощена регистрация, облегчена навигация, а также сохранена возможность входа и подтверждения операций по отпечатку пальца.

Реализовано решение по автоматизации открытия расчетных счетов для клиентов малого бизнеса Easy bank, позволившее сократить срок открытия расчетного счета, время обслуживания клиентов и минимизировать трудозатраты сотрудников. Завершен ключевой этап проекта по внедрению инструментов больших данных с использование свободного ПО, развернута система ГАУСС, единая аналитическая система-источник для формирования аналитической и управленческой отчетности транзакционного бизнеса.

В рамках присоединения ВТБ 24 (ПАО) к Банку ВТБ (ПАО) в течение 2017 года в сжатые сроки выполнен масштабный (22 крупных направления) комплекс работ по интеграции информационных систем банков.

При переходе к целевой ИТ архитектуре осуществлена гармонизация ИТ систем обоих банков: единые ИТ системы получили как розничный, так и корпоративный бизнес, унифицированы общебанковские ИТ системы. Особое внимание уделено обеспечению бесперебойного функционирования объединенного банка с первого дня работы в части проведения расчетов и платежей, подготовки объединенной отчетности, взаимодействия с регулирующими и контролирующими органами.

В 2017 году выполнены ключевые задачи, связанные с присоединением ВТБ 24 (ПАО) к Банку ВТБ (ПАО):

• передача активов/пассивов ВТБ 24 (ПАО) в группу ВТБ и Банк ВТБ (ПАО);
• централизация подготовки обязательной управленческой отчетности;
• централизация взаимодействия с Федеральной налоговой службой и Федеральной службой судебных приставов;
• переход на единые системы: учета кадров и расчета заработной платы; поддержки закупок и сметного планирования; электронного документооборота для работников головной организации и филиальной сети розничного бизнеса;
• объединение ИТ-поддержки;
• реализация единой розничной продуктовой линейки, перекрестное погашение кредитов розничных клиентов, осуществление кросс-операций;
• реализация единого меню в банкоматах, единого онлайн-банка, нового веб-сайта;
• осуществление обслуживания клиентов розничного банка в любой точке продаж;
• реализация единой инфраструктуры объединенного банка: единые учетные записи, домен, почта, телефонная сеть; общие файловые ресурсы, порталы служб поддержки.

В объеме инвестиций в ИТ заметную долю составляют расходы на модернизацию центров обработки данных, развитие телекоммуникационной инфраструктуры, инфраструктуры рабочих мест и систем поддержки пользователей. Завершены работы по проекту виртуализации рабочих мест (ВРМ) филиальной сети по технологии VDI, на VDI переведено 14 тысяч виртуальных рабочих мест, запланированы работы по дальнейшему масштабированию апробированного решения. Развернута платформа «частного облака» ВТБ и новых инфраструктурных сервисов, успешно завершена миграция в «облако» около половины из ТОП-50 информационных систем банка.

Для большинства мигрировавших приложений снизилась стоимость ИТ-инфраструктуры (в среднем на 52%), в 1,5 – 5 раз повысилось быстродействие приложений.

В рамках программы цифровой трансформации используется системный подход к внедрению инноваций. В 2017 году запущено пять форсайт проектов: Сервис монетизации данных, Единая система идентификации, Единая система коммуникаций, Сервис цифровых сделок, Цифровой расчетный сервис.

Для реализации форсайт-проектов определены бизнес-партнеры и сформированы рабочие группы с представителями бизнес-линий.

В рамках реализации форсайт-проекта Единая система идентификации (аутентификация клиентов с применением биометрических технологий) создан прототип системы, которая включает аутентификацию (собственную, через портал государственных услуги и через социальные сети), биометрическую идентификацию и личный кабинет пользователя. В рамках форсайт-проекта Сервис монетизации данных создано аналитическое пространство, которое позволяет разработать аналитический инструментарий поддержки продаж и использовать методы предиктивной аналитики. Планируется реализация внедрения сервиса в промышленную эксплуатацию. В рамках реализации форсайт-проекта Сервис цифровых сделок (поддержка заключения безбумажных сделок на основе технологий распределенного реестра — блокчейн) ведется разработка типовых сценариев в рамках рабочей группы Ассоциации «Финтех». Создан прототип решения».

Во 2 квартале 2018 года банк ВТБ завершил переход на многоступенчатую систему идентификации должников при исполнении запросов Федеральной службы судебных приставов России (ФССП) о наличии счетов. Реализованный проект позволил исключить случаи ошибочного списания денежных средств. Теперь при исполнении запросов ФССП банк осуществляет проверку клиентов-физических лиц дополнительно по ИНН, реквизитам документа, удостоверяющего личность, адресу места жительства и месту рождения.

В рамках реализованного проекта между ВТБ и ФССП осуществляется электронный документооборот через Единый сервис межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ 3.0).

Банк совместно с компанией «Техносерв Консалтинг» внедрил систему, позволяющую сократить пакет документов для принятия кредитного решения, а также ускорить процесс обслуживания клиентов в три раза, благодаря автоматизации скоринговых процессов.

Для клиентов в мобильном приложении ВТБ-Онлайн Банк запустил ряд новых возможностей, которые значительно упрощают пользование сервисом. К основным нововведениям мобильного Банка относятся отслеживание статуса готовности выпускаемой карты, адреса офиса доставки и плановой даты ее получения, а также оформления ПИН-кода к новой банковской карте прямо в мобильном приложении. Клиенты также получили возможность самостоятельно выбирать необходимую сумму предварительно одобренного кредита, для получения которого достаточно подтверждения с помощью SMS или push-кода.

Банк перевел работу Наблюдательного совета в безбумажный формат, запустив коммуникационную платформу BoardMaps (далее-Система BoardMaps). Новое программное обеспечение позволяет значительно оптимизировать процессы подготовки и проведения заседаний Наблюдательного совета за счет создания единого коммуникационного пространства в соответствии со всеми требованиями безопасности. Система BoardMaps позволяет значительно упростить и ускорить рабочие процессы работы коллегиальных органов банка с использованием мобильных технологий, повысить безопасность при работе с документами, а также оптимизировать трудозатраты, связанные с подготовкой, проведением и оформлением заседаний.

Успешно завершена плановая миграция ИТ-инфраструктуры автоматизированной банковской системы (АБС) экс-Банка Москвы на платформу частного облака ВТБ. В результате с мая 2018 года операционные затраты Банка сократились на 10 млн рублей в месяц за счет снятия с техподдержки устаревшего оборудования. Также в 3 раза снизилось время выполнения важнейших фоновых процессов в системе — закрытия операционного дня, обработки кредитов, а также сократилось операционное окно для выполнения резервного копирования данных.

Освоение Agile-методологии разработки

В июле 2018 года банк ВТБ объявил открытый запрос предложений на информационно-консультационные услуги в форме тренингов по гибкой разработке Agile для команд. На эти цели планируется потратить почти 5 млн рублей.^[3]

Исполнитель контракта должен будет в срок до 31 декабря 2018 года провести 33 тренинга по 3 темам. 13 тренингов будут касаться базового курса по Agile-Scrum. Слушатели смогут узнать о принципах и подходах в управлении проектами, философии Agile, структура Scrum-процесса, бизнес-проектах в стиле Agile, самоорганизующихся командах и т.д. Этот курс должны будут прослушать до 260 сотрудников банка.

Теме «Скрам Мастер» будет посвящено 10 тренингов. Курс должны будут освоить не более 10 слушателей. В результате прохождения тренинга участники должны будут знать, понимать и применять ключевые принципы и подходы для скрам мастеров, практику проведения Stand Up meetings, навыки работы в командах и разные виды мотивации для команды, навыки фасилитации во время обсуждений и пр.

Третья тема называется «Владелец продукта». В его рамках слушатели (не более 10 человек) должны будут узнать о роли и задачах владельца продукта (Product Owner), взаимодействии со стейкхолдерами и сторонами, заинтересованными в продукте. Кроме того, сотрудники банка должны будут ознакомиться с работой user stories и ведением Backlog, планированием и постановкой целей для спринтов и релизов, инструментами масштабирования команд и т.д.

Целевую аудиторию для всех тренингов составляют работники подразделений, участвующие в динамических проектах банка ВТБ.

Итоги запроса предложений планируется подвести 31 августа 2018 года.

В конце апреля 2017 года Банк ВТБ заключил контракт с российским подразделением McKinsey&Company для разработки детализированной ИТ-стратегии на 2017-2019 гг. и программы ее реализации. Одной из ключевых инициатив стратегии должно было стать продвижение методики гибкой разработки (Agile). Услуги были оценены в 293 млн рублей.

Офис без людей

ВТБ намерен открыть в Москве первый полностью автоматизированный офис, который не будет обслуживаться сотрудниками-людьми. Об этом сообщил на Московском урбанистическом форуме глава банка Костин Андрей Леонидович, передает в июле 2018 года информационное агентство «Интерфакс»^[4].

Костин охарактеризовал будущий офис без людей как «честно говоря, не очень практичный». Цель проекта он сформулировал следующим образом: «Просто чтобы показать людям, что такое можно — без людей. Попробовать, посмотреть, что это такое».

Костин полагает, что по мере развития технологий традиционная схема обслуживания человека человеком в банках все же сохранится. Автоматизированное обслуживание и встречу клиентов с сотрудниками-людьми он сравнил с просмотром футбольного матча на смартфоне и походом непосредственно на стадион, «где эмоции, где люди».

Также он высказался на тему прогнозов, что в будущем технологические компании примут на себя в том числе функции банковских учреждений, а как таковых банков больше не будет. По его мнению, такой замены не случится.

Переход ВТБ на многоступенчатую систему идентификации должников

Банк ВТБ 27 июня 2018 года объявил о завершении перехода на многоступенчатую систему идентификации должников при исполнении запросов Федеральной службы судебных приставов России (ФССП) о наличии счетов. По ожиданиям банка, реализованный проект позволит исключить случаи ошибочного списания денежных средств.

Теперь при исполнении запросов ФССП России банк выполняет проверку клиентов-физических лиц дополнительно по ИНН, реквизитам документа, удостоверяющего личность, адресу места жительства и месту рождения. При этом на банковском рынке идентификация должников, в основном, осуществляется только по двум признакам: ФИО и дате рождения.

В рамках проекта между ВТБ и ФССП России также реализован электронный документооборот через Единый сервис межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ 3.0).

Система идентификации должников позволит исключить случаи ошибочного списания денежных средств. В свою очередь, электронный обмен документами ускоряет получение информации, сокращает затраты на подготовку и обмен данными и, как следствие, повышает эффективность работы кредитной организации и федеральной службы. ВТБ является одним из первых банков, работающих по данной системе, — заявил член правления, руководитель департамента операционной поддержки бизнеса ВТБ Валерий Чулков.

В ближайшей перспективе банк намерен перейти на электронный документооборот с ФССП России всеми типами постановлений (розыск с арестом, арест, взыскание, отмена) через СМЭВ 3.0.

Внедрение единой платформы для работы корпоративного бизнеса

ВТБ 26 апреля 2018 года объявил о переводе подразделений группы на единую информационную платформу «Портал корпоративного бизнеса». Проект предусматривает внедрение инструментов для кросс-функционального взаимодействия сотрудников группы, платформы для работы call-центра корпоративного бизнеса банка, а также предполагает использование интеллектуальных алгоритмов обработки информации.

Основная статья: ВТБ ПКБ Портал корпоративного бизнеса

Интервью старшего вице-президента ВТБ Ивана Пяткова TAdviser

В феврале 2018 года Иван Пятков, руководитель департамента цифрового бизнеса, старший вице-президент ВТБ, в интервью TAdviser рассказал, как банк переводит клиентов из отделений в дистанционные каналы банковского обслуживания (ДБО) и как в процессе слияния с ВТБ объединялись удаленные каналы ВТБ24 и «Банка Москвы».

2017: Новый ИТ-директор - Сергей Баранов

В сентябре 2017 года был назначен новый руководитель департамента ИТ банка ВТБ - Сергей Баранов. В этой должности он сменил Дмитрия Назипова, который в июне 2017 года перешел на работу в Газпромбанк. Подробнее здесь.

2016: Ключевые проекты банка ВТБ

Заметную долю инвестиций в ИТ составляют расходы на модернизацию центров обработки данных, развитие телекоммуникационной инфраструктуры, инфраструктуры рабочих мест и систем поддержки пользователей. В 2016 году ВТБ завершил работы по созданию нового группового ЦОДа, говорится в отчете за 3 квартал.

Была обеспечена ИТ-поддержка реорганизации «Банка Москвы» и продолжаются работы по обеспечению ИТ-поддержки банковского сопровождения гособоронзаказа в соответствии с №275-ФЗ «О государственном оборонном заказе».

ВТБ продолжает работы по ряду ключевых инициатив в рамках реализации ИТ-стратегии группы. Они касаются развития ИТ в группе ВТБ, оптимизации ИТ-расходов, развития группового хранилища данных и систем поддержки принятия решений, унификации АБС головной организации банка ВТБ, модернизации системы расчетов, развития систем мидл-офиса, ДБО и общекорпоративных ИТ-систем, развития ИТ-инфраструктуры.

В 2016 году банк начал проект перехода системы ДБО на более современную и технологичную платформу нового поколения – CORREQTS, говорится в отчете за 3 квартал. В ВТБ рассчитывают, что она позволит повысить качество обслуживания клиентов, поддерживать эффективную работу системы с учетом прогнозируемого роста клиентской базы и объемов платежей, повысить отказоустойчивость, а также снизить издержки в области разработки новых модулей системы.

Продолжаются работы проекту создания центра клиентской поддержки (ЦКП) для клиентов крупного бизнеса. В рамках его очередного будет реализовано ИТ-решение, позволяющее расширить ЦКП на территории центров операционной поддержки и увеличить количество клиентов крупного бизнеса, переведенных на обслуживание в ЦКП по операционным вопросам и по продуктам транзакционного бизнеса. Также банк продолжает работы по проекту виртуализации рабочих мест (ВРМ) филиальной сети по технологии VDI и проекту создания «частного облака» банка ВТБ, указывается в отчете за 3 квартал.

2015

Ключевые проекты банка ВТБ

В 2015 году получил развитие ряд автоматизированных информационных систем, относящихся к основным областям бизнеса банка ВТБ, говорится в отчете за 1 квартал 2016 года. Расширена функциональность действующих систем, внедрены новые функциональные задачи в области автоматизации инвестиционного, транзакционного, кредитно-депозитного бизнеса, управления рисками, усиления безопасности платежей и расчетов.

Портфель ИТ-проектов в течение 2015 года включал более 50 проектов, 12 из которых были завершены, указывается в отчете. В числе завершенных проектов – замена платформы концентратора финансовых транзакций. В банке ВТБ отмечают, что он позволил значительно увеличить производительность, масштабируемость и отказоустойчивость расчетной системы, обеспечить развитие межбанковского взаимодействия с банками группы ВТБ и другими финансовыми организациями без участия сети SWIFT.

Также была внедрена технология виртуализации для 100 автоматизированных рабочих мест в центре операционной поддержки в Воронеже. За счет этого банк смог перевести на удаленное выполнение централизованные операционные бэк-офисные функции по обслуживанию клиентов головной организации. Сделано это было в целях сокращения операционных расходов банка.

В системе ДБО в 2015 году была внедрена функциональность, позволяющая расширить перечень доступных расчетных инструментов и сделать работу в системе удобнее и быстрее для клиентов, повышая уровень обслуживания в области управления денежными средствами, говорится в одном из квартальных отчетов ВТБ за 2015 год.

В 2015 году банк продолжил работы по проекту унификации АБС своей головной организации, целью которого являлась подготовка ИТ-платформы для предстоящего объединения банков и переход на единые целевые бизнес-процессы головной организации и филиальной сети банка ВТБ. Помимо этого, банк вел работы по реализации клиентского портала группы ВТБ.

ИТ-директор ВТБ24 с оптимизмом смотрит на возможные санкции

Отвечая на вопрос TAdviser о рисках, связанных с возможными ограничениями поставок американского ПО в Россию из-за политической ситуации, директор департамента банковских и информационных технологий ВТБ24 Сергей Русанов в феврале 2015 года заявил, что его банк расценивает их как минимальные.

«Мы оптимисты и думаем, что все-таки ситуация будет развиваться в оптимистичном ключе, поскольку она и так достаточно далеко зашла. Поэтому подобные риски мы рассматриваем как минимальные», - сказал он.

В 2014 году ВТБ24 завершил построение всех элементов базовой целевой платформы, основу которой составляют различные продукты Oracle. Автоматизированную банковскую систему, в отличие от многих российских банков, ВТБ24 также использует импортную. По мнению Сергея Русанова, в случае жестких санкционных мер коллапса в работе банка не случится: он сможет продолжить поддержку уже существующих систем. Проблемы могут возникнуть с развитием систем и с новыми проектами, требующими нового ПО и обновлений, полагает он.

В одном из банков группы ВТБ – «Банке Москвы» – ранее в том же месяце рассказывали TAdviser о ведущихся экспериментах, связанных с импортозамещением системного ПО. Банк, в частности, изучает возможности миграции своей АБС на СУБД PostgreSQL, а также смотрит на альтернативы для замены ОС Microsoft и промежуточного ПО, такого как IBM WebSphere.

Сергей Русанов рассказал TAdviser, что «Банк Москвы» в группе выступает флагманом по отработке стратегического направления импортозамещения. По его словам, пока работы по этому направлению в «Банке Москвы», стоит, скорее, отнести к НИР, нежели к бизнес-задачам.

Другие банки группы ВТБ «факультативно» участвуют в отработке этого направления вместе с коллегами из «Банка Москвы», говорит Русанов. Опыт «Банка Москвы», добавляет он, планируется впоследствии распространить на всю группу: «если они добьются каких-то результатов, мы будем включать это в планы с учетом текущей внешней ситуации».

Русанов подчеркнул, что импортозамещение является задачей для всех организаций с госучастием – необходимо задуматься об этом вопросе и подготовить планы возможного импортозамещения, чтобы стать менее зависимыми от западных поставщиков в случае обострения политической ситуации.

2013: Планы по развитию ИТ с акцентом на ЦОДы

Инфраструктурные планы, объявленные ИТ-директором ВТБ Дмитрием Назиповым в июне 2013 года, в большой степени связаны с развитием собственных центров обработки данных. На тот момент у ВТБ было четыре ЦОДа:

• в башне «Федерация», где расположен офис компании,
• первая очередь ЦОД «Воронцовская»,
• центры на улицах Плющиха и Лесная.

От двух последних в 2013 году банк планировал отказаться и запустить вторую очередь «Воронцовского» ЦОДа в отдельно стоящем здании. В 2014-2015 годах должны были добавиться ЦОД «Перово» и архивный центр в Санкт-Петербурге.

Политика переноса ЦОДов в регионы, где дешевле электроэнергия, практикуемая многими компаниями и операторами рынка ЦОД, Назипову не казалась правильной, поскольку «электричество» в ИТ-расходах компании составляет незначительную долю. Привязавшись к поставщику электроэнергии, попадаешь к нему в полную зависимость, от техногенных катастроф, как показывает опыт, не застрахован ни один из них. Да и тянуть оптоволокно в регионы весьма недешево, рассуждали в ВТБ. В Московском же регионе (и в будущем — в Петербурге) всегда есть возможность для маневра — и по части обеспечения энергией, и по части каналов связи.

По аналогичным соображениям в Москве размещаются и центры обработки вызовов — кадровая емкость регионов относительно невелика, создание нового центра может оставить без персонала уже существующие. В Москве замену выбывшим сотрудникам найти проще.

Еще одна важная задача на ближайшие годы — развитие корпоративной информационной системы, внедрение систем масштаба всей группы компаний, унификация средств управления ИТ, «подъема» различных данных из дочерних компаний в общегрупповые системы, создание единого реестра клиентов и т.д.

Большое влияние на закупочную деятельность группы, в том числе и в области ИТ, окажет закон ФЗ-223, регламентирующий покупки компаний с государственным участием, к которым относится и ВТБ. Как полагает Назипов, его применение дает возможность сэкономить до 20% средств^[5].

2014: Итоги ИТ-модернизации ВТБ 24

18 февраля 2015 года на пресс-конференции Сергей Русанов, член правления банка, директор департамента банковских и информационных технологий ВТБ 24, поведал об этапах перехода банка на новую целевую ИТ-платформу, промежуточных итогах^[6].

Основной причиной для принятия решения о замене целевой платформы, по словам Русанова, стал рост объемов бизнеса, наблюдавшийся с 2009 года - он требовал иного подхода, и, соответственно, большего объема информации о клиентах

Все это привело к смене парадигмы развития ИТ в банке и одновременно положило начало стратегическому партнерству с Oracle в 2011 году. Банк определил стратегию перехода на новую платформу, согласно которой основой для его ключевой ИТ-архитектуры должно стать определенное количество мощных промышленных систем, их интеграция на платформе Oracle. Предполагалось и внедрение управления маркетинговыми компаниями на платформе Teradata. Эти инициативы реализованы в течение 2012 – 2014 годов.

Выполненные ИТ-внедрения

• К началу 2015 года в результате перехода на единое фронт-офисное решение на платформе Oracle Siebel CRM около 26 тыс. сотрудников банка работают в рамках единой системы автоматизации, выполняя операции продаж и обслуживания из единого интерфейса, наблюдая историю контактов с клиентом и подготовленные персональные продуктовые предложения.

• Внедрение интеграционной шины Oracle Fusion Middleware помогло соединить более 40 ИТ-систем банка. Эта технология, по словам Сергея Русанова, обслуживает более 15 млн клиентов на территории России по любым каналам коммуникаций, включая call-центр и интернет-банкинг. Технология обеспечивает взаимодействие унаследованных и внедряемых систем, позволяя быстро заменять одну систему другой, без простоев в работе фронт-офисов.

• Создан единый клиентский каталог на платформе Oracle Master Data Management: 40 млн клиентских записей загружены в единое хранилище, очищены и соотнесены с общими справочниками.

• Организовано корпоративное хранилище данных (на платформе решений Teradata, SAS BI и Oracle Exadata), в которое загружаются и хранятся данные из систем банка: это более 2,4 тыс. серверов, включая Oracle SuperCluster, системы HP, IBM, СХД Hitachi и EMC размещены в семи московских ЦОД общей площадью более 1200 м² и в 68 серверных комнатах.

Перечисленные проекты помогли банку получить полную информацию при взаимодействии с клиентом, в любом из каналов и расширить список услуг, доступных клиентам. В результате ИТ-модернизации улучшились ключевые показатели банка, характеризующие активность его розничного блока, подчеркнул Русанов.

Инвестиции банка в ИТ в 2014 году - 9,3 млрд руб. В 2015 году они составят 8,3 млрд руб^[7]. За пять лет в ИТ-платформу ВТБ24 инвестировано $180 млн.

Лучшие банки выбирают лучшие решения, а это — инфраструктурные продукты американских вендоров, — подчеркнул Сергей Русанов. — Импортозамещение — долгая и кропотливая работа.

2012: Итоги информатизации в ВТБ

Основное достижение в 2012 году, по словам представителей ВТБ, состояло в том, что была создана концепция управления функцией ИТ в группе. С одной стороны, ИТ-политика группы должна быть единой, с общими стандартами оказания услуг, соглашениями об уровне обслуживания, методиками управления проектами и т. д. С другой стороны, «дочки» и «внучки» должны иметь достаточное пространство для маневра, поскольку, например, в разных странах условия бизнеса и требования регуляторов существенно различаются.

Поэтому полная унификация бизнес-приложений на тот момент не планировалась — это слишком сложно и дорого, хотя возможна унификация по отдельным классам продуктов. А вот лицензионная политика у ВТБ общая — головная компания заключает по возможности единый договор с вендором, и все компании, входящие в группу, имеют возможность покупать ПО по одним и тем же, весьма привлекательным ценам.

В 2012 году был запущен процесс бюджетирования ИТ — разработана методика планирования расходов в рамках общего процесса бюджетирования дочерних компаний, проведена верификация и согласование расходов на информационные технологии дочерних компаний на 2013 год. В этом году планируется внимательно изучить структуру расходов с целью их сокращения — например, за счет массовости закупок для группы в целом. Будет разработан регламент подготовки, согласования и контроля ИТ-расходов дочерних компаний. В планах на 2014 год — внедрение единой методологии планирования и контроля ИТ-расходов в дочерних организациях.

Для упорядочения проектной деятельности была разработана типовая документация, которой дочерние компании должны будут руководствоваться при запуске новых проектов и предоставлении отчетов по уже идущим. В некоторых «дочках» на базе этих документов уже ведутся работы. По их результатам процессы управления проектами будут должным образом подкорректированы.

ИТ-паспорт ВТБ

ИТ-паспорт ВТБ24

Примечания